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1、,單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,單擊此處編輯母版標題樣式,單擊此處編輯母版文本樣式,第二級,第三級,第四級,第五級,*,1,物資,“,銀行,”,的服務理念與解決方案,2,物資,“,銀行,”,的產生,物資“銀行”是在,1988,年國家采取宏觀調控政策、治理整頓后，由于計劃經濟體制下國有企業(yè)大量的產品積壓，企業(yè)間相互拖欠，形成了三角債、多角債等特定的歷史環(huán)境中提出的，是為解決三角債、多角債構筑的概念性的“銀行”；是從一維的交易模式，向多維交易模式轉化，通過物權易換、市場再發(fā)現、價值再創(chuàng)造，尋找真正的產能直接消費者；把滯淀的物資化轉為活化的資
2、本收益，并結合財務、期貨、金融等工具和全球化供應鏈采購的系統運作方式，嫁接、移植計劃經濟體制下、以及市場經濟初期因盲目投資而形成的產能過剩、資產滯淀，把不產生效益的負資產，轉化為能夠創(chuàng)造價值的有效資產。,3,把已休克的物資、產能進行有效的市場疊加整合，融入到供應鏈管理的具體環(huán)節(jié)中，通過物流供應鏈的不斷優(yōu)化組合過程，提升中國企業(yè)在產業(yè)資本和金融資本的必然結合中，找到適合自身發(fā)展特點、符合中國國情的運作模式，正是物資“銀行”所著意追求的方向。,伴隨著中國各國有銀行的商業(yè)化改革進程,為產業(yè)資本與金融資本的有機結合提供了條件。,4,物資,“,銀行,”,的涵義,物資,“,銀行,”,實際上只是一種金融服務
3、性概念，它適合于一切以盈利為目的的商業(yè)銀行和中小企業(yè)。,從物流角度講，物資,“,銀行,”,的運作模式是專門通過對產品制造過程中的上下游供應鏈為經營對象，利用對供應鏈的集約化管理，提升價值鏈，推動物流的良性快速流轉，從而實現資金流的良性周轉，獲取經濟效益。,從供應鏈管理的角度講，物資,“,銀行,”,是在追求為供應鏈系統提供著包含精細化內涵的資本績效服務。,5,從市場服務角度講，物資,“,銀行,”,是為中小企業(yè)提供供應鏈解決方案，具體包括以下幾個方面：,財務成本控制和管理,產品匯率的解決方案,綜合商社化的市場訂單配置方案,6,物資,“,銀行,”,的功能,簡單地說，物資“銀行”就是為從事經濟工作的不
4、同行業(yè)、產業(yè)的經濟組織提供一種追求成本最優(yōu)化的系統性服務。,重視高科技產品的開發(fā)，追求高附加值，選擇不同市場背景下的多種需求，在文化差、區(qū)域差和國際差中塑造市場和創(chuàng)造性地解決成本問題,是物資“銀行”市場再發(fā)現、利潤再創(chuàng)造的重要工作。,追求資本的良性有機運作，系統科學地選擇產品、市場、價格、產能、產權、資源、成本等生產、經營要素的合理配置，是物資“銀行”“單一疊加多元”的一大特色。,7,物資,“,銀行,”,的服務,發(fā)現并把握行業(yè)、產業(yè)的各種市場契機和機遇，用“訂單、信息、資本”的運營理念去挖掘并解決市場再發(fā)現和利潤再創(chuàng)造問題。究其實質就是通過以下三種方式來實現：,1,、支付工具多樣化的設計和安排
5、,：,對上下游企業(yè)使用資本的支付工具進行多樣化需求的設計和安排；,2,、提高資本的使用和結算效率,；,3,、挖掘最佳產品匯率成本,：,面對全球化市場的供應鏈,尋找和挖掘出不同區(qū)域經濟商品及產能的最佳,產品,匯率成本。,8,支付工具多樣化的設計和安排,對于供應鏈所構成的生產型企業(yè)，在服務中始終遵循給資本合理回報和平息資本市場風險的原則，通過物流供應系統的多元化支付方式的設計和銷售系統支付能力的培育來實現。,9,支付工具多樣化的設計和安排,這就是說，在沒有現金或現金缺乏的情況下，如何找到支付工具的解決方案，支付工具的設計和安排的根本就是找到一個一，一個信用基礎的過程。它可以通過一種模式、一種品牌、
