保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)課件：銀行基礎(chǔ)知識(shí)及網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)

《保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)課件：銀行基礎(chǔ)知識(shí)及網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)》由會(huì)員分享，可在線閱讀，更多相關(guān)《保險(xiǎn)行業(yè)培訓(xùn)課件：銀行基礎(chǔ)知識(shí)及網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)（53頁珍藏版）》請(qǐng)?jiān)谘b配圖網(wǎng)上搜索。

1、銀行基礎(chǔ)知識(shí)銀代渠道制式課程.崗前培訓(xùn)*目錄頁CONTENTS PAGE第一章商業(yè)銀行組織架構(gòu)第二章第三章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類及主要指標(biāo)商業(yè)銀行各層級(jí)人員職能第四章銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具*TRANSITION PAGE商業(yè)銀行組織架構(gòu)第一章第二章第三章第四章商業(yè)銀行各層級(jí)人員職能商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類及主要指標(biāo)銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具*第一章商業(yè)銀行組織架構(gòu)第一節(jié) 國(guó)有商業(yè)銀行中國(guó)工商銀行（ICBC）中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(ABC)中國(guó)銀行(BC)中國(guó)建設(shè)銀行(CCB)中國(guó)交通銀行（BCM）*第一章商業(yè)銀行組織架構(gòu)第二節(jié) 股份制商業(yè)銀行中信銀行，招商銀行，光大銀行，民生銀行，華夏銀行，浦東發(fā)展銀行，深圳銀行，廣發(fā)銀行，

2、興業(yè)銀行，浙商銀行，哈爾濱銀行，渤海銀行*第三節(jié) 商業(yè)銀行組織架構(gòu)第一章商業(yè)銀行組織架構(gòu)股東大會(huì)監(jiān)事會(huì)董事會(huì)高級(jí)管理層境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)一級(jí)分行一級(jí)分行營(yíng)業(yè)部二級(jí)分行一級(jí)分行基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)直屬分行營(yíng)銷及產(chǎn)品部門公司業(yè)務(wù)一部公司業(yè)務(wù)二部機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部結(jié)算與現(xiàn)金管理部個(gè)人金融業(yè)務(wù)部金融市場(chǎng)部資產(chǎn)管理部國(guó)際業(yè)務(wù)部電子銀行部投資銀行部資產(chǎn)托管部養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部牡丹卡中心私人銀行部票據(jù)銀行部貴金屬業(yè)務(wù)部*第三節(jié) 商業(yè)銀行組織架構(gòu)第一章商業(yè)銀行組織架構(gòu)省級(jí)分行市級(jí)分行市內(nèi)支行*分行*分行營(yíng)業(yè)部*支行*支行一線網(wǎng)點(diǎn)*第三節(jié) 商業(yè)銀行組織架構(gòu)第一章商業(yè)銀行組織架構(gòu)行長(zhǎng)分理處行長(zhǎng)網(wǎng)點(diǎn)主任客戶經(jīng)理對(duì)公對(duì)私高柜主任低柜主任大堂經(jīng)理

3、柜員高柜柜員對(duì)私對(duì)公對(duì)公對(duì)私低柜柜員*第四節(jié) 我們主要業(yè)務(wù)溝通層級(jí)第一章商業(yè)銀行組織架構(gòu) 職能：對(duì)下級(jí)支行行使管理權(quán)限、統(tǒng)籌業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)劃未來發(fā)展方向。作用：業(yè)務(wù)發(fā)展主導(dǎo)做用，宏觀操作。意義：決定合作方式，取得重要支持。分管行 職能：組織協(xié)調(diào)、統(tǒng)籌部署行里個(gè)人金融業(yè)務(wù)。作用：個(gè)人金融業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)、單證交接管理。意義：流暢傳達(dá)行里各項(xiàng)工作安排個(gè)人金融部 職能：銀行對(duì)外服務(wù)窗口，為客戶辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。作用：各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理的場(chǎng)所。意義：體現(xiàn)品牌形像作業(yè)網(wǎng)點(diǎn)*商業(yè)銀行組織架構(gòu)第一章第二章第三章第四章商業(yè)銀行各層級(jí)人員職能商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類及主要指標(biāo)銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具*第二章商業(yè)銀行各層級(jí)人員職能行長(zhǎng)分理處行長(zhǎng)

