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1、最新范文:ＸＸ縣快速通道建設(shè)項目銀行融資方案
（一）、項目建設(shè)資本金設(shè)想
主要來源和渠道
本項目建設(shè)資本金主要來源和渠道有三個方面：
（1）、縣財政每年按照上級轉(zhuǎn)移財政來的資金總額15%左右進行縣級統(tǒng)籌，安排作項目建設(shè)資本金。預(yù)計
1.5億元/年。三年建設(shè)期間累計投入4—
4.5億元
（2）、縣城拓展區(qū)土地儲備后所取得的土地收益。按照每年出讓土地200畝計劃，均價60萬元/畝，共
1.2億元/年。三年累計
3.6億元作為償債基金來源。
（3）、計委向上級爭取重大基礎(chǔ)設(shè)施項目補助資金預(yù)計1億元。
（二）、借款額度和期限
2、
（1）、借款額7億元
（2）、借款期限8年，其中建設(shè)期3年，償還貸款期限5年。
（三）、貸款抵押物
（1）、抵押物名稱：縣城拓展區(qū)6平方公里部分土地
（2）、抵押方式：包括縣城拓展區(qū)在內(nèi)的縣城總規(guī)調(diào)整獲得批準(zhǔn)后，由縣政府授權(quán)城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司統(tǒng)一儲備，經(jīng)過土地評估公司評估后，將該片土地的使用權(quán)定向掛牌給酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司，作為酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司的資本金，酉陽縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營有限公司以此土地使用權(quán)作抵押擔(dān)保向金融機構(gòu)借款。
（四）、償還貸款本金和利息資金來源及支付計劃安排
（1）、償還貸款本金和利
3、息資金來源
（1）縣財政統(tǒng)籌資金
?。?）經(jīng)營拓展區(qū)土地使用權(quán)獲取的收益
?。?）爭取上級部門的部分扶持資金
（2）、償還計劃初步安排
（1）借款利率設(shè)定為8%
?。?）為便于計算簡捷，借款本金設(shè)定為2xx年初一次性借入本金7億元，在項目建成后分5年等額償還，即每年償還本金額為
1.4億元，假定年底一次性還本付息。
u2xx——2xx年建設(shè)期間，年支付利息額為5600萬元。三年共需要支付借款利息
1.68億元。
v2xx年開始償還首筆借款本金
1.4億元，年末借款額余額為
5.6億元。應(yīng)支付利息5600萬元。
w2xx年償還第二次借款
4、本金
1.4億元，年末借款額余額為
4.2億元。應(yīng)支付利息4480萬元。
x2xx年償還第三次借款本金
1.4億元，年末借款額余額為
2.8億元。應(yīng)支付利息3360萬元。
y2xx年償還第四次借款本金
1.4億元，年末借款額余額為
1.4億元。應(yīng)支付利息2240萬元。
z2xx年償還第五次借款本金
1.4億元，年末借款額余額為0。應(yīng)支付利息1120萬元。
以上本金共7億元,8年利息總額為
3.36億元（約占可研造價1
4.36億元的2
3.4%）。
（五）、保障措施：出具縣財政承諾和縣人大決議
為了達到金融機構(gòu)對本項目放款的安全性指標(biāo)和要求，建議縣財政和人大常委會作出書面承諾。
（六）、其他
（一）如果金融機構(gòu)要求進行擔(dān)?；蚍磽?dān)保，建議按照金融機構(gòu)要求，向市內(nèi)擔(dān)保機構(gòu)申請擔(dān)保，以減少金融機構(gòu)疑慮。誠然還需要支付擔(dān)保費用。
（二）業(yè)主或縣財政部門應(yīng)按照借款額度，在每年的土地收益中，提取一定數(shù)額的現(xiàn)金，定向存入設(shè)立在縣財政的“鐘渤快速通道項目償債基金”專戶，并實行“專戶”管理，只進不出，以增強金融機構(gòu)放款信心。
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2021年縣快速通道建設(shè)項目銀行融資方案
