司法考試票據(jù)法

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1、,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,,單擊此處編輯母版文本樣式,,第二級(jí),,第三級(jí),,第四級(jí),,第五級(jí),,,,*,,,單擊此處編輯母版標(biāo)題樣式,,單擊此處編輯母版文本樣式,,第二級(jí),,第三級(jí),,第四級(jí),,第五級(jí),,,,*,?票 據(jù) 法?,,第一節(jié) 票據(jù)法概述,票據(jù)法與公司法、合同法被稱為支撐市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的三大支柱。,,有人把票據(jù)比作“能夠帶來(lái)金錢的魔杖〞，贊譽(yù)票據(jù)是“商品交易的血管中流動(dòng)的血液〞、“世界不可缺少的第五要素〞〔空氣、陽(yáng)光、水、生命〕，強(qiáng)調(diào)“商事之需要票據(jù)，如船之需要水〞。馬克思把票據(jù)稱為“商業(yè)貨幣〞，在資本論中深刻地揭示了票據(jù)在資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的作用。“真正的信用貨幣不是以貨幣流

2、通為根底，而是以匯票流通為根底〞。貨幣能夠無(wú)紙化，但票據(jù)是絕對(duì)不能消亡的。,一、票據(jù)與票據(jù)法,〔一〕票據(jù),,票據(jù)是按照一定形式制成﹑寫(xiě)明有付出一定貨幣金額義務(wù)的證件，是出納或運(yùn)送貨物的憑證。,,廣義的票據(jù)包括各種記載一定文字，代表一定權(quán)利的文書(shū)憑證[note] 。泛指各種有價(jià)證券，如債券、股票、提單等等。,,狹義的票據(jù)僅指以支付金錢為目的的有價(jià)證券[ bill]。,,依據(jù)法律按照規(guī)定形式制成的并顯示有支付金錢義務(wù)的憑證.,,票據(jù)概念,——,出票人,依票據(jù)法簽發(fā),的，由本人或委托他人在見(jiàn)票時(shí)或在票載日期,無(wú)條件支付,確定的金額給收款人或持票人的一種,有價(jià)證券,。,,我國(guó)票據(jù)法票據(jù)概念的內(nèi)涵,,我

3、國(guó)票據(jù)法第二條規(guī)定：本法所稱票據(jù)，是指匯票、本票和支票。,其他國(guó)家關(guān)于票據(jù)概念的理解,〔1〕在屬于日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法體系的國(guó)家，例如法國(guó)、德國(guó)和日本等國(guó)家，認(rèn)為匯票和本票屬于信用證券，將匯票和本票稱為票據(jù)，將其規(guī)那么規(guī)定在票據(jù)法上。認(rèn)為支票僅為單純的支付證券，因而將其規(guī)那么單獨(dú)規(guī)定在支票法上。,,〔2〕在屬于英美票據(jù)法體系的國(guó)家，主要是英國(guó)和美國(guó)，從票據(jù)流通性特征出發(fā)，在其立法中，除了規(guī)定匯票、本票和支票外，也將具有流通性的存單等證券包括在內(nèi)，稱為流通證券〔Negotiable Instrument〕，統(tǒng)一進(jìn)行法律調(diào)整。,票據(jù)的分類,,〔一〕 法律上的分類,,各國(guó)票據(jù)法對(duì)票據(jù)的種類

4、采取法定主義，不允許當(dāng)事人自由創(chuàng)設(shè)法定種類之外的票據(jù)。,,英美法系國(guó)家的票據(jù)立法大多采“合并主義〞或“包括主義〞，把匯票、本票和支票作為票據(jù)統(tǒng)一立法；,,而大陸法系國(guó)家的票據(jù)立法那么大多采“分立主義〞，把匯票和本票作為票據(jù)統(tǒng)一立法，而把支票作為另外一種有價(jià)證券，將其獨(dú)立于票據(jù)之外單獨(dú)立法。,,,我國(guó)票據(jù)立法采取了合并主義或包括主義的立法體例。,〔二〕學(xué)理上的分類,依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)，可對(duì)票據(jù)作不同的分類。,,1、 自付票據(jù)與委托票據(jù),,這是依據(jù)出票人是否直接對(duì)票據(jù)進(jìn)行付款所進(jìn)行的分類。自付票據(jù)是指出票人本人直接對(duì)票據(jù)無(wú)條件付款的票據(jù)；,,委托票據(jù)是指出票人本人不直接承擔(dān)付款義務(wù)，而是委托他

5、人并在票據(jù)上加以記載，由該他人承擔(dān)無(wú)條件付款義務(wù)的票據(jù)。,,2、 信用票據(jù)與支付票據(jù),,這是依據(jù)票據(jù)的經(jīng)濟(jì)職能所進(jìn)行的分類。支票屬于支付票據(jù)。而匯票與本票那么屬于信用票據(jù)。,,3、 記名票據(jù)、無(wú)記名票據(jù)及指示式票據(jù),,這是依據(jù)票據(jù)對(duì)票據(jù)權(quán)利人的記載方式不同所進(jìn)行的分類。,,記名票據(jù)是指在票據(jù)上明確記載權(quán)利人的名稱的票據(jù)；,,無(wú)記名票據(jù)是指票據(jù)上不記載收款人的名稱，或者把權(quán)利人記作“持票人〞或“來(lái)人〞等字樣的票據(jù)；,,指示式票據(jù)是指在票據(jù)上記載的收款人的姓名或名稱之后，還附加記載有“或其指定之人〞的票據(jù)。,,4,、,,即期票據(jù)與遠(yuǎn)期票據(jù),,這是依票據(jù)上所記載的到期日的不同所進(jìn)行的

6、分類。,,即期票據(jù)是指持票人得隨時(shí)提示付款，由出票人見(jiàn)票付款的票據(jù)；,,遠(yuǎn)期票據(jù)是指在票據(jù)上記載將來(lái)某個(gè)日期為到期日，付款人在該日期到來(lái)時(shí)才付款的票據(jù)。,,有價(jià)證券,〔一〕法律上的有價(jià)證券,,1.有價(jià)證券的界定,,有價(jià)證券，是指標(biāo)有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債權(quán)憑證。包括商品證券、貨幣證券和資本證券。,,2.作為有價(jià)證券，應(yīng)該具備三個(gè)特征：,,有價(jià)證券是一個(gè)特殊的“物〞——是一定財(cái)產(chǎn)權(quán)利的轉(zhuǎn)化物。,,是一個(gè)自足的“物〞——是財(cái)產(chǎn)和權(quán)利的結(jié)合體。,,是一個(gè)流通的“物〞——是權(quán)利運(yùn)行的載體。,3,、有價(jià)證券制度的特色,我們把關(guān)于有價(jià)證券的發(fā)行、行使、轉(zhuǎn)移等

7、各個(gè)方面一整套制度，統(tǒng)稱為有價(jià)證券制度。這種制度的特色，總的來(lái)說(shuō)就是權(quán)利的證券化。,,〔1〕權(quán)利與證券相結(jié)合，只在特殊的情況下才別離。〔如掛失止付〕,,〔2〕對(duì)有價(jià)證券的要求之一是行使權(quán)利和履行義務(wù)迅速、簡(jiǎn)便而又確實(shí)。這樣就有證券的要式性、文義性和無(wú)因性等規(guī)定。,,〔3〕對(duì)有價(jià)證券的另一要求是權(quán)利轉(zhuǎn)移方便而又平安〔如背書(shū)〕。,,〔4〕確保債權(quán)人權(quán)益也維護(hù)債務(wù)人利益。,,〔5〕在商品經(jīng)濟(jì)興旺階段，有價(jià)證券成為信用手段。,〔二〕有價(jià)證券的分類,1.,按照有價(jià)證券上權(quán)利的法律性質(zhì)分類,——,債權(quán)證券、物權(quán)證券、股權(quán)證券,,,,債權(quán)證券 → 金錢證券 → 票據(jù)、債券,,↘ 物品證券 → 提單、倉(cāng)單,,

8、物權(quán)證券 → 抵押證券,,股權(quán)證券 → 股票、出資證券、投資基金,,2.,按照證券上權(quán)利的經(jīng)濟(jì)性質(zhì)分類,——,商品證券、貨幣證券和資本證券。,,商品證券 → 提單、倉(cāng)單,,貨幣證券 → 票據(jù),,資本證券 → 股票、債券,,3、按照證券上權(quán)利人的指定方法分類——記名證券、指示證券和無(wú)記名證券,,記名證券〔指名證券〕——權(quán)利人特定為張三,,指示證券〔背書(shū)證券〕——張三或張三指定者,,無(wú)記名證券〔付持票人證券或付來(lái)人證券〕,,——權(quán)利人不特定,,4、按照證券所表示的權(quán)利與證券的關(guān)系分類——完全證券和不完全證券,,完全證券〔絕對(duì)有價(jià)證券〕 → 債券、票據(jù)、不記名股票,,不完全證券〔相對(duì)有價(jià)證券〕→

9、 記名股票,,5、按照證券上權(quán)利與其存在原因之間的關(guān)系分類——有因證券和無(wú)因證券,,有因證券〔要因證券〕→ 大多數(shù)證券,,無(wú)因證券,,〔不要因證券或抽象證券〕→ 票據(jù),6、按照證券上權(quán)利的發(fā)生與證券作成的關(guān)系分類——設(shè)權(quán)證券和非設(shè)權(quán)證券,,7、按照證券的作成方式分類——要式證券和不要式證券,,8、按照證券上權(quán)利與所載文義之間的關(guān)系分類——文義證券和非文義證券,,9、按照證券的發(fā)行方式分類——集中發(fā)行證券和個(gè)別發(fā)行證券,,集中發(fā)行證券〔公共有價(jià)證券〕→ 股票、債券,,個(gè)別發(fā)行證券〔商業(yè)證券〕→ 票據(jù)、提單、倉(cāng)單,〔三〕票據(jù)的特征與功能,,文義性,,,無(wú)因性,,,完全性,,1,、特征,要式性,,,