4、網(wǎng)點(diǎn)主任客戶經(jīng)理對(duì)公對(duì)私會(huì)計(jì)主管低柜主任大堂經(jīng)理柜員高柜柜員低柜柜員*第二章商業(yè)銀行各層級(jí)人員職能行長(zhǎng)有業(yè)務(wù)分工，個(gè)金、綜合、公司、個(gè)貸、電子銀行等等，一把手是總管，對(duì)各副行長(zhǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)。網(wǎng)點(diǎn)主任主要負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人、對(duì)公業(yè)務(wù)的管理、營(yíng)銷，員工管理等，其中主任以抓營(yíng)銷為主同時(shí)監(jiān)管其它具體業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理負(fù)責(zé)銀行大堂的業(yè)務(wù)宣傳、人員引導(dǎo)、客戶各類業(yè)務(wù)咨詢及解答等工作高柜柜員：從事各類現(xiàn)金業(yè)務(wù)的復(fù)核、零鈔清點(diǎn)、大額現(xiàn)金清點(diǎn)等低柜柜員：從事各類柜臺(tái)業(yè)務(wù)，包括各類對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)的經(jīng)辦客戶經(jīng)理經(jīng)辦公司業(yè)務(wù)或者個(gè)人貸款、個(gè)人理財(cái)?shù)确乾F(xiàn)金業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)對(duì)普通柜員當(dāng)日的各類帳務(wù)進(jìn)行核對(duì)、監(jiān)督、審查。*商業(yè)銀

5、行組織架構(gòu)第一章第二章第三章第四章商業(yè)銀行各層級(jí)人員職能商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類及主要指標(biāo)銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具*第三章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類及主要指標(biāo)第一節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類1、負(fù)債業(yè)務(wù)企業(yè)存款、個(gè)人存款、定期存款、活期存款2、資產(chǎn)業(yè)務(wù)（主要是貸款業(yè)務(wù)）企業(yè)流動(dòng)資金貸款企業(yè)固定資產(chǎn)貸款個(gè)人住房貸款個(gè)人消費(fèi)貸款中長(zhǎng)期貸款（1年以上）短期貸款（1年以內(nèi)）其它的投資業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)*第三章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類及主要指標(biāo)3、中間業(yè)務(wù)結(jié)算類：各類匯兌業(yè)務(wù)、出口托收及進(jìn)口代收、信用卡業(yè)務(wù)等 代理類：代理發(fā)行承銷和兌付政府債券、代收代付業(yè)務(wù)、委托貸款業(yè)務(wù)、代理資金清算等擔(dān)保類：票據(jù)承兌、開出信用證、包括備用信用證業(yè)務(wù)的擔(dān)保

6、類業(yè)務(wù)、貸款承諾等金融創(chuàng)新類：金融期貨期權(quán)、各類投資基金托管、各類基金的注冊(cè)登記認(rèn)購(gòu)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等第一節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類*第三章商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類及主要指標(biāo)第二節(jié) 商業(yè)銀行主要考核指標(biāo)本行類儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、各類匯兌業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、借記卡、貸記卡、網(wǎng)上銀行、電話銀行等代理類代理發(fā)行承銷和兌付政府債券、代收代付業(yè)務(wù)、金融期貨期權(quán)、各類投資基金托管、代理證券業(yè)務(wù)、各類基金的注冊(cè)登記認(rèn)購(gòu)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等*商業(yè)銀行組織架構(gòu)第一章第二章第三章第四章商業(yè)銀行各層級(jí)人員職能商業(yè)銀行業(yè)務(wù)分類及主要指標(biāo)銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具*第四章銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具1、銀行存款2、短期理財(cái)

7、3、國(guó)債4、股票5、基金6、保險(xiǎn)*第四章銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具橫坐標(biāo)為2006年至2015年6月，央行歷次調(diào)整后一年定期存款利率（%）第一節(jié) 銀行存款*第四章銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具第二節(jié) 短期理財(cái)投資對(duì)象 主要投資于優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項(xiàng)目、理財(cái)計(jì)劃、銀行存款、同業(yè)存放、國(guó)債、金融債、中央銀行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、新股申購(gòu)、銀行承兌匯票、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)以及本外幣貨幣資金市場(chǎng)安全性較高的其它投資管理工具等。大部分為非保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品，也有少數(shù)保本型產(chǎn)品。產(chǎn)品特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)適中、流動(dòng)性強(qiáng)，預(yù)期收益高于同期存款，是短期閑置大額資金的良好投資品種。*第四章銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具第三節(jié)

