保險(xiǎn)個(gè)險(xiǎn)新人銜接培訓(xùn)之遞送保單（2017版）

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1、遞送保單遞送保單專業(yè)化遞送保單的好處保單的構(gòu)成遞送保單六步驟目 錄CONTENTS演練通關(guān)3 34 4保單的構(gòu)成保單的構(gòu)成 當(dāng)客戶順利通過核保，保險(xiǎn)公司會(huì)準(zhǔn)備一份正式的保單，包括如下當(dāng)客戶順利通過核保，保險(xiǎn)公司會(huì)準(zhǔn)備一份正式的保單，包括如下幾個(gè)部分：幾個(gè)部分：保單合同送達(dá)書也叫回執(zhí)保單合同送達(dá)書也叫回執(zhí)回執(zhí)很重要回執(zhí)很重要（1 1）保險(xiǎn)合同封套；）保險(xiǎn)合同封套；（2 2）歡迎函；）歡迎函；（3 3）保險(xiǎn)費(fèi)專用發(fā)票；）保險(xiǎn)費(fèi)專用發(fā)票；（4 4）保險(xiǎn)合同目錄；）保險(xiǎn)合同目錄；（5 5）保險(xiǎn)單；）保險(xiǎn)單；（6 6）保險(xiǎn)合同條款；）保險(xiǎn)合同條款；（7 7）客戶須知；）客戶須知；（8 8）客戶服務(wù)指南；

2、）客戶服務(wù)指南；（9 9）理賠須知；）理賠須知；（1010）投保單影印件；）投保單影印件；（1111）保險(xiǎn)合同送達(dá)書。）保險(xiǎn)合同送達(dá)書。5 5回執(zhí)的相關(guān)規(guī)定回執(zhí)的相關(guān)規(guī)定1.1.自保險(xiǎn)合同承保日次日起至投保人簽署的保險(xiǎn)合同送達(dá)書回復(fù)至我公司柜面自保險(xiǎn)合同承保日次日起至投保人簽署的保險(xiǎn)合同送達(dá)書回復(fù)至我公司柜面止，不得超過止，不得超過十個(gè)工作日十個(gè)工作日。2.2.保險(xiǎn)合同送達(dá)在交回公司柜面之前因各種原因遺失的，需由保險(xiǎn)合同送達(dá)在交回公司柜面之前因各種原因遺失的，需由投保人填寫投保人填寫保保險(xiǎn)合同送達(dá)書補(bǔ)簽聲明，并險(xiǎn)合同送達(dá)書補(bǔ)簽聲明，并親筆簽名親筆簽名確認(rèn)后交回我公司柜面回銷。確認(rèn)后交回我公司柜

3、面回銷。3.3.投保人投保后，因各種原因不能親自簽署保險(xiǎn)合同送達(dá)書的，可事先由投保投保人投保后，因各種原因不能親自簽署保險(xiǎn)合同送達(dá)書的，可事先由投保人填寫保險(xiǎn)合同送達(dá)書委托簽署授權(quán)書進(jìn)行授權(quán)，委托其已成年并具有人填寫保險(xiǎn)合同送達(dá)書委托簽署授權(quán)書進(jìn)行授權(quán)，委托其已成年并具有完全民事行為能力完全民事行為能力的家屬代投保人簽署保險(xiǎn)合同送達(dá)書。的家屬代投保人簽署保險(xiǎn)合同送達(dá)書。4.4.銷售人員未在規(guī)定時(shí)效內(nèi)將保險(xiǎn)合同送達(dá)書交回我公司的，暫停發(fā)放銷售人銷售人員未在規(guī)定時(shí)效內(nèi)將保險(xiǎn)合同送達(dá)書交回我公司的，暫停發(fā)放銷售人員傭金，直到保險(xiǎn)合同送達(dá)書回銷為止。員傭金，直到保險(xiǎn)合同送達(dá)書回銷為止。5.5.銷售人員