10、債權(quán)性,,,設(shè)權(quán)性,,,流通性,,,2,、,功能,——,匯兌、信用、支付、結(jié)算、信用,,,1.,票據(jù)是文義證券,票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容，完全依票據(jù)上所載文義而定，而不能任意解釋或者根據(jù)票據(jù)以外的任何其他文件確定。即使票據(jù)上記載的文義有錯(cuò)，也要以該文義為準(zhǔn)。例如，當(dāng)票據(jù)上記載的出票日與實(shí)際出票日不一致時(shí)，以票據(jù)上所記載日期為準(zhǔn)。因此，票據(jù)為文義證券。,,2.,票據(jù)是無(wú)因證券,,票據(jù)上的法律關(guān)系只是單純的金錢支付關(guān)系，權(quán)利人享有票據(jù)權(quán)利只以持有票據(jù)為必要，至于這種支付關(guān)系的原因或者說(shuō)權(quán)利人取得票據(jù)的原因均可不問(wèn)，即使這種原因關(guān)系無(wú)效，對(duì)票據(jù)關(guān)系也不發(fā)生影響。持有票據(jù)的人行使權(quán)利時(shí)無(wú)須證明其取得證

11、券的原因。因而票據(jù)是無(wú)因證券。,,3.,票據(jù)是完全有價(jià)證券,證券與權(quán)利在一定情況下可以別離時(shí)，為不完全有價(jià)證券;證券與權(quán)利不可別離時(shí)，為完全有價(jià)證券。有價(jià)證券可分為完全有價(jià)證券和不完全有價(jià)證券。,,,4.,票據(jù)是要式證券,,票據(jù)的作成格式和記載事項(xiàng)都由法律嚴(yán)格規(guī)定，不按法律規(guī)定作成票據(jù)或不按法律規(guī)定記載事項(xiàng)，會(huì)影響票據(jù)的效力甚至?xí)斐善睋?jù)無(wú)效，此外，票據(jù)的簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、承兌，付款、追索等行為，也必須嚴(yán)格按照票據(jù)法規(guī)定的程序和方式進(jìn)行方為有效，所以票據(jù)是要式證券。,,,5.,票據(jù)是債權(quán)證券。,,票據(jù)所表示的權(quán)利，是一種以一定金額的給付為標(biāo)準(zhǔn)的債權(quán)，因而票據(jù)是債權(quán)證券。進(jìn)一步講，票據(jù)所創(chuàng)設(shè)的權(quán)利是金

12、錢債權(quán)，票據(jù)持有人，可以對(duì)票據(jù)記載的一定數(shù)量的金錢向票據(jù)的特定債務(wù)人行使請(qǐng)求付款權(quán)，所以票據(jù)是債權(quán)證券中的金錢債權(quán)證券。,,,6.,票據(jù)是設(shè)權(quán)證券。,,所謂設(shè)權(quán)證券，是指票據(jù)權(quán)利的發(fā)生必須首先作成證券。票據(jù)作成前，票據(jù)權(quán)利不存在，票據(jù)權(quán)利是依票據(jù)的作成同時(shí)發(fā)生的。沒(méi)有票據(jù)，就沒(méi)有票據(jù)上的權(quán)利。票據(jù)的作用在于創(chuàng)設(shè)一定的權(quán)利。因此，票據(jù)為設(shè)權(quán)證券。,,,,7.,票據(jù)是流通證券,,在西方國(guó)家，票據(jù)制度強(qiáng)調(diào)票據(jù)的流通性，英、美等國(guó)就以,",流通證券,",來(lái)形容票據(jù)。因?yàn)槠睋?jù)可經(jīng)背書(shū)或交付方法轉(zhuǎn)讓于他人，具有流通性，所以，票據(jù)是流通證券。一般說(shuō)來(lái)，無(wú)記名票據(jù)，僅依交付就可轉(zhuǎn)讓,;,記名票據(jù)，必須經(jīng)背書(shū)才

13、能交付轉(zhuǎn)讓。,票據(jù)的功能,1、匯兌功能,,匯兌功能指票據(jù)是代替異地輸送現(xiàn)金的良好的匯兌工具。特別是匯票出現(xiàn)后，更表達(dá)了票據(jù)的匯兌功能。用匯票匯款，通常是匯款人將款項(xiàng)交付銀行，由銀行作為出票人將簽發(fā)的匯票寄往或交匯款人寄往異地，持票人在異地銀行憑票據(jù)兌取現(xiàn)金或辦理轉(zhuǎn)賬。這比現(xiàn)金匯兌既方便、平安，又節(jié)約費(fèi)用。,,2,、支付功能,匯票、本票作為匯兌工具的功能形成后，在交易中票據(jù)又形成了支付功能而代替現(xiàn)金使用。以票據(jù)作為支付工具，可以節(jié)省通貨，減少國(guó)家的貨幣發(fā)行量，還可以減少不必要的攜帶和點(diǎn)檢現(xiàn)金的麻煩，到達(dá)資金運(yùn)轉(zhuǎn)平安、迅速、準(zhǔn)確的目的，從而提高資金的使用效益。,3,、結(jié)算功能,在經(jīng)濟(jì)交往中，當(dāng)雙方

14、當(dāng)事人護(hù)衛(wèi)債權(quán)人和債務(wù)人時(shí)，可運(yùn)用票據(jù)票據(jù)進(jìn)行債務(wù)抵消，更顯得手續(xù)簡(jiǎn)便、迅速和平安。,4,、流通功能,流通功能是指票據(jù)得轉(zhuǎn)讓無(wú)須通知債務(wù)人，而只要票據(jù)符合要式就可以交付或以背書(shū)方式轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利。背書(shū)轉(zhuǎn)讓時(shí)，背書(shū)人對(duì)票據(jù)的付款負(fù)有連帶保證責(zé)任，背書(shū)次數(shù)越多，那么保證人越多，因而票據(jù)的可靠性越強(qiáng)。因此，票據(jù)作為流通證券，其流通性幾乎與貨幣不相上下。,5,、信用功能,這是票據(jù)作為商業(yè)信用工具的表達(dá)?，F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)條件下，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的周期性和季節(jié)性，決定了商業(yè)信用產(chǎn)生的必然性。信用交易中，接受信用雙方的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系需要通過(guò)一定的載體表達(dá)出來(lái)。這是票據(jù)產(chǎn)生的緣由。更由于票據(jù)法規(guī)定了對(duì)票據(jù)債務(wù)人抗辯的種種限制和

15、票據(jù)債權(quán)人的嚴(yán)密保護(hù)，使票據(jù)成為一種可靠的信用工具。特別是遠(yuǎn)期票據(jù),還可以使付款人憑信用調(diào)劑資金的暫時(shí)短缺，使經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不受時(shí)間障礙而得以及時(shí)順利進(jìn)行;對(duì)收款人來(lái)說(shuō)，一那么在規(guī)定時(shí)間內(nèi)可憑票據(jù)兌取現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬，使其債權(quán)有了保障;二那么如票據(jù)沒(méi)有到付款期，而需要履行債務(wù)，同樣可以將票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓他人。因此，雙方的當(dāng)事人都可以利用票據(jù)的信用功能來(lái)滿足各自的需要。,〔四〕 票據(jù)法,票據(jù)法，是國(guó)家專門(mén)規(guī)定票據(jù)關(guān)系及與票據(jù)行為有密切關(guān)系的非票據(jù)關(guān)系的法律標(biāo)準(zhǔn)的總稱。,,,?中華人民共和國(guó)票據(jù)法?于1995年5月10日通過(guò)，該法共7章111條，自1996年1月1日起施行。,特征,,〔一〕強(qiáng)行性而非任意性,

16、,票據(jù)法雖然屬于民法的特別法或部門(mén)法，但其對(duì)于民法中的任意標(biāo)準(zhǔn)采用較少，票據(jù)法中的規(guī)定幾乎都是強(qiáng)行性規(guī)定。,,〔二〕技術(shù)性而非倫理性,,票據(jù)法的標(biāo)準(zhǔn)更多考慮的是方便交易、繁榮市場(chǎng)的技術(shù)上的要求，而較少受不同國(guó)家、不同民族的思想文化傳統(tǒng)和倫理道德的影響，是一種技術(shù)性標(biāo)準(zhǔn)。,,,〔三〕私法兼具公法性,,票據(jù)法作為民商法的特別法，調(diào)整的是平等主體之間因票據(jù)而產(chǎn)生的社會(huì)關(guān)系，理當(dāng)屬于私法的范疇。但其也規(guī)定了大量的公法性標(biāo)準(zhǔn)，表達(dá)了票據(jù)法的公法性特征。,,〔四〕國(guó)內(nèi)法兼具國(guó)際性,,票據(jù)法雖然屬于國(guó)內(nèi)法，但卻具有較強(qiáng)的國(guó)際統(tǒng)一性。各國(guó)的票據(jù)立法都盡可能地與國(guó)際票據(jù)規(guī)那么接軌，使各國(guó)的票據(jù)法在內(nèi)容上日漸趨同

17、，票據(jù)法也因而成為國(guó)際間統(tǒng)一化程度最高的法律。,,〔五〕實(shí)體法兼具程序性,,票據(jù)法屬于實(shí)體法，但同時(shí)又有許多程序性規(guī)定。票據(jù)的運(yùn)作注重程序，許多規(guī)定都表達(dá)了票據(jù)法程序的嚴(yán)格性。,票據(jù)的沿革,〔一〕外國(guó)票據(jù)的起源與開(kāi)展,,在羅馬帝國(guó)時(shí)代，產(chǎn)生了票據(jù)的雛形。當(dāng)時(shí)的“自筆證書(shū)〞，與現(xiàn)代的票據(jù)相似。自筆證書(shū)由債務(wù)人作成后交債權(quán)人持有，債權(quán)人請(qǐng)求給付時(shí)，必先提示證書(shū)，當(dāng)其獲得付款時(shí)，須將證書(shū)返還債務(wù)人。,,本票的起源，應(yīng)屬12世紀(jì)意大利兌換商發(fā)行的“兌換證書(shū)〞。當(dāng)時(shí)，意大利貿(mào)易極盛，商人云集，貨幣兌換十分重要，兌換商不僅從事即時(shí)兌換貨幣業(yè)務(wù)，而且兼營(yíng)匯款。甲地兌換商收受商人貨幣后，向商人簽發(fā)兌換證書(shū)，商