8、 國(guó)債我國(guó)目前的國(guó)債種類按券面形式可分為憑證式國(guó)債記帳式國(guó)債*第四章銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具第四節(jié) 股票股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證基本特征:(1)不可償還性 (2)參與性 (3)收益性 (4)流通性 (5)價(jià)格波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性*第四章銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具第五節(jié) 基金是指一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券方式?；咎卣?(1)不可償還性 (2)參與性 (3)收益性 (4)流通性 (5)價(jià)格波動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)性*第四章銀行網(wǎng)點(diǎn)常見理財(cái)工具第六節(jié) 保險(xiǎn)保險(xiǎn)傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)純保障型保險(xiǎn)新型人壽保險(xiǎn)分紅保險(xiǎn)萬能保險(xiǎn)投資連結(jié)保險(xiǎn)*課程回顧網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)概述銀代渠道制式課程.崗前培訓(xùn)27 目錄頁CONTENTS

9、 PAGE第一章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義與定位第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容28 目錄頁CONTENTS PAGE第一章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義與定位第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容29 第一節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義第一章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義和定位網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)就是在非駐點(diǎn)模式下，渠道經(jīng)理對(duì)銀行網(wǎng)點(diǎn)代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品過程中進(jìn)行服務(wù)、組織、策劃和支持的過程。1、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的概念30 第一章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義和定位網(wǎng)點(diǎn)是銀保產(chǎn)品銷售的渠道網(wǎng)點(diǎn)是為銀?？蛻籼峁┓?wù)的媒介網(wǎng)點(diǎn)是渠道經(jīng)理專業(yè)素質(zhì)提升的平臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)是銀保雙方實(shí)現(xiàn)合作共贏的終端第一節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的概述2、網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義31 網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)主體：渠道經(jīng)理第二節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)的主體和對(duì)象第一章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義和定位網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)對(duì)象客

10、 戶32 第三節(jié) 渠道經(jīng)理的定位第一章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義和定位人人都是 服 務(wù) 能手人人都是 專 業(yè) 能手人人都是 培 訓(xùn) 能手人人都是 策 劃 能手33 目錄頁CONTENTS PAGE第一章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的意義與定位第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容34 第一節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)接觸前的準(zhǔn)備第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容l讓自己開心是一種美德，讓別人開 心是一種功德l拒絕是種反應(yīng)而不是反對(duì)l再?zèng)龅氖^坐上一年也會(huì)熱1、良好的心態(tài)：快樂、積極、平常心心態(tài)改變命運(yùn)35 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容第一節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)接觸前的準(zhǔn)備2、專業(yè)的形象 儀容儀表、商務(wù)禮儀3、完備的資料：宣傳資料、單證準(zhǔn)備、展業(yè)工具l宣傳資料：宣傳單、宣傳海報(bào)、相關(guān)報(bào)紙報(bào)道等l單證

11、準(zhǔn)備：投保書、“銀保通”出單單證、保全作業(yè)申請(qǐng)書等l展業(yè)工具：公司簡(jiǎn)介、分紅報(bào)告書、理財(cái)信息、播放光盤等視頻工具等36 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容信息收集的內(nèi)容 1）網(wǎng)點(diǎn)基本信息 2）網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r 3）網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 4）網(wǎng)點(diǎn)周邊環(huán)境信息信息收集的方法 1）直接索取 2）側(cè)面了解 3）調(diào)查問卷 4）觀察法第一節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)接觸前的準(zhǔn)備4、信息收集細(xì)節(jié)決定成??！37 第二節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)溝通及服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容工作溝通以服務(wù)為主情感溝通以關(guān)懷為主第二章1.1溝通的重點(diǎn)38 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容溝通的原則：不卑不亢、以誠(chéng)待人尋找機(jī)會(huì)、換位思考溝通的方式：面談、電話、QQ、微信、培訓(xùn)、會(huì)議第二節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)溝通及服務(wù)1