4、辦理離職時(shí)，若未將所有保險(xiǎn)合同送達(dá)書回銷完畢，公司將不予以銷售人員辦理離職時(shí)，若未將所有保險(xiǎn)合同送達(dá)書回銷完畢，公司將不予以辦理離職手續(xù)。辦理離職手續(xù)。6 67 7 提升誠信專業(yè)的形象提升誠信專業(yè)的形象 提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率提升契約品質(zhì)與繼續(xù)率 避免發(fā)生理賠糾紛避免發(fā)生理賠糾紛 延長您壽險(xiǎn)職業(yè)生涯延長您壽險(xiǎn)職業(yè)生涯專業(yè)化遞送保單的好處專業(yè)化遞送保單的好處8 89 9遞送保單六步驟遞送保單六步驟步驟一、恭喜客戶步驟一、恭喜客戶步驟二、重申客戶已同意的需求步驟二、重申客戶已同意的需求步驟三、介紹保單內(nèi)容步驟三、介紹保單內(nèi)容步驟四、詳細(xì)解釋保單條款步驟四、詳細(xì)解釋保單條款步驟五、再次確認(rèn)、索要回執(zhí)并

5、提醒電話回訪步驟五、再次確認(rèn)、索要回執(zhí)并提醒電話回訪步驟六、要求轉(zhuǎn)介紹步驟六、要求轉(zhuǎn)介紹1010目的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良目的：拉近與客戶距離，打消客戶疑慮，建立輕松良 好的關(guān)系。好的關(guān)系。話術(shù)：話術(shù)：先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全先生（女士），首先恭喜您獲得了一份全面的保障，成為中國人民人壽的客戶之一面的保障，成為中國人民人壽的客戶之一 關(guān)鍵詞：恭喜關(guān)鍵詞：恭喜 保障保障 贊美贊美第一步：恭喜客戶第一步：恭喜客戶11 11目的：提醒客戶的需求，避免現(xiàn)場糾紛目的：提醒客戶的需求，避免現(xiàn)場糾紛話術(shù)：話術(shù)：先生（女士），您看，根據(jù)您目前的現(xiàn)狀先生（女士），您看，根據(jù)您目前

6、的現(xiàn)狀及您的壽險(xiǎn)需求，我設(shè)計(jì)了這樣一款及您的壽險(xiǎn)需求，我設(shè)計(jì)了這樣一款綜合綜合保障計(jì)劃，保障了您的（大病保障計(jì)劃，保障了您的（大病/醫(yī)療醫(yī)療/養(yǎng)老）。養(yǎng)老）。關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀關(guān)鍵詞：現(xiàn)狀 需求需求 保障保障第二步：重申客戶已同意的壽險(xiǎn)需求第二步：重申客戶已同意的壽險(xiǎn)需求1212目的：介紹保單的構(gòu)成，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀保單目的：介紹保單的構(gòu)成，引導(dǎo)客戶認(rèn)真閱讀保單話術(shù)：先生（女士），這是您的保險(xiǎn)單，里面包括投保話術(shù)：先生（女士），這是您的保險(xiǎn)單，里面包括投保書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表和客戶指南，接下來書、條款、發(fā)票及回執(zhí)、利益表和客戶指南，接下來我會(huì)利用大約我會(huì)利用大約15152020分鐘時(shí)間為您詳

7、細(xì)介紹保單條款分鐘時(shí)間為您詳細(xì)介紹保單條款內(nèi)容，這項(xiàng)內(nèi)容包含到您的切身利益，您一定要認(rèn)真內(nèi)容，這項(xiàng)內(nèi)容包含到您的切身利益，您一定要認(rèn)真聽哦！聽哦！如果我講解的清楚，請(qǐng)您在回執(zhí)處進(jìn)行簽名，其如果我講解的清楚，請(qǐng)您在回執(zhí)處進(jìn)行簽名，其余部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可余部分較簡單，您可以直接閱讀保單。如果有問題可以與我或者公司客服電話以與我或者公司客服電話40088955184008895518進(jìn)行聯(lián)系。進(jìn)行聯(lián)系。關(guān)鍵詞：保單內(nèi)容關(guān)鍵詞：保單內(nèi)容 閱讀閱讀 40088955184008895518第三步：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容第三步：介紹保單的構(gòu)成及內(nèi)容1313目的：遵照保險(xiǎn)法的規(guī)定，有

8、針對(duì)性就條款進(jìn)行說明，避免未來糾紛。目的：遵照保險(xiǎn)法的規(guī)定，有針對(duì)性就條款進(jìn)行說明，避免未來糾紛。話術(shù)：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計(jì)劃進(jìn)行詳細(xì)的說明。話術(shù)：您好，作為您的代理人，我有必要就您的這份計(jì)劃進(jìn)行詳細(xì)的說明。首先看一下您與我們訂立的合同首先看一下您與我們訂立的合同第二部分是這份保單所提供的保第二部分是這份保單所提供的保障障第三部分是如何申請(qǐng)領(lǐng)取保險(xiǎn)金第三部分是如何申請(qǐng)領(lǐng)取保險(xiǎn)金第四部分是保險(xiǎn)費(fèi)的交第四部分是保險(xiǎn)費(fèi)的交納納此外，這是一份非常人性化的保險(xiǎn)，公司規(guī)定客戶在簽收保此外，這是一份非常人性化的保險(xiǎn)，公司規(guī)定客戶在簽收保單之日起的單之日起的1 15 5天內(nèi)可申請(qǐng)全額退保