18、人持此證書(shū)，向兌換商在乙地的分店或者代理店請(qǐng)求支付款項(xiàng)，支取乙地通用的貨幣。這種兌換證書(shū)，相當(dāng)于現(xiàn)代的異地付款的本票，被認(rèn)為是歐洲國(guó)家票據(jù)的起源。,,,匯票的胚胎是12世紀(jì)中葉意大利兌換商發(fā)行的“付款委托書(shū)〞。兌換商向其他商人發(fā)行異地付款證書(shū)時(shí)，附帶一種付款委托證書(shū)，持證人請(qǐng)求付款時(shí)，必須同時(shí)向付款人提示兩種證書(shū)，否那么不予付款。13世紀(jì)以后，付款委托證書(shū)逐漸獨(dú)立發(fā)生付款證書(shū)的效力，始脫胎而成匯票，開(kāi)展至今。,,,支票最早產(chǎn)生于荷蘭，17世紀(jì)時(shí)傳到英國(guó)，19世紀(jì)中葉后，再由英國(guó)傳至法國(guó)、德國(guó)，逐漸被世界各國(guó)采用。,,至于現(xiàn)代票據(jù)制度，那么形成于近代資本主義商品經(jīng)濟(jì)興旺以后。,,〔二〕我國(guó)票據(jù)的

19、起源與開(kāi)展,我國(guó)票據(jù)的起源可以追溯到古代。,,我國(guó)在唐代出現(xiàn)了一種名為“飛錢〞的票券；學(xué)者們多認(rèn)為“飛錢〞是我國(guó)現(xiàn)代匯票的起源。唐憲宗〔公元806年—820年〕時(shí)期，各地茶商交易，往來(lái)頻繁，但交通不便，攜帶款項(xiàng)困難。為方便起見(jiàn)，創(chuàng)制了飛錢。商人在京城長(zhǎng)安〔今西安〕把現(xiàn)金支付給地方〔各道〕駐京的進(jìn)奏院及各軍各使等機(jī)關(guān)，或者在各地方設(shè)有聯(lián)號(hào)的富商，由他們發(fā)給半聯(lián)票券，另半聯(lián)票券那么及時(shí)送往有關(guān)的院、號(hào)，持券的商人到目的地時(shí)，憑半聯(lián)票券與地方的有關(guān)院、號(hào)進(jìn)行“合券〞，然后支取現(xiàn)金。當(dāng)時(shí)，飛錢只是一種運(yùn)輸、支取現(xiàn)金的工具，不是通用的貨幣。,,,唐代，使用過(guò)一種叫“帖〞的票券，有學(xué)者認(rèn)為，“帖〞可為我國(guó)

20、支票的起源。,,到宋代，出現(xiàn)了“便錢〞和“交子〞。宋太祖開(kāi)寶三年〔公元970年〕，官府設(shè)官號(hào)“便錢務(wù)〞。商人向“便錢務(wù)〞納付現(xiàn)金，請(qǐng)求發(fā)給“便錢〞；商人持“便錢〞到目的地向地方官府提示付款時(shí)，地方官府應(yīng)當(dāng)日付款，不得停滯。這種“便錢〞類似現(xiàn)代的“見(jiàn)票即付’的匯票。宋真宗時(shí)期，蜀地〔今四川〕出現(xiàn)“交子〞，地方富戶聯(lián)辦“交子鋪〞，發(fā)行稱為“交子〞的票券，供作異地運(yùn)送現(xiàn)款之工具。后來(lái)，官府設(shè)“交子務(wù)〞專辦此事，發(fā)行“官交子〞。“交子〞與現(xiàn)代的本票相似。,,,,,明朝末年〔公元17世紀(jì)〕，山西地區(qū)商業(yè)興旺，商人設(shè)立“票號(hào)〞〔又叫票莊、匯兌莊〕，在各地設(shè)立分號(hào)，經(jīng)營(yíng)匯兌業(yè)務(wù)以及存放款業(yè)務(wù)。名為匯券、匯兌

21、票、匯條、莊票、期票等的金錢票券大為流行，票號(hào)逐漸演變，叫做“錢莊〞，19世紀(jì)中葉進(jìn)入盛期。票號(hào)簽發(fā)的這些票券，類似現(xiàn)代的匯票和本票。,,清朝未年，西方銀行業(yè)進(jìn)入我國(guó)，錢莊逐漸衰落。我國(guó)固有的票據(jù)規(guī)那么終被外來(lái)票據(jù)制度取代。1929年，國(guó)民政府制定票據(jù)法，規(guī)定票據(jù)為匯票、本票和支票，與西方國(guó)家票據(jù)制度接軌，我國(guó)原有的各種票據(jù)遂被淘汰。,,中華人民共和國(guó)成立后，廢除了舊中國(guó)包括票據(jù)法在內(nèi)的所有法律，在此后的相當(dāng)長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)，我國(guó)一直是用行政方法來(lái)管理票據(jù)，對(duì)票據(jù)的使用進(jìn)行嚴(yán)格的限制。進(jìn)入80年代以后，隨著改革開(kāi)放的深入及商品經(jīng)濟(jì)的開(kāi)展，票據(jù)又重新受到人們的重視和使用，調(diào)整票據(jù)活動(dòng)的規(guī)那么也逐步出現(xiàn)，

22、這些規(guī)那么起初是零散的地方法規(guī)和行政規(guī)章。1986年9月，根據(jù)國(guó)務(wù)院的指示，中國(guó)人民銀行擬出?中華人民共和國(guó)票據(jù)法暫行條例〔草案〕?，向金融界、法律界征詢意見(jiàn)。1990年草擬了?中華人民共和國(guó)票據(jù)法?〔討論稿〕，1991年9月，形成了?中華人民共和國(guó)票據(jù)法?〔修改稿〕，于1994年經(jīng)國(guó)務(wù)院提請(qǐng)全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)審議，終于在1995年5月10日，由第八屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第13次會(huì)議通過(guò)，并于1996年1月l日起實(shí)施，中華人民共和國(guó)第一部票據(jù)法由此誕生。,,根據(jù)我國(guó)?票據(jù)法?的授權(quán)，中國(guó)人民銀行于1997年8月21日發(fā)布了?票據(jù)管理實(shí)施方法?，同年10月1日施行。為配合?中華人民

23、共和國(guó)票據(jù)法?及?票據(jù)管理實(shí)施方法?的施行，中國(guó)人民銀行于1997年9月19日又發(fā)布了?支付結(jié)算方法?，同年12月1日生效。為了正確適用?票據(jù)法?，公正而及時(shí)地審理票據(jù)糾紛案件，最高人法院審判委員會(huì)第1102次會(huì)議于2000年2月24日通過(guò)了?最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件假設(shè)干問(wèn)題的規(guī)定?，并于2000年11月14日公布，于同年11月21日起施行。至此，我國(guó)的票據(jù)法體系得以根本完善。,票據(jù)法的國(guó)際統(tǒng)一化趨勢(shì),,19世紀(jì)末20世紀(jì)初，票據(jù)隨著貿(mào)易和旅游的開(kāi)展而廣泛流傳于國(guó)際間，票據(jù)法各自為政的局面已難以適應(yīng)這一開(kāi)展，票據(jù)法的國(guó)際統(tǒng)一化問(wèn)題引起了國(guó)際范圍的廣泛關(guān)注。自20世,,紀(jì)以來(lái)，統(tǒng)一票據(jù)

24、法的國(guó)際活動(dòng)主要有三次，分別是：海牙統(tǒng)一票據(jù)法會(huì)議、日內(nèi)瓦統(tǒng)一票據(jù)法會(huì)議及聯(lián)合國(guó)統(tǒng)一票據(jù)法活動(dòng)。,,票據(jù)法律關(guān)系,〔一〕概念和構(gòu)成,,1、概念——簡(jiǎn)稱票據(jù)關(guān)系，是指票據(jù)當(dāng)事人在票據(jù)的簽發(fā)和流通轉(zhuǎn)讓過(guò)程中，依據(jù)相應(yīng)的票據(jù)法律標(biāo)準(zhǔn)所形成的票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。,,2、構(gòu)成:主體，客體，內(nèi)容,,票據(jù)關(guān)系是形式關(guān)系或抽象關(guān)系，它僅由出票人發(fā)出票據(jù)、收款人取得票據(jù)而形成。這種關(guān)系僅僅由票據(jù)授受這種形式而發(fā)生，至于當(dāng)事人之所以授受票據(jù)，即當(dāng)事人授受票據(jù)的原因或?qū)嵸|(zhì)，不屬于票據(jù)關(guān)系。這種授受票據(jù)的原因或?qū)嵸|(zhì)在票據(jù)授受之前就已經(jīng)存在，而票據(jù)關(guān)系那么只能發(fā)生在票據(jù)授受之后。 票據(jù)根底關(guān)系又稱為“票據(jù)實(shí)質(zhì)關(guān)系〞。

25、，是指作為產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的事實(shí)和前提，存在于票據(jù)關(guān)系之外而由民法規(guī)定的非基于票據(jù)行為產(chǎn)生的法律關(guān)系。,,票據(jù)根底關(guān)系是票據(jù)關(guān)系的原因或者前提，但是票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成就與根底關(guān)系相別離，根底關(guān)系是否存在、有效、對(duì)票據(jù)關(guān)系都不起影響作用，除非持票人是不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的人。,票據(jù)關(guān)系特征,〔一〕票據(jù)關(guān)系基于票據(jù)行為而產(chǎn)生,,只有票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)行為，才能產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)。票據(jù)行為之外的任何行為，即便是票據(jù)法中規(guī)定的行為，也不能引起票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的發(fā)生。,,〔二〕票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容是以金錢為內(nèi)容的票據(jù)權(quán)利和票據(jù)義務(wù),,票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容是票據(jù)當(dāng)事人所享有的票據(jù)權(quán)利與所承擔(dān)的票據(jù)義務(wù)，這種