12、.2 溝通的原則和方式39 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容l主動(dòng)拜訪網(wǎng)點(diǎn)主任，介紹自己的工作內(nèi)容，獲得支持，樹立良好的第一印象l了解和收集網(wǎng)點(diǎn)基本信息l熟悉網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)及辦理流程l解決網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)需求，贏得信任，樹立專業(yè)形象l根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)需求，培訓(xùn)核心柜員l定期參加銀行早夕會(huì)第二節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)溝通及服務(wù)1.3 溝通的目的40 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容第二節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)溝通及服務(wù)1.4 如何進(jìn)行工作溝通網(wǎng)點(diǎn)主任客戶經(jīng)理/大堂經(jīng)理柜員溝通目的獲得認(rèn)可、尋求支持解決問題，配合工作協(xié)助了解產(chǎn)品特色，培訓(xùn)提升營(yíng)銷技能溝通內(nèi)容公司、產(chǎn)品、同業(yè)動(dòng)態(tài)、工作匯報(bào)公司產(chǎn)品、技能技巧、客戶異議產(chǎn)品特色、技能技巧及異議處理溝通方法定期拜訪細(xì)致耐心

13、、微笑服務(wù)一對(duì)一輔導(dǎo)為主注意事項(xiàng)著裝得體；時(shí)間不宜過長(zhǎng)；不要談及網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部的問題不卑不亢；尊重；多宣傳公司最新資訊、利好消息言語輕松，心態(tài)平和；不要談及網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)部問題41 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容第二節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)溝通及服務(wù)1.5 如何進(jìn)行感情溝通溝通，從心開始42 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容客戶服務(wù) 培訓(xùn)輔導(dǎo)企劃宣傳組織活動(dòng)單證資料第二節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)溝通及服務(wù)2、網(wǎng)點(diǎn)日常服務(wù)的內(nèi)容43 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容第三節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)企劃宣傳1、企劃宣傳的意義 統(tǒng)一思想，達(dá)成共識(shí) 激發(fā)熱情，調(diào)動(dòng)積極性2、企劃宣傳的內(nèi)容借助保險(xiǎn)宣傳日、客戶服務(wù)節(jié)等契機(jī)，配合銀行策劃主題客戶服務(wù)活動(dòng)44 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容第四節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)與輔導(dǎo)1、培

14、訓(xùn)輔導(dǎo)形式45 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容2、網(wǎng)點(diǎn)會(huì)訓(xùn)第四節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)與輔導(dǎo)46 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容網(wǎng)點(diǎn)會(huì)訓(xùn)的目的l信息交流、數(shù)據(jù)分析、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)l針對(duì)培訓(xùn)需求，提供培訓(xùn)支持l為存量客戶提供服務(wù)，贏得客戶信任和尊重l專業(yè)引領(lǐng)，服務(wù)主導(dǎo)，樹立品牌 第四節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)與輔導(dǎo)2、網(wǎng)點(diǎn)會(huì)訓(xùn)47 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容第四節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)與輔導(dǎo)發(fā)展初期發(fā)展中期發(fā)展快速期會(huì)訓(xùn)內(nèi)容保險(xiǎn)理念公司資訊產(chǎn)品特色產(chǎn)品特色技能技巧異議處理信息交流研討分享心態(tài)調(diào)整，強(qiáng)化品牌，服務(wù)意識(shí)傾聽與交談，情感溝通等內(nèi)容貫穿其中 2、網(wǎng)點(diǎn)會(huì)訓(xùn)48 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容高意愿高技能低意愿低技能網(wǎng)點(diǎn)一對(duì)一輔導(dǎo)人員情況分析第四節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)與輔導(dǎo)3、網(wǎng)點(diǎn)一對(duì)一輔導(dǎo)49 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容網(wǎng)點(diǎn)一對(duì)一培訓(xùn)輔導(dǎo)形式l需求反饋，確定培訓(xùn)目標(biāo)l現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，答疑解惑l集中會(huì)議后，個(gè)別溝通3、網(wǎng)點(diǎn)一對(duì)一輔導(dǎo)第四節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)與輔導(dǎo)50 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容第五節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)組織51 第二章網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)容3、活動(dòng)組織的步驟第五節(jié) 網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)組織52 課程回顧1.渠道經(jīng)理的角色定位2.接觸網(wǎng)點(diǎn)前的準(zhǔn)備（心態(tài)、形象、資料、信息準(zhǔn)備）3.網(wǎng)點(diǎn)不同職級(jí)人員的培訓(xùn)內(nèi)容4.網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)中得日常服務(wù)有哪些5.網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)組織的步驟有哪些謝謝觀看