中國建設銀行信貸業(yè)務手冊II15 股票質(zhì)押貸款

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1、中國建設銀行信貸業(yè)務手冊 第二篇 第十五章 股票質(zhì)押貸款 第十五章 股票質(zhì)押貸款 15.1概述 15.1.1定義 股票質(zhì)押貸款是指證券公司以自營的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種融資方式。 15.1.2對象 股票質(zhì)押貸款對象是指依法設立并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準可經(jīng)營證券自營業(yè)務的證券公司(指法人總部)。 15.1.3用途 貸款用途必須符合《中華人民共和國證券法》的有關規(guī)定，用于彌補證券公司流動資金的不足。 15.1.4貸款的期限和利率

2、 貸款期限：由借貸雙方協(xié)商確定，但最長為一年。 貸款利率及計結(jié)息方式：應根據(jù)中國人民銀行和中國建設銀行制定的有關利率政策確定，并在借款合同和貸轉(zhuǎn)存憑證中載明。 15.1.5質(zhì)物和質(zhì)押率 質(zhì)物是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營的人民幣普通股票（A股）、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券（以下統(tǒng)稱股票）。 股票質(zhì)押率的計算公式： 質(zhì)押率=（貸款本金/質(zhì)押股票市值）100% 質(zhì)押股票市值=質(zhì)押股票數(shù)量前七個交易日股票平均收盤價。 15.1.6證券登記結(jié)算機構 證券登記結(jié)算機構是指質(zhì)物的法定登記結(jié)算機構。目前證券登記結(jié)算機構為中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司和深圳分

3、公司。 15.1.7警戒線和平倉線 警戒線比例=質(zhì)押股票市值／貸款本金100%（135%） 平倉線比例=質(zhì)