26、權(quán)利義務(wù)的客體，只能是一定數(shù)額的金錢。,,〔三〕票據(jù)關(guān)系具有多重性,,在票據(jù)流通的過(guò)程中，隨著票據(jù)當(dāng)事人的不斷增加，票據(jù)關(guān)系的數(shù)量也在增加；再加上匯票的承兌、匯票及本票的保證等票據(jù)行為的出現(xiàn)，在同一張票據(jù)上也會(huì)產(chǎn)生多個(gè)票據(jù)關(guān)系，從而使票據(jù)關(guān)系具有了多重性。,,〔四〕票據(jù)關(guān)系具有無(wú)因性,,所謂票據(jù)關(guān)系的無(wú)因性，是指票據(jù)關(guān)系一經(jīng)合法成立，就與其賴以產(chǎn)生的根底關(guān)系相別離，獨(dú)立于根底關(guān)系之外，其效力一般不受其根底關(guān)系的影響。即使其根底關(guān)系存有瑕疵，一般也不會(huì)影響到票據(jù)關(guān)系的效力。,,〔五〕票據(jù)關(guān)系具有獨(dú)立性,,所謂票據(jù)關(guān)系的獨(dú)立性，是指各個(gè)票據(jù)行為及其所引起的票據(jù)關(guān)系之間是彼此獨(dú)立的，各個(gè)票據(jù)行為及票

27、據(jù)關(guān)系的效力互不相關(guān)。一個(gè)票據(jù)行為及票據(jù)關(guān)系無(wú)效，不影響票據(jù)上其他票據(jù)行為及票據(jù)關(guān)系的效力。,票據(jù)關(guān)系的種類,〔一〕因出票行為而產(chǎn)生的票據(jù)發(fā)行關(guān)系,,因票據(jù)的種類不同，票據(jù)的發(fā)行關(guān)系分為匯票的發(fā)行關(guān)系、本票的發(fā)行關(guān)系與支票的發(fā)行關(guān)系三種。,,〔二〕因票據(jù)的背書(shū)行為而產(chǎn)生的票據(jù)背書(shū)關(guān)系,,票據(jù)背書(shū)關(guān)系的當(dāng)事人為背書(shū)人與被背書(shū)人。背書(shū)人將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給被背書(shū)人或?qū)⒁欢ǖ钠睋?jù)權(quán)利授予被背書(shū)人行使。背書(shū)人對(duì)被背書(shū)人負(fù)有擔(dān)保票據(jù)承兌和付款的義務(wù)。,,〔三〕因票據(jù)承兌行為而產(chǎn)生的票據(jù)承兌關(guān)系,,票據(jù)承兌關(guān)系僅存在于匯票法律關(guān)系中。匯票經(jīng)承兌后，承兌人與收款人或持票人之間便形成了確定的票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。,,

28、〔四〕因票據(jù)保證行為而產(chǎn)生的票據(jù)保證關(guān)系,,票據(jù)保證關(guān)系中的保證人與被保證人對(duì)票據(jù)權(quán)利人承擔(dān)連帶責(zé)任。保證人所承擔(dān)的責(zé)任內(nèi)容與被保證人相同。,,〔五〕因票據(jù)的參加行為而產(chǎn)生的票據(jù)參加關(guān)系,,票據(jù)參加關(guān)系分為參加承兌關(guān)系與參加付款關(guān)系。我國(guó)?票據(jù)法?中對(duì)參加承兌與參加付款均未有規(guī)定。,,〔六〕因支票的保付行為而產(chǎn)生的支票保付關(guān)系,,所謂支票的保付，是指支票的付款人在支票上記載照付或保付或其他同義字樣并簽名的行為。支票的付款人進(jìn)行保付行為后，其付款義務(wù)與匯票承兌一樣。支票上的所有債務(wù)人均因付款人的保付行為而得以解除票據(jù)義務(wù)。我國(guó)票據(jù)法中也沒(méi)有支票保付的規(guī)定。,票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人,,票據(jù)關(guān)系的當(dāng)事人，

29、是指參與票據(jù)關(guān)系，享受票據(jù)權(quán)利和承擔(dān)票據(jù)義務(wù)以及與票據(jù)權(quán)利義務(wù)有密切關(guān)系的法律主體。,,主體分類：,,〔1〕按照當(dāng)事人是否隨出票行為出現(xiàn)為標(biāo)準(zhǔn)，可分為根本當(dāng)事人和非根本當(dāng)事人。,,〔2〕按照當(dāng)事人之間的相互位置的不同，可以分為前手和后手。,,〔3〕按照當(dāng)事人是否持有票據(jù)，可分為持票人和非持票人。,,〔4〕按照當(dāng)事人在票據(jù)關(guān)系中的地位不同，可分為主債權(quán)人和從債務(wù)人。,,二、票據(jù)當(dāng)事人,票據(jù)當(dāng)事人,根本,,當(dāng)事人,非根本,,當(dāng)事人,出票人,,付款人,,收款人,承兌人,,背書(shū)人,,被背書(shū)人,,保證人,,客體：表現(xiàn)為一定數(shù)額的貨幣，而不是物品。,,內(nèi)容：票據(jù)權(quán)利和票據(jù)義務(wù)。,,票據(jù)權(quán)利包括：付款請(qǐng)求權(quán)

30、和追索權(quán)。,,票據(jù)義務(wù)包括：付款人的付款義務(wù)、承兌人的承兌義務(wù)、保證人的擔(dān)保義務(wù)等。,〔二〕非票據(jù)關(guān)系,非票據(jù)關(guān)系是指哪些雖然與票據(jù)關(guān)系和票據(jù)行為密切相關(guān)，但不是基于票據(jù)行為而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的統(tǒng)稱。,,?票據(jù)法?第二十一條就規(guī)定了匯票簽發(fā)與資金關(guān)系的關(guān)系。 “匯票的出票人必須與付款人具有真實(shí)的委托付款關(guān)系，并且具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源〞。 “不得簽發(fā)無(wú)對(duì)價(jià)的匯票用以騙取銀行或者其他票據(jù)當(dāng)事人的資金。〞,票據(jù)關(guān)系與非票據(jù)關(guān)系的關(guān)系,票據(jù)關(guān)系與非票據(jù)關(guān)系存在著既相別離又相聯(lián)系的雙重關(guān)系。,,1、票據(jù)關(guān)系與非票據(jù)關(guān)系相別離,,票據(jù)關(guān)系雖以非票據(jù)關(guān)系為根底而成立，但一經(jīng)成立，便與非票據(jù)關(guān)系相

31、脫離，不受非票據(jù)關(guān)系的影響，這是作為無(wú)因證券的票據(jù)的流通所必需的。,2,、票據(jù)關(guān)系與非票據(jù)關(guān)系的聯(lián)系,票據(jù)關(guān)系與非票據(jù)關(guān)系之間的聯(lián)系在票據(jù)原因關(guān)系中表現(xiàn)得最為明顯，主要有以下兩方面關(guān)系：,,〔1〕如果原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系存在于同一當(dāng)事人之間時(shí)，債務(wù)人可用原因關(guān)系對(duì)抗票據(jù)關(guān)系。,,例如，甲因向乙購(gòu)貨而交付本票于乙，以后甲乙間的買賣合同解除，乙持票向甲請(qǐng)求付款時(shí)，甲可以主張?jiān)蜿P(guān)系不存在而拒絕付款。這種以原因關(guān)系對(duì)抗票據(jù)關(guān)系的情況只能發(fā)生在直接當(dāng)事人之間，對(duì)第三人不生效力。如在上例中，乙已將本票背書(shū)于丙，那么甲不能以原因關(guān)系不存在而對(duì)抗丙的票據(jù)權(quán)利。,,〔2〕持票人取得票據(jù)如無(wú)對(duì)價(jià)或無(wú)相當(dāng)對(duì)價(jià)，不能

32、有優(yōu)于其前手的權(quán)利。例如，甲發(fā)出票據(jù)給乙，丙竊得后將票據(jù)贈(zèng)送給善意的丁，或以低于票據(jù)面額的價(jià)格〔不相當(dāng)對(duì)價(jià)〕轉(zhuǎn)讓給丁。這樣，丙為丁的前手，丙不能取得票據(jù)權(quán)利，丁也就不能取得票據(jù)權(quán)利。,,,〔3〕票據(jù)債權(quán)與原因債權(quán)并存時(shí)的行使順序,在票據(jù)關(guān)系與原因關(guān)系之間往往會(huì)出現(xiàn)票據(jù)債權(quán)與原因債權(quán)并存的局面，例如當(dāng)事人甲乙雙方先有買賣關(guān)系，甲為支付價(jià)金而發(fā)出支票給賣主乙。此時(shí)賣主享有兩種債權(quán)：原因債權(quán)〔價(jià)金請(qǐng)求權(quán)〕與票據(jù)債權(quán)〔支票上的付款請(qǐng)求權(quán)〕,,這時(shí)行使權(quán)利有三種方案：①票據(jù)債權(quán)成立后，原因債權(quán)消滅，債權(quán)人只能行使票據(jù)債權(quán)。②兩種債權(quán)并存，債權(quán)人可任選一種。待行使一種后，另一種債權(quán)立即消滅。③債權(quán)人應(yīng)先行

33、使票據(jù)權(quán)利，如行使票據(jù)權(quán)利無(wú)效果，可以再行使原因債權(quán)。,,現(xiàn)在通行的作法是：當(dāng)事人如明確約定交付票據(jù)后原因債權(quán)消滅的，依第一種方法；否那么，應(yīng)依第三種方法處理。,,從本質(zhì)上說(shuō)，債權(quán)人行使的這種原因債權(quán)，即是票據(jù)法上的追索權(quán)，二者本質(zhì)上是一樣的，只不過(guò)原因債權(quán)的行使是依民法規(guī)定進(jìn)行，而追索權(quán)應(yīng)依票據(jù)法規(guī)定進(jìn)行。,非票據(jù)關(guān)系的種類,1、因時(shí)效屆滿或手續(xù)欠缺而喪失票據(jù)上權(quán)利的持票人對(duì)于出票人或承兌人的利益返還請(qǐng)求關(guān)系。,,2、對(duì)于因惡意或重大過(guò)失而取得票據(jù)者，正當(dāng)權(quán)利人的票據(jù)返還請(qǐng)求關(guān)系。,,3、損害賠償關(guān)系(追索權(quán)人、承兌人或付款人、偽造、變?cè)炱睋?jù)的人承擔(dān)的損害賠償責(zé)任)。,,非票據(jù)關(guān)系發(fā)生的糾紛