6、一個財務工具等方式，將企業(yè)的各種產能、財務、產權、市場等生產經營要素以及對應市場的供銷交易合約轉換成為貨幣要素，從而完成支付工具的設計和安排。,10,支付工具多樣化的設計案例,我們所熟悉的,UPS,公司，在,2001,年,5,月并購了美國第一國際銀行（,First International,），將其改造成為,UPS,金融公司。由,UPS,金融公司推出包括開具信用證、兌付出口票據等國際性產品和服務業(yè)務。,UPS,作為中間商在沃爾瑪和東南亞數以萬計的中小出口商之間斡旋，在兩周內把貨款先打給出口商，前提條件是攬下其出口清關、貨運等業(yè)務和得到一筆可觀的手續(xù)費，而擁有銀行的,UPS,再和沃爾瑪在美國進
7、行一對一的結算。,11,提高資本的使用和結算效率,通過利用物流、信息流及資金流的三流分離來實現結算效率。,在資本運用中，追求的原則是：,“,單一疊加多元,”,的運作方式。,一個資本在推動供應鏈的結算過程中，可以得到,3-5,次的獲利機會，而這種機會的實現只有銀行利用貨幣的結算形式才能做到。這種機會應該是物流企業(yè)和供應鏈系統提供給銀行的商業(yè)機會。反過來，物流企業(yè)也從中得到更多的業(yè)務機會，雙方相輔相承。,12,提高資本的使用和結算效率的例證,Dell,的,2003,年銷售額,450,億美元，平均每天銷售額為,1.23,億美元。,Dell,現金周期為,-5,天，而,HP,和,IBM,為,3090,天
8、，使得,Dell,的現金周期比競爭對手至少少,35,天，共計節(jié)省運營資金,43.05,億美元。按,5.49%,利率計算，從現金管理方面比競爭對手多獲取凈利潤,2.36,億美元。,13,提高資本的使用和結算效率的例證,第三方物流,威豹金融押運公司,銀行自運與威豹模式資源配備對比表,威豹為深圳各家銀行每年節(jié)約物流費用約,2.9,億元，以,1,元錢的投入，完成原來由銀行自辦物流,(,押運,),所需要的投入,4.2,元才能完成的工作，同時減少了運鈔車、保安人員對公共設施的占用。,14,利用供應鏈運動過程的始終不對稱性，變供應鏈平面結算為立體結算，找到資本運動的幾何倍數。,利用資本的滲透能力找到使一個資
9、本推動,3,5,倍資本的能力以及資本運動的加速度。,在供應鏈使用資本的過程中，最大限度地減少現金的暴露量，這樣可以提高資本的使用效率，降低資本的運行風險！,氧化鋁供應商,鋁冶煉廠,鋁箔加工廠,包裝,/,煙草,供應,商,氧化鋁,鋁錠,鋁箔,在供應鏈上借助商業(yè)銀行的服務可將平面結算延伸至立體,15,訂單的產生需要對產品市場結構的深層次的挖掘，即縱向發(fā)展，向上下游產品要效益。從低向高：原料,粗加工產品,深加工產品,高附加值、高科技含量的產品，其間產生利潤的環(huán)節(jié)很多，但最高利潤回報總是來源于高附加值產品。如果僅停留于粗加工階段的產業(yè)鏈，抗風險能力較弱，獲取利潤機會較低，跨國公司一般靠供應鏈的規(guī)模效益取
10、勝。而中國的現狀是中小企業(yè)太多，大型、超大型企業(yè)較少，規(guī)模上不去，效益無從體現。,在供應鏈的服務中爭取訂單并向上下游要效益,16,利用訂單盤活產能,通過輸出訂單盤活過剩或閑置的產能；加工制造可以滿足市場需求的產品；通過引入戰(zhàn)略性伙伴或資本；在市場上把過剩或閑置資產的營運負效益扭轉為增值的產能收益。,不同行業(yè)、產業(yè)在通過,“,訂單、信息、資本,”,這一要素進行嫁接組合后，就會產生資本作用的另一系統,新的利潤增長系統。,17,不是所有的供應鏈系統的最終市場結算利潤都是正值,這里要強調的是，不是所有的供應鏈系統的最終市場結算利潤都是正的，在一些特定的時期，整個供應鏈系統的最終結算利潤可能是負的。例如
11、，一定特定時期的汽車、摩托車、鋼鐵、銅鋁行業(yè)等，甚至會是全行業(yè)虧損的。那么如何服務于這樣一些供應鏈的企業(yè)，幫助他們遏制和減少這類虧損，也應該是物流企業(yè)在服務中應該深刻研究和觀注的方面。,18,2005,年高銅價：銅加工企業(yè)無言吃黃連,2005,年持續(xù)半年多銅價居于每噸,35000,元以上的高價位，正在嚴重傷害中國銅加工業(yè)，高銅價抑制下游用銅企業(yè)的消費。位屬長三角地區(qū)的江蘇、浙江,6,家被調查銅管企業(yè)目前開工率平均僅為上半年的,45,，對寧波的中小型漆包線企業(yè)進行的一項最新調查則顯示其中,60,處于停關狀態(tài)，而位屬珠三角地區(qū)的廣東銅加工企業(yè)雖正值消費旺季，但經有關調查發(fā)現當前對銅的消費很差，甚至