9、，這天內(nèi)可申請(qǐng)全額退保，這1 15 5天稱為猶豫期天稱為猶豫期關(guān)鍵詞關(guān)鍵詞:人性化人性化 猶豫期猶豫期第四步：詳細(xì)解釋保單條款第四步：詳細(xì)解釋保單條款1414我們要解釋條款的內(nèi)容包括我們要解釋條款的內(nèi)容包括：猶豫期猶豫期 影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款 影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款影響投保人合法權(quán)益的有關(guān)條款1515 猶豫期猶豫期 客戶自簽收保單之日起的客戶自簽收保單之日起的1 15 5天內(nèi)可天內(nèi)可申請(qǐng)全額退保，這申請(qǐng)全額退保，這1 15 5天稱為猶豫期天稱為猶豫期 主險(xiǎn)為一年期的險(xiǎn)種沒有猶豫期主險(xiǎn)為一年期的險(xiǎn)種沒有猶豫期1616影響投保人決定投保與否的有關(guān)條

10、款影響投保人決定投保與否的有關(guān)條款保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)金額保險(xiǎn)金額保險(xiǎn)費(fèi)保險(xiǎn)費(fèi)保單貸款保單貸款保單紅利保單紅利現(xiàn)金價(jià)值現(xiàn)金價(jià)值保險(xiǎn)期間保險(xiǎn)期間17 17影響投保人合法權(quán)益的其他條款影響投保人合法權(quán)益的其他條款責(zé)任免除責(zé)任免除如實(shí)告知如實(shí)告知減額交清減額交清合同解除處理合同解除處理受益人指定和變更受益人指定和變更保險(xiǎn)事故通知保險(xiǎn)事故通知寬限期及合同效力終止寬限期及合同效力終止1818目的：再次確認(rèn)，索要回執(zhí)，提醒電話回訪目的：再次確認(rèn)，索要回執(zhí)，提醒電話回訪話術(shù)：話術(shù)：先生（女士），不知道對(duì)于這款保障計(jì)劃您還有什么不清楚的地先生（女士），不知道對(duì)于這款保障計(jì)劃您還有什么不清楚的地方？方？您看這是

11、您購買這份計(jì)劃的發(fā)票，同時(shí)請(qǐng)您在下面回執(zhí)處進(jìn)行簽名，您看這是您購買這份計(jì)劃的發(fā)票，同時(shí)請(qǐng)您在下面回執(zhí)處進(jìn)行簽名，以便保證您的利益。以便保證您的利益。同時(shí)我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶的利益，在未來同時(shí)我們公司是一家非常專業(yè)的公司，為了保證客戶的利益，在未來的的1010天內(nèi)公司有專人會(huì)就保單內(nèi)容對(duì)您進(jìn)行天內(nèi)公司有專人會(huì)就保單內(nèi)容對(duì)您進(jìn)行電話回訪電話回訪，請(qǐng)您反饋。，請(qǐng)您反饋。關(guān)鍵詞：清楚關(guān)鍵詞：清楚 發(fā)票發(fā)票 回執(zhí)回執(zhí) 電話回訪電話回訪第五步：再次確認(rèn)了解程度、索要回執(zhí)并提醒電話回訪第五步：再次確認(rèn)了解程度、索要回執(zhí)并提醒電話回訪1919 電話回訪是公司根據(jù)監(jiān)電話回訪是公司根據(jù)監(jiān)管部