34、，應(yīng)適用票據(jù)法和民法解決。,票據(jù)根底關(guān)系,票據(jù)根底關(guān)系又稱為“票據(jù)實(shí)質(zhì)關(guān)系〞。是指作為產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的事實(shí)和前提，存在于票據(jù)關(guān)系之外而由民法規(guī)定的非基于票據(jù)行為產(chǎn)生的法律關(guān)系。,,類型,,1.票據(jù)原因關(guān)系,,2.票據(jù)資金關(guān)系,,3.票據(jù)預(yù)約,1,、票據(jù)原因關(guān)系,票據(jù)原因關(guān)系又稱為票據(jù)原因，是指當(dāng)事人〔出票人與收款人之間〕授受票據(jù)的原因。出票人簽發(fā)票據(jù)、收款人接受票據(jù)，在經(jīng)濟(jì)上和法律上必有一定的原因，該原因關(guān)系就是票據(jù)的原因關(guān)系。例如，因購(gòu)置貨物而簽發(fā)并交付票據(jù)，用以支付貨款，出票人與收款人因此發(fā)生票據(jù)關(guān)系，其原因關(guān)系即是買賣關(guān)系。原因關(guān)系存在于授受票據(jù)的直接當(dāng)事人之間，票據(jù)如經(jīng)轉(zhuǎn)手，其原因關(guān)系必

35、然斷裂，前面的一原因關(guān)系與后面的一原因關(guān)系并無(wú)任何聯(lián)系。但票據(jù)不管轉(zhuǎn)手多少次，各當(dāng)事人之間的票據(jù)關(guān)系〔付款關(guān)系和追索關(guān)系?都是一樣的。,2,、票據(jù)資金關(guān)系。,票據(jù)資金關(guān)系是指發(fā)生于出票人與付款人之間、出票人與承兌人之間的一種根底關(guān)系。票據(jù)資金關(guān)系的成立，必須具備如下兩個(gè)條件：,,出票人必須在付款人處存有可由付款人處分的資金；,,資金必須得以票據(jù)進(jìn)行處分。,,資金關(guān)系的成立，僅有資金的存在尚嫌缺乏，出票人與付款人之間還須存在由付款人負(fù)擔(dān)支付票據(jù)資金的合同。該合同既可以針對(duì)個(gè)別的票據(jù)，也可以是針對(duì)出票人簽發(fā)的所有票據(jù)。,3,、票據(jù)預(yù)約。,票據(jù)預(yù)約是票據(jù)當(dāng)事人就票據(jù)的種類〔匯票、本票或支票〕、金額、

36、到期日、付款地等事項(xiàng)達(dá)成合意。票據(jù)預(yù)約不僅存在于出票人與收款人之間，也存在于背書(shū)人與被背書(shū)人之間。所以，當(dāng)事人間先有原因關(guān)系，再有票據(jù)預(yù)約，然后根據(jù)預(yù)約發(fā)出票據(jù)，才能發(fā)生票據(jù)關(guān)系。,票據(jù)關(guān)系與票據(jù)根底關(guān)系的聯(lián)系,票據(jù)根底關(guān)系是票據(jù)關(guān)系的原因或者前提，但是票據(jù)關(guān)系一經(jīng)形成就與根底關(guān)系相別離，根底關(guān)系是否存在、有效、對(duì)票據(jù)關(guān)系都不起影響作用，除非持票人是不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的人。,三、票據(jù)行為,〔一〕票據(jù)行為的概念和種類,,1、概念—票據(jù)行為是指能引起票據(jù)關(guān)系產(chǎn)生、變更和消滅的法律事實(shí)。也就是說(shuō)票據(jù)行為是以確立票據(jù)上的權(quán)利義務(wù)為目的，按照法定的條件和程序，在票據(jù)上簽章，并按照票

37、據(jù)上的記載事項(xiàng)承擔(dān)責(zé)任，行使票據(jù)權(quán)利的行為。,,票據(jù)行為有廣義與狹義之分。狹義的票據(jù)行為，是指能產(chǎn)生票據(jù)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的要式法律行為，主要包括出票、背書(shū)、承兌、參加承兌、保證和保付等六種。廣義的票據(jù)行為，是指以票據(jù)關(guān)系的發(fā)生、變更或消滅為目的而為的法律行為，除了包括上述狹義的票據(jù)行為外，還包括付款、參加付款、見(jiàn)票、劃線、涂銷等。,票據(jù)行為的性質(zhì),票據(jù)行為是單方法律行為還是雙方法律行為，理論上及各國(guó)立法上都存在分歧，主要有兩種不同的學(xué)說(shuō)契約說(shuō)與單方法律行為說(shuō)，后者又分為創(chuàng)造說(shuō)和發(fā)行說(shuō)。,,我國(guó)票據(jù)法關(guān)于票據(jù)行為的性質(zhì)，采用的是單方法律行為說(shuō)中的發(fā)行說(shuō)。,,票據(jù)行為的特征,〔一〕票據(jù)行為具有要式性,

38、,票據(jù)行為那么具有嚴(yán)格的法定行為方式，票據(jù)法對(duì)每種票據(jù)行為都規(guī)定了必要的方式，不允許當(dāng)事人自由決定或變更，否那么票據(jù)不生法律效力，票據(jù)因此被稱為“要式證券"。,,〔二〕票據(jù)行為具有文義性,,票據(jù)行為的內(nèi)容完全以票據(jù)上的文字記載為準(zhǔn)，即使文字記載與實(shí)際情況不一致，也不允許當(dāng)事人以票據(jù)上文字記載以外的證據(jù)對(duì)票據(jù)文字記載的內(nèi)容加以解釋或變更，票據(jù)因此被稱為“文義證券〞。,,〔三〕票據(jù)行為具有無(wú)因性,,票據(jù)行為的無(wú)因性，是指票據(jù)行為一旦成立，就與其賴以產(chǎn)生的根底關(guān)系〔票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系、票據(jù)預(yù)約關(guān)系〕相別離，該根底關(guān)系有效與否，甚至存在與否都不會(huì)影響票據(jù)行為的效力。,,〔四〕票據(jù)行為具有獨(dú)立性

39、,,票據(jù)行為的獨(dú)立性，是指依法成立的各個(gè)票據(jù)行為，分別依其在票據(jù)上所記載的文義獨(dú)立發(fā)生效力，不受其他票據(jù)行為的影響，一個(gè)票據(jù)行為的無(wú)效，不會(huì)影響到同一票據(jù)上其他票據(jù)行為的效力，這一性質(zhì)也被稱為票據(jù)行為獨(dú)立原那么。,,〔五〕票據(jù)行為具有連帶性,,就是說(shuō)，所有在票據(jù)上進(jìn)行了票據(jù)行為的人，都是持票人的債務(wù)人，他們對(duì)持票人承擔(dān)法定連帶責(zé)任。,票據(jù)行為有效成立的要件,,一、票據(jù)行為的實(shí)質(zhì)有效要件,,〔一〕票據(jù)行為人的票據(jù)能力,,票據(jù)行為人的票據(jù)能力，包括票據(jù)權(quán)利能力和票據(jù)行為能力。所謂票據(jù)權(quán)利能力，是指票據(jù)法賦予行為人參與票據(jù)法律關(guān)系，享受票據(jù)權(quán)利承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的資格；所謂票據(jù)行為能力，是指行為人依法以自

40、己的行為參與票據(jù)法律關(guān)系，享受票據(jù)權(quán)利承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的資格。,,,〔二〕 票據(jù)行為人的意思表示,,意思表示是民事法律行為的必備要素，也是票據(jù)行為不可缺少的要件。民法中要求行為人的意思表示必須真實(shí)，原那么上也適用于票據(jù)行為。但由于票據(jù)行為具有文義性、無(wú)因性及流通性的特征，票據(jù)行為在對(duì)意思表示真實(shí)的具體適用上又有一定的特殊性。即以行為的外觀來(lái)確定票據(jù)行為的效力，只要在外觀上足以使人相信行為人的意思表示是真實(shí)的，票據(jù)行為即為有效。,,〔三〕票據(jù)行為的合法性,,行為的合法性分為內(nèi)容合法與形式合法兩個(gè)方面。我們所講的票據(jù)行為合法，只要求票據(jù)行為的形式合法。,票據(jù)行為的形式要件,,〔一〕票據(jù)須以書(shū)面形式作

41、成,,我國(guó)票據(jù)法上所講的書(shū)面形式，有其嚴(yán)格而具體的含義，不僅要求票據(jù)行為必須在特定的紙張上進(jìn)行，而且對(duì)文字字體及書(shū)寫(xiě)筆墨等都有明確而具體地規(guī)定，票據(jù)行為必須符合這些規(guī)定，才能產(chǎn)生法律效力。,〔二〕票據(jù)行為人必須在票據(jù)上簽章,盡管不同的票據(jù)行為的內(nèi)容不同，但“簽章〞是票據(jù)法對(duì)每一種票據(jù)行為所作的共同的強(qiáng)制性要求，票據(jù)簽章是各種票據(jù)行為生效的必備要件。因?yàn)楦鶕?jù)票據(jù)行為的文義性，依法承擔(dān)票據(jù)義務(wù)的人必須是在票據(jù)上簽章的人。簽章是確定票據(jù)義務(wù)人的最根本的要素，只有簽章才能確定票據(jù)行為人成為票據(jù)債務(wù)人，并依其簽章時(shí)的票載文義承擔(dān)票據(jù)義務(wù)。,,〔三〕票據(jù)行為必須符合法定的款式,,所謂票據(jù)行為的款式，是指票

42、據(jù)行為的記載事項(xiàng)。票據(jù)法對(duì)各種票據(jù)行為的記載事項(xiàng)都有具體的要求，票據(jù)行為必須依票據(jù)法的要求記載相關(guān)事項(xiàng)，才能產(chǎn)生法律效力。票據(jù)法規(guī)定的記載事項(xiàng)由于其效力不同，可分為必要記載事項(xiàng)、可以記載的事項(xiàng)、記載不生票據(jù)法效力的事項(xiàng)及不得記載事項(xiàng)。,〔四〕票據(jù)行為人必須交付票據(jù),所謂交付，是指票據(jù)行為人將記載完畢的票據(jù)交給相對(duì)人持有。有效的票據(jù)行為，除了行為人以書(shū)面在票據(jù)上記載法定事項(xiàng)并簽章外，還需要將票據(jù)交付相對(duì)人。,票據(jù)行為種類,根據(jù)法律規(guī)定，票據(jù)行為主要有如下幾種：,,〔1〕出票行為，亦稱發(fā)票行為，是指出票人制作和發(fā)出票據(jù)的行為。這是票據(jù)行為中最根本的一種。,,〔2〕背書(shū)行為，是指票據(jù)的權(quán)利人〔持票人