12、比春節(jié)期間還差。這些現象背后的主要原因，就是上游原料電解銅的價格過高。,19,1999,年至,2000,年原鋁案例,1999,年,4,月至,2000,年,10,月中國共進口氧化鋁約,450,萬噸，由于市場的劇烈波動，平均每噸氧化鋁成本增加了,150,美元,/,噸；而同時，中國鋁錠的銷售價格平均每噸又減少了約,150,美元,/,噸，這樣算下來，中國鋁業(yè)在這期間共損失約,4060,億美元,(,按,200,萬氧化鋁,x USD150,和,200,萬噸鋁錠,x USD150,計,),。也就是說，中國在這一時間段上，是高價買原料，低價賣產品，不但沒有的附加值，而且還形成了巨額的虧損，同時又波及到很多中小
13、鋁廠及上下游企業(yè)的資產負債實際形成了負值，既傷了筋，又動了骨。,2000,年,2,月,1,日是中國鋁業(yè)戲劇性的一天！這天也是中國人的春節(jié)。這是索羅斯續(xù),97,年香港阻擊港幣匯率失利后,利用中國人的春節(jié)跟中國鋁業(yè)開了一次玩笑。,國際基金正是在這一天憑借著中國對國際市場氧化鋁的依賴，成功地在,LME,市場進行了拋盤，從,99,年,4,月至,2000,年,10,月期間利用,LME,倫敦市場對中國鋁業(yè)完成了一次價格吞吐，在短短十個月中從中國市場取得了,4060,億美元的巨額利潤。,20,挖掘最佳產品匯率成本,用地球村的視點和角度對所在國商品的市場換匯成本進行深入挖掘。通過市場再發(fā)現，既可以為客戶提供激
14、活資本的服務，又可以幫助客戶獲取適當利潤。,重視高科技產品的開發(fā)，追求高附加值，選擇不同市場背景下的多種需求，在文化差、區(qū)域差和國際差中塑造市場和創(chuàng)造性地解決匯率成本問題。,從以下四組產品對應中國市場的換匯成本及勞動成本的比較來看匯率作用及效益空間：,21,四組產品相對匯率的成本比較,(1-,97,年,6,月東南亞危機初期,2-99,年,12,月恢復時期,3-2004,年,10,月人民幣面臨升值,),22,四組產品相對匯率的比較,注：以,97,年,6,月匯率,8.3,作為參考基準,23,勞動成本與投資比,勞動成本比較：,中國的勞動成本是日本的,1/25,美國的,1/20,。,投資比：,中國金屬
15、鎂行業(yè)的投資比是丹麥的,1/8,，即丹麥投,1,美元相當于中國鎂行業(yè),1,元人民幣的投資,焦炭行業(yè)投資比是日本和德國的,1/16,，即日本和德國投,2,美元相當于中國焦炭行業(yè),1,元人民幣的投資,鑄鐵件：德國每噸成品實際價值折合約,5,萬元人民幣，而中國連,1,萬元人民幣還賣不到。,這就是汽車配件、精密加工等大量行業(yè)、產業(yè)成本轉移到中國的實質原因。,24,面對現在的宏觀調控市場，物資“銀行”所提供的中小企業(yè)服務方案主要是用終端的市場訂單實現銷售結算，來增加利潤。,利用抓住終端市場銷售的環(huán)節(jié)，實現金融結算平臺的整合，再利用整合好的金融結算平臺，進一步強化吸收多種出資人和廠家的參與，以此推動中小鋼
16、鐵廠和焦化廠銷售的實現。,中小鋼鐵廠和焦化廠，面對生鐵、焦炭產品嚴峻的銷售市場和價格壓力，用供應鏈的經營模式拉長產業(yè)鏈配置，配合終端市場實現銷售和增加利潤。,下面我們舉幾個案例來具體說明之。,面對當前的宏觀調控市場物資“銀行”的服務,25,尋找發(fā)現新的景氣市場,把生鐵換成鋼帶，把鋼帶制成流體鋼管，銷售到石油等景氣行業(yè)的終端市場上。,案例一,26,案例二,應對宏觀調控中取消了生鐵、方坯等原材料產品的來料加工的政策,用鑄造生鐵配置精密加工鑄件的出口訂單,在汽車配件、機器制造等終端行業(yè)來實現和增加銷售利潤。,27,應對產品匯率的風險,焦炭產品去年出口最高賣到,300,多美元時，即約,3,元人民幣換,1,美元時，山西有規(guī)模的焦炭生產企業(yè)，利用焦炭出口的時機，大筆用補償貿易、預付款等方式向外資舉債，有的單筆負債高達四五千萬美元。但面對今年的市場變化，價格一下落到,130,美元，這期間的還債風險就可想而知。當初的一塊甜美的蛋糕，到今天卻要飽嘗比高利貸還高利貸的償債痛苦,!,案例三,28,1995-2005,年（預）中國鐵礦砂,/,焦炭年平均進,/,出口價格,29,案例三分析,如果焦炭企業(yè)當初把美元
物資“銀行”的服務理念與解決方案