12、門要求，自保單簽發(fā)之管部門要求，自保單簽發(fā)之日起一定期限內(nèi)，對(duì)所有新日起一定期限內(nèi)，對(duì)所有新契約客戶進(jìn)行統(tǒng)一特定內(nèi)容契約客戶進(jìn)行統(tǒng)一特定內(nèi)容的核實(shí)，以協(xié)助客戶明確自的核實(shí)，以協(xié)助客戶明確自身利益的公司行為。身利益的公司行為。何為電話回訪何為電話回訪2020目的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單目的：獲得源源不斷的轉(zhuǎn)介紹名單話術(shù)：話術(shù)：先生（女士），其實(shí)現(xiàn)在的家庭大都不知道怎么買先生（女士），其實(shí)現(xiàn)在的家庭大都不知道怎么買保險(xiǎn)、買多少保險(xiǎn)，我相信您身邊一定有像您一樣優(yōu)保險(xiǎn)、買多少保險(xiǎn)，我相信您身邊一定有像您一樣優(yōu)秀且有責(zé)任心的朋友，麻煩您告訴我，我來幫他們做秀且有責(zé)任心的朋友，麻煩您告訴我，我來幫他們做

13、一下保險(xiǎn)理財(cái)分析。您放心，作為您的保險(xiǎn)代理人，一下保險(xiǎn)理財(cái)分析。您放心，作為您的保險(xiǎn)代理人，我一定不會(huì)讓您的朋友難堪，讓您沒有面子我一定不會(huì)讓您的朋友難堪，讓您沒有面子關(guān)鍵詞：理財(cái)分析關(guān)鍵詞：理財(cái)分析第六步：要求轉(zhuǎn)介紹第六步：要求轉(zhuǎn)介紹21211 1、客戶投保時(shí)，填寫并核實(shí)客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能、客戶投保時(shí)，填寫并核實(shí)客戶的正確聯(lián)系電話，確保新契約回訪能及時(shí)完成；及時(shí)完成；2 2、收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應(yīng)提醒客、收集好客戶的所有投保資料，向公司遞送投保資料之前，應(yīng)提醒客戶一旦承保公司將會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行電話回訪，電話號(hào)碼為戶一旦承保公司將會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行電話回訪

14、，電話號(hào)碼為“40088955184008895518”。并告知客戶回訪是根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為了維護(hù)客戶權(quán)益而開展的，并告知客戶回訪是根據(jù)監(jiān)管部門的要求，為了維護(hù)客戶權(quán)益而開展的，請(qǐng)客戶配合回訪；請(qǐng)客戶配合回訪；3 3、如果客戶在回訪時(shí)間段內(nèi)有特殊的回訪時(shí)間要求，可以將客戶要求、如果客戶在回訪時(shí)間段內(nèi)有特殊的回訪時(shí)間要求，可以將客戶要求回訪的時(shí)間反饋給柜面，由客服部在系統(tǒng)中錄入預(yù)約的回訪時(shí)間，電話回訪的時(shí)間反饋給柜面，由客服部在系統(tǒng)中錄入預(yù)約的回訪時(shí)間，電話中心將在預(yù)約時(shí)間點(diǎn)回訪客戶；中心將在預(yù)約時(shí)間點(diǎn)回訪客戶；4 4、如果回訪中，客戶對(duì)回訪問卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要、如果回訪中，

15、客戶對(duì)回訪問卷中的內(nèi)容表示不了解或不清楚，且要求上門解釋的情況，必須及時(shí)處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)客戶的單證存在代求上門解釋的情況，必須及時(shí)處理；如果回訪中發(fā)現(xiàn)客戶的單證存在代簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時(shí)效內(nèi)辦理補(bǔ)簽名。簽名情況的，必須協(xié)助客戶在規(guī)定時(shí)效內(nèi)辦理補(bǔ)簽名。業(yè)務(wù)人員如何配合電話回訪工作業(yè)務(wù)人員如何配合電話回訪工作22221.1.每兩人為一組進(jìn)行專業(yè)化遞送每兩人為一組進(jìn)行專業(yè)化遞送保單的演練保單的演練,一人扮演客戶一人一人扮演客戶一人扮演業(yè)務(wù)員。扮演業(yè)務(wù)員。2.2.完成演練后角色互換完成演練后角色互換3.3.時(shí)間：時(shí)間：4040分鐘分鐘演練演練2323832請(qǐng)各位學(xué)員拿出工作日志，自我檢視財(cái)富密碼832的完成情況，并在小組中進(jìn)行分享。財(cái)富財(cái)富30302424 關(guān)主與學(xué)員一對(duì)一通關(guān)關(guān)主與學(xué)員一對(duì)一通關(guān) 關(guān)主扮客戶、學(xué)員扮業(yè)務(wù)員關(guān)主扮客戶、學(xué)員扮業(yè)務(wù)員 時(shí)間：時(shí)間：4040分鐘分鐘通關(guān)通關(guān)2525總公司培訓(xùn)部