43、〕在票據(jù)反面〔或粘單上〕寫(xiě)明把票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓與他人行使的行為。,,〔3〕承兌行為，是指付款人在票據(jù)上簽名承諾付款義務(wù)的行為。,,〔4〕保證行為，是指付款人以外的其他人表示在付款人不履行付款義務(wù)時(shí)，代為履行責(zé)任的行為。,票據(jù)行為,出票,背書(shū),承兌,保證,出票行為是基礎(chǔ)票據(jù)行為和各種票據(jù)共有行為,,,,背書(shū)、承兌和保證是以出票為前提的附屬票據(jù)行為,,,〔三〕票據(jù)行為的代理,代理是民事活動(dòng)中當(dāng)事人廣泛采用的一種民事法律行為和制度。在票據(jù)活動(dòng)中，票據(jù)行為既可以由本人作出，也可以委托他人作出，這樣采取代理制度是非常方便而且是非常必要的。,,票據(jù)法第五條規(guī)定，“票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章，并應(yīng)在

44、票據(jù)上說(shuō)明其代理關(guān)系。沒(méi)有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的，應(yīng)當(dāng)由簽章人承擔(dān)票據(jù)責(zé)任；代理人超越代理權(quán)限的，應(yīng)當(dāng)就其超越權(quán)限的局部承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。〞,,主要表現(xiàn)形式為：越權(quán)代理、無(wú)權(quán)代理、自己代理或雙方代理和表見(jiàn)代理四種。,,票據(jù)行為的代理簡(jiǎn)稱為票據(jù)代理，指的是有權(quán)實(shí)施某種票據(jù)行為的人由于某種原因不能或不愿親自實(shí)施該票據(jù)行為，而由他人代為實(shí)施的一種票據(jù)法律制度。票據(jù)代理為法律行為，是代理人為本人即被代理人的利益而為的意思表示。民法對(duì)代理采取表示主義，即代理須以本人名義為之。而票據(jù)法對(duì)票據(jù)代理進(jìn)一步采取證券表示主義。 未在票據(jù)上記載代理關(guān)系的，不發(fā)生票據(jù)代理的效力，僅發(fā)生代理人本身的票據(jù)行為的效

45、力。然而，票據(jù)法更加注意保護(hù)善意第三人的市場(chǎng)交易利益，更加注意從票據(jù)本身的特點(diǎn)出發(fā)，即票據(jù)文義性和要式性出發(fā)，從票據(jù)本身的記載入手，賦予簽章人一定的權(quán)利和要求其履行一定的義務(wù)。,票據(jù)有權(quán)代理,,票據(jù)有權(quán)代理的成立應(yīng)具備以下形式要件：,,一、應(yīng)載明本人于票據(jù)。票據(jù)代理屬法律行為，應(yīng)具備民事法律行為關(guān)于代理的一般規(guī)定，即代理人應(yīng)以本人的名義實(shí)施有關(guān)票據(jù)行為，因此，代理人只有將本人的姓名或名稱明確載明于票據(jù)，才能使有關(guān)票據(jù)行為引起的權(quán)利義務(wù)直接歸屬于本人。如果代理人以口頭或票據(jù)以外的書(shū)面形式說(shuō)明其以本人的名義實(shí)施有關(guān)票據(jù)行為，而沒(méi)有將本人的姓名或名稱記載于票據(jù)，也不能構(gòu)成票據(jù)行為的代理。,,大陸法系

46、將代理劃分為直接代理和間接代理，劃分二者的標(biāo)準(zhǔn)即是是否以被代理人的“名義〞而為代理行為。以被代理人的“名義〞實(shí)施票據(jù)行為即可，無(wú)需被代理人親自簽名。英美法系將代理分為公開(kāi)本人身份的代理(包括顯名代理、隱名代理)和不公開(kāi)本人身份的代理。但在票據(jù)代理中兩大法系均不成認(rèn)間接代理和不公開(kāi)本人身份的代理，即要求披露直接代理關(guān)系中被代理人的姓名或名稱。故票據(jù)法上實(shí)行“嚴(yán)格顯名主義〞。,,二、應(yīng)將授權(quán)代理的意思記載于票據(jù)。將為本人代理的意思記載于票據(jù)上，還有另一要求，即明確性。如果從票面上無(wú)法推知代理人是為本人在從事代理行為，那么后果由代理人自負(fù)，關(guān)于該項(xiàng)記載的方式，各國(guó)票據(jù)法理論和實(shí)踐都沒(méi)有明確的規(guī)定，一

47、般認(rèn)為并不一定要求記載“代理人〞字樣，只要有依一般的票據(jù)交易習(xí)慣足以認(rèn)定代理人是以本人名義實(shí)施有關(guān)票據(jù)行為的記載即可視為有效的記載。,,如：代理人只載明了為某人的監(jiān)護(hù)人并依法簽名于票據(jù)或依據(jù)票據(jù)上其他記載事項(xiàng)可以推定很顯然存在代某人實(shí)施票據(jù)行為的關(guān)系。 又如依商場(chǎng)上的習(xí)慣，除在票據(jù)上蓋公司章外，通常只要蓋代理人或經(jīng)理人個(gè)人的私章，而未再說(shuō)明代理的意旨或他的職銜，那么可依社會(huì)通常觀念，而認(rèn)為代理人或代表人是代理公司為票據(jù)行為，而由公司負(fù)票據(jù)責(zé)任。,,三、代理人應(yīng)簽章于票據(jù)。票據(jù)行為以行為人簽章于票據(jù)為其絕對(duì)的成立要件之一，票據(jù)行為代理屬于票據(jù)法的特殊規(guī)定，但是關(guān)于票據(jù)行為的構(gòu)成要件的規(guī)定同樣適用

48、于票據(jù)代理，故代理人應(yīng)在票據(jù)上簽章。欠缺簽章的代理行為無(wú)效。僅由代理人記載本人姓名而蓋本人印章，而未記載代理意旨與代理人名章的，稱為“票據(jù)行為之代行〞。,,有權(quán)代理還需具備實(shí)質(zhì)要件――代理人具有代理權(quán)。判斷票據(jù)代理為無(wú)權(quán)還是有權(quán)代理的標(biāo)準(zhǔn)即為代理人是否具有代理權(quán)。,,依此要件，票據(jù)行為代理成立后，將發(fā)生票據(jù)法上的效力，即約束力或強(qiáng)制力。我國(guó)學(xué)者多認(rèn)為，符合條件的代理的效力即有權(quán)代理的效力，權(quán)利義務(wù)后果由被代理人承擔(dān)。 即第三人可直接向被代理人主張票據(jù)法的權(quán)利義務(wù)，被代理人不得予以抗辯。票據(jù)代理雖是民事代理的一種，具有一般民事代理的共同特征，但是由于票據(jù)注重流通性，側(cè)重保護(hù)持票人的權(quán)利以維護(hù)交易

49、平安，因此票據(jù)代理與一般的民事代理又有一些區(qū)別。其中最主要的是民事代理以顯名主義為原那么，但是隱名形式也適度存在，而票據(jù)代理實(shí)行嚴(yán)格的顯名主義，代理人在實(shí)施代理行為時(shí)必須通過(guò)票據(jù)記載明確告知第三人。,票據(jù)無(wú)權(quán)代理,,相對(duì)于有權(quán)代理來(lái)說(shuō)，無(wú)權(quán)代理的問(wèn)題更為復(fù)雜。票據(jù)無(wú)權(quán)代理是指代理人在本人即被代理人沒(méi)有授予代理權(quán)，超越代理權(quán)及代理權(quán)終止后所實(shí)施的票據(jù)代理活動(dòng)。票據(jù)無(wú)權(quán)代理有廣義和狹義之分。狹義無(wú)權(quán)代理是指代理人在本人沒(méi)有授予代理權(quán)或代理權(quán)終止后所實(shí)施的代理活動(dòng)。廣義無(wú)權(quán)代理除包括狹義無(wú)權(quán)代理外，還包括越權(quán)代理及表見(jiàn)代理。在實(shí)際操作過(guò)程中，無(wú)權(quán)代理的范圍更為廣泛，本人為虛構(gòu)之人、因代理權(quán)無(wú)真實(shí)來(lái)源

50、，可以成立無(wú)權(quán)代理,;,代理人無(wú)代理行為能力，無(wú)法履行代理之責(zé)，也可以成立無(wú)權(quán)代理，從這個(gè)意義上講，無(wú)權(quán)代理應(yīng)包括一切代理權(quán)不存在或不能證明其存在的情形。,票據(jù)代理的瑕疵,,包括方式上和實(shí)質(zhì)上的瑕疵。,,(1)方式上的瑕疵是指缺乏票據(jù)法規(guī)定的“為本人代理〞文句的記載。票據(jù)代理如有方式上的瑕疵，即使實(shí)質(zhì)上是代理，也不發(fā)生票據(jù)代理的效果，票據(jù)責(zé)任應(yīng)由代理人承擔(dān)，而不由本人負(fù)責(zé)。,,(2)實(shí)質(zhì)上的瑕疵是指因票據(jù)上記載以外的事由而發(fā)生的瑕疵，主要有三種情況：,,A、欠缺票據(jù)能力。包括欠缺票據(jù)權(quán)利能力和欠缺票據(jù)行為能力。,,B、缺少實(shí)際上的本人。即雖然代理人在票據(jù)上記明了本人名字，但該本人并不存在，而屬

51、虛擬。此種情況，由于不存在代理權(quán)，因而也是一種無(wú)權(quán)代理。,,C、意思表示的瑕疵。民法上關(guān)于法律行為的一般原那么和意思表示瑕疵的規(guī)定也適用于票據(jù)代理。本人意思表示瑕疵只發(fā)生代理權(quán)是否存在的問(wèn)題，與票據(jù)代理的成立無(wú)直接關(guān)系，所以判定票據(jù)代理的意思表示有無(wú)瑕疵，應(yīng)以代理人的行為為準(zhǔn).,四、票據(jù)權(quán)利與抗辯,〔一〕票據(jù)權(quán)利,,1.概念——票據(jù)法所稱票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)示支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。,,票據(jù)權(quán)利是票據(jù)債權(quán)人享有的權(quán)利，它是基于票據(jù)債務(wù)人的票據(jù)行為產(chǎn)生的。票據(jù)權(quán)利不同于票據(jù)法上的權(quán)利，票據(jù)法上的權(quán)利是指根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定產(chǎn)生的權(quán)利，屬于非票據(jù)關(guān)系。,,票據(jù)權(quán)利是指

52、持票人向票據(jù)義務(wù)人請(qǐng)求支付票面金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)。,什么是付款請(qǐng)求權(quán),什么是追索權(quán),2、種類,,票據(jù)權(quán)利是金錢債權(quán)，是一種以獲得一定的金錢為目的的請(qǐng)求權(quán)，按照權(quán)利行使順序，分為第一次請(qǐng)求權(quán)和第二次請(qǐng)求權(quán)。,,第一次請(qǐng)求權(quán)就是付款請(qǐng)求權(quán)，這是票據(jù)上的主要權(quán)利；第二次請(qǐng)求權(quán)是追索權(quán)，是在付款請(qǐng)求權(quán)得不到實(shí)現(xiàn)時(shí)而向付款人以外的票據(jù)債務(wù)人要求清償票據(jù)金額及有關(guān)費(fèi)用的權(quán)利，又稱歸還請(qǐng)求權(quán)，是從票據(jù)權(quán)利。,,付款請(qǐng)求權(quán)向匯票承兌人行使，追索權(quán)應(yīng)由不獲承兌、不獲付款的持票人向背書(shū)人、出票人、保證人行使。,,這兩次請(qǐng)求權(quán)雖然都屬于持票人請(qǐng)求支付一定金額的權(quán)利，但在行使、內(nèi)容、消滅時(shí)效及義務(wù)主體

53、等方面都存在差異。,,其主要區(qū)別如下：,,〔1?〕行使的次序不同。持票人必須首先行使付款請(qǐng)求權(quán)，如果付款請(qǐng)求權(quán)得以實(shí)現(xiàn)，追索權(quán)亦隨之消滅，只有當(dāng)付款請(qǐng)求權(quán)被拒絕或者因法定事由沒(méi)有可能實(shí)現(xiàn)時(shí)，持票人方可行使追索權(quán)。,,〔2〕行使的條件不同。?付款請(qǐng)求權(quán)一般說(shuō)來(lái)是無(wú)條件的權(quán)利，持票人僅按照票據(jù)上記載的時(shí)間行使即可，遠(yuǎn)期票據(jù)待票據(jù)到期日就可以行使，即期票據(jù)持票人可以隨時(shí)行使。而追索權(quán)的行使一般說(shuō)來(lái)是有條件的，持票人必須在法定原因發(fā)生時(shí)方可行使。按照?票據(jù)法?第61條的規(guī)定，持票人可以行使追索權(quán)的原因包括：A，票據(jù)到期被拒絕付款；B，票據(jù)到期前被拒絕承兌；C，?承兌人或者付款人死亡、逃匿；D，?承兌人

54、或者付款人被依法宣告破產(chǎn)或者因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動(dòng)。,,〔3〕對(duì)方當(dāng)事人不同。?付款請(qǐng)求權(quán)的對(duì)方當(dāng)事人只能是票據(jù)第一義務(wù)人或者關(guān)系人，匯票中承兌人為第一義務(wù)人，未承兌的付款人為關(guān)系人；本票中出票人為第一義務(wù)人，一般不存在關(guān)系人；支票中沒(méi)有第一義務(wù)人，與出票人辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行為該支票的關(guān)系人。無(wú)論如何，付款請(qǐng)求權(quán)的對(duì)方當(dāng)事人只有一個(gè)。追索權(quán)的對(duì)方當(dāng)事人包括所有的票據(jù)義務(wù)人，依據(jù)?票據(jù)法?第68條的規(guī)定，當(dāng)持票人具備行使追索權(quán)的條件時(shí)，票據(jù)的出票人、背書(shū)人、承兌人、保證人應(yīng)對(duì)持票人負(fù)連帶責(zé)任。,,〔4〕請(qǐng)求支付的金額數(shù)目不同。?付款請(qǐng)求權(quán)請(qǐng)求支付的金額為票據(jù)金額，即票據(jù)上記載的那筆確定的金

55、額。追索權(quán)請(qǐng)求支付的金額那么包括：票據(jù)金額、該金額在法定時(shí)期的利息、法定必要的費(fèi)用。,,〔5〕權(quán)利消滅時(shí)效不同。?票據(jù)法?第17條規(guī)定，?付款請(qǐng)求權(quán)自票據(jù)到期日〔針對(duì)遠(yuǎn)期票據(jù)〕或出票日〔針對(duì)即期票據(jù)〕起兩年內(nèi)不行使而消滅。最后持票人對(duì)其前手的追索權(quán)自被拒絕承兌或被拒絕付款之日起6個(gè)月內(nèi)不行使而消滅，?被追索人對(duì)其前手的再追索權(quán)自清償之日或被訴之日起3個(gè)月內(nèi)不行使而消滅。,特 征,1、票據(jù)權(quán)利是證券性權(quán)利。由于票據(jù)行為具有無(wú)因性、要式性和獨(dú)立性，由此產(chǎn)生的票據(jù)權(quán)利就成為比一般民事債權(quán)效力更強(qiáng)的一種權(quán)利，即證券性權(quán)利。這種權(quán)利一經(jīng)產(chǎn)生，就同作為證券的票據(jù)合二為一，只有占有票據(jù)，才能取得票據(jù)權(quán)利。,

56、,2、票據(jù)權(quán)利是單一性權(quán)利。由于票據(jù)權(quán)利與票據(jù)本身的不可分割性，不可能有兩個(gè)以上不同的所有人同時(shí)占有同一票據(jù)，也不可能同時(shí)存在兩個(gè)以上的票據(jù)權(quán)利。,,3、票據(jù)權(quán)利是二次性權(quán)利。票據(jù)權(quán)利不同于一般的債權(quán)。一般的債權(quán)只有一次性的權(quán)利，而票據(jù)權(quán)利那么為二次性權(quán)利，即權(quán)利人可先行使付款請(qǐng)求權(quán)，又可在付款請(qǐng)求權(quán)受挫時(shí)行使追索權(quán)。,,,4,、票據(jù)權(quán)利是特種金錢債權(quán)，其標(biāo)的以票面金額的給付為限。,,,5,、票據(jù)權(quán)利為無(wú)因金錢債權(quán)。持票人以票據(jù)文義或票據(jù)法規(guī)證明自己為票據(jù)權(quán)利人的，票據(jù)債務(wù)人需無(wú)條件支付票面金額。,,,6,、,.,票據(jù)權(quán)利是單純的金錢給付請(qǐng)求權(quán)。一方面，持票人僅得請(qǐng)求票據(jù)債務(wù)人給付票面金額，不

57、得為其他請(qǐng)求。另一方面，持票人實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利不負(fù)任何對(duì)價(jià)義務(wù)，票據(jù)債務(wù)人單方負(fù)擔(dān)無(wú)對(duì)價(jià)給付的義務(wù)。,,,7,、票據(jù)權(quán)利與票據(jù)一體化。票據(jù)權(quán)利的行使，以票據(jù)提示為唯一必要條件。,票據(jù)義務(wù),,票據(jù)義務(wù)，與票據(jù)權(quán)利不可別離的概念，可以說(shuō)是一個(gè)事物的兩個(gè)方面，離開(kāi)票據(jù)權(quán)利，談不上票據(jù)義務(wù)，反過(guò)來(lái)說(shuō)亦然,,所謂票據(jù)義務(wù)，是指在票據(jù)上簽章的票據(jù)行為人向持票人支付一定金額的義務(wù)。,,由于票據(jù)權(quán)利有付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)之分，我們可將票據(jù)義務(wù)分為第一義務(wù)和第二義務(wù)：所謂第一義務(wù)，又稱主義務(wù)或付款義務(wù)，是指票據(jù)第一義務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù)；,,所謂第二義務(wù)，又稱次義務(wù)或清償義務(wù)，是指當(dāng)持票人可以行使追索權(quán)時(shí)，

58、票據(jù)上的所有義務(wù)人應(yīng)向持票人支付票據(jù)金額、該金額在法定時(shí)期的法定利息、法定必要費(fèi)用的義務(wù)。,,3.票據(jù)權(quán)利的取得方式和條件,,〔1〕票據(jù)權(quán)利的取得方式,,①出票取得。,,②依背書(shū)轉(zhuǎn)讓或履行票據(jù)債務(wù)而取得。,,③因稅收、繼承、贈(zèng)予等方式取得票據(jù)的持有人，也可以合法享有票據(jù)權(quán)利。,,〔2〕票據(jù)權(quán)利取得的條件,,①債務(wù)人必須有合法的票據(jù)行為，即債務(wù)人開(kāi)出票據(jù)或轉(zhuǎn)讓票據(jù)必須依法進(jìn)行。,,②債權(quán)人取得票據(jù)必須符合法律的規(guī)定。,票據(jù)權(quán)利的取得,,〔一〕票據(jù)權(quán)利的取得條件　　通常講，持票人是票據(jù)權(quán)利人。但不得將此命題絕對(duì)化，即不可在“持票人〞和“票據(jù)權(quán)利人〞之間劃等號(hào)，因?yàn)椴⒎撬械某制比硕枷碛衅睋?jù)權(quán)利

59、。至于何種持票人享有票據(jù)權(quán)利，需要考察其取得票據(jù)時(shí)是否符合法定條件。,,我國(guó)?票據(jù)法?及相關(guān)法律法規(guī)對(duì)持票人取得票據(jù)權(quán)利規(guī)定了三個(gè)必備條件：,1.,持票人取得票據(jù)必須給付對(duì)價(jià),〔1〕“對(duì)價(jià)〞的定義與構(gòu)成。所謂“對(duì)價(jià)〞，?按照?票據(jù)法?第10條第2款，就是“票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)〞。?意即持票人不得無(wú)償取得票據(jù)，否那么不享有票據(jù)權(quán)利。,,〔2〕“對(duì)價(jià)〞原那么的例外。?我國(guó)?票據(jù)法?要求持票人取得票據(jù)時(shí)必須給付對(duì)價(jià)，這是取得票據(jù)權(quán)利的一個(gè)原那么。但實(shí)踐中，尚存在無(wú)需給付對(duì)價(jià)但也能取得票據(jù)權(quán)利的可能性，比方合法的贈(zèng)與、繼承等。針對(duì)此，?票據(jù)法?第11條規(guī)定，因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償取

60、得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制，但該持票人所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)與其前手。,,其一，在取得票據(jù)的各種原因中，有三種情況是無(wú)需給付對(duì)價(jià)的，即稅收、繼承和贈(zèng)與；其二，但法律并未規(guī)定依這三種情況取得票據(jù)者一定享有票據(jù)權(quán)利，究竟是否享有權(quán)利、權(quán)利狀態(tài)如何，取決于其前手的權(quán)利狀態(tài)。,2.,持票人取得票據(jù)的手段必須合法,票據(jù)的流通性質(zhì)使得票據(jù)法非常強(qiáng)調(diào)票據(jù)與票據(jù)行為的無(wú)因性，但對(duì)無(wú)因性的強(qiáng)調(diào)旨在保護(hù)善意持票人〔即善意持票人的票據(jù)權(quán)利不因前手間不合法的原因關(guān)系而受到影響〕，決不在于保護(hù)非法取得票據(jù)者。?票據(jù)法?第12條用非常鮮明的語(yǔ)言說(shuō)明，以欺詐、偷盜或者脅迫等手段取得票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利。,3.,持票人

61、取得票據(jù)時(shí)主觀上應(yīng)當(dāng)具備善意,這里講的“善意〞，是指持票人在取得票據(jù)時(shí)，對(duì)從票據(jù)外觀無(wú)法查知的瑕疵，事實(shí)上不知道也不可能知道這樣一種主觀心理狀態(tài)。與之相對(duì)的是“惡意〞或“重大過(guò)失〞：惡意是指取得票據(jù)時(shí)明知票據(jù)上存在瑕疵的主觀心理狀態(tài)；重大過(guò)失是指取得票據(jù)時(shí)如果負(fù)起普通人的謹(jǐn)慎義務(wù)就能得知票據(jù)上的瑕疵，因怠于審查故而未知這樣一種主觀心理狀態(tài)。依據(jù)?票據(jù)法?第12條的規(guī)定，無(wú)論取得票據(jù)者在主觀上是惡意還是重大過(guò)失，都不享有票據(jù)權(quán)利。,持票人應(yīng)對(duì)哪些瑕疵具有善意？,關(guān)于瑕疵，可以以不同的標(biāo)準(zhǔn)作如下兩種分類：〔1?〕根據(jù)瑕疵與票據(jù)本身的關(guān)系，可分為票據(jù)上的瑕疵和票據(jù)外的瑕疵：前者是指存在于票據(jù)上的瑕疵

62、，比方出票人欠缺法律要求的必要記載事項(xiàng)、背書(shū)不連續(xù)、票據(jù)格式不符合要求、票據(jù)被偽造或被變?cè)斓?；后者是指前手使用票?jù)不符合法律規(guī)定，比方出票人為走私而簽發(fā)票據(jù)、以欺詐或脅迫或偷盜或搶奪而取得票據(jù)者經(jīng)背書(shū)將票據(jù)轉(zhuǎn)讓出去、因清償賭債而取得票據(jù)者將票據(jù)背書(shū)轉(zhuǎn)讓、拾得票據(jù)者將票據(jù)轉(zhuǎn)讓出去等。〔2?〕對(duì)票據(jù)上的瑕疵，根據(jù)瑕疵是否可以從票據(jù)外觀上查知，再分為形式上的瑕疵和實(shí)質(zhì)上的瑕疵：前者是指就票據(jù)外觀即可查知的瑕疵，比方出票人欠缺記載事項(xiàng)、背書(shū)不連續(xù)等；后者是指就票據(jù)外觀難以查知的瑕疵，比方票據(jù)上的簽章不真實(shí)〔即票據(jù)被偽造〕、票據(jù)金額或日期被改寫(xiě)〔即票據(jù)被變?cè)臁车取?,票據(jù)上或票據(jù)外存在上述瑕疵后，對(duì)票據(jù)

63、當(dāng)事人會(huì)發(fā)生一定的法律后果。比方出票人欠缺法定必要記載事項(xiàng)的票據(jù)，原本就是無(wú)效的票據(jù)，無(wú)論誰(shuí)持有、也無(wú)論誰(shuí)在票據(jù)上簽章，都不產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系；又比方有人使用票據(jù)從事非法交易，通過(guò)該非法交易取得票據(jù)者就不得享有票據(jù)權(quán)利；再比方背書(shū)不連續(xù)的票據(jù)不能證明最后的持票人就是真正的票據(jù)權(quán)利人，如果行使權(quán)利，必須在票據(jù)之外舉出其他證據(jù)。所以對(duì)每一位將要取得票據(jù)的人來(lái)講，在取得票據(jù)時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)票據(jù)以及曾經(jīng)經(jīng)手票據(jù)的單位或個(gè)人進(jìn)行必要的審查。一旦查知確有瑕疵，就不要接受該票據(jù)，以免擴(kuò)大因違法使用票據(jù)或使用無(wú)效的票據(jù)等而造成的損失。如果票據(jù)取得者主觀上對(duì)瑕疵的存在有惡意或重大過(guò)失，法律那么不成認(rèn)其票據(jù)權(quán)利。,,不

64、過(guò)，有些瑕疵對(duì)持票人的影響是客觀的，與其取得票據(jù)時(shí)的主觀心態(tài)無(wú)關(guān)。這類瑕疵主要有：〔1?〕出票人欠缺應(yīng)記載事項(xiàng)以及票據(jù)格式不符合要求等。無(wú)論取得票據(jù)者在取得票據(jù)時(shí)主觀上是善意還是非善意，對(duì)存在這類瑕疵的票據(jù)都不能享有票據(jù)權(quán)利。因?yàn)檫@類瑕疵是導(dǎo)致票據(jù)根本無(wú)效的重要原因。票據(jù)既然無(wú)效，客觀上就不可能產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系，這與持票人的主觀心理無(wú)關(guān)。〔2〕票據(jù)背書(shū)不連續(xù)。?持票人如果取得了一張背書(shū)不連續(xù)的票據(jù)，其是否享有票據(jù)權(quán)利與其是否知道該瑕疵也無(wú)關(guān)。因?yàn)檫B續(xù)的背書(shū)對(duì)持票人來(lái)講僅起到能夠證明其享有票據(jù)權(quán)利的證據(jù)作用，如果背書(shū)不連續(xù)，持票人就不能憑票主張權(quán)利。但這并不意味著持票人沒(méi)有權(quán)利，只要持票人能

65、夠舉出足夠證據(jù)證明其權(quán)利，法律依然要保護(hù)他。法律上要求的持票人應(yīng)當(dāng)具有善意的瑕疵不包括這兩類。,,具體講，需要持票人謹(jǐn)慎審查的瑕疵是指如下三種：〔1?〕雖然發(fā)生在票據(jù)上，但從票據(jù)的外觀難以查知，比方偽造、變?cè)斓龋弧??〕票據(jù)經(jīng)手人利用票據(jù)從事違法交易，比方走私、販毒、嫖娼、賣淫、賭博等；〔3〕票據(jù)原持有人因遺失、被盜、?被搶奪等喪失了對(duì)票據(jù)的占有。對(duì)這三類瑕疵，持票人在取得票據(jù)時(shí)如果事實(shí)上不知道也不可能知道的話，方稱得上善意持票人，享有完善的票據(jù)權(quán)利。　　必須提到的是，票據(jù)具有廣泛的流通性，每一位受讓票據(jù)者對(duì)票據(jù)以及其他經(jīng)手人的審查決不可能象司法機(jī)關(guān)那樣專業(yè)并有較精密的儀器設(shè)備。實(shí)踐中，受

66、讓人在接受票據(jù)時(shí)可能審查的就是票據(jù)的外觀和直接轉(zhuǎn)讓人的身份。為促進(jìn)票據(jù)流通、維護(hù)交易穩(wěn)定起見(jiàn)，對(duì)持票人的主觀心理狀態(tài)應(yīng)適當(dāng)從寬認(rèn)定。不僅如此，關(guān)于證明持票人主觀上不具有善意的舉證責(zé)任，應(yīng)該在票據(jù)義務(wù)人一方。,票據(jù)權(quán)利的取得方式,票據(jù)為完全的有價(jià)證券，必須持有票據(jù)方可享有票據(jù)權(quán)利。所以凡合法取得票據(jù)者即取得了票據(jù)權(quán)利。,,持票人取得票據(jù)的方式大致有如下四種。,1.,依出票而取得,出票行為是“出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為〞〔注：我國(guó)?票據(jù)法?第20條?！?。該行為是創(chuàng)設(shè)票據(jù)的行為，因其最原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利義務(wù)而在票據(jù)法理論上被稱為根本的票據(jù)行為。在出票行為之前，至多存在票據(jù)格式用紙，由于在票據(jù)格式用紙上出票人依法記載了有關(guān)事項(xiàng)并簽章，從而使該紙張成為有價(jià)證券。,2.,依轉(zhuǎn)讓而取得,依據(jù)民法理論，一般的債權(quán)都可以轉(zhuǎn)讓〔人身性質(zhì)的債權(quán)除外〕。票據(jù)作為流通證券，更可以在數(shù)個(gè)市場(chǎng)主體間輾轉(zhuǎn)。而且法律為發(fā)揮票據(jù)本身具有的多種經(jīng)濟(jì)職能，注重促進(jìn)票據(jù)的轉(zhuǎn)讓，使票據(jù)轉(zhuǎn)讓較一般債權(quán)的轉(zhuǎn)讓更方便、靈活。比方轉(zhuǎn)讓票據(jù)權(quán)利無(wú)需通知票據(jù)義務(wù)人，新權(quán)利人一般不承受原權(quán)利人在權(quán)利上的瑕疵等。所以，依轉(zhuǎn)讓取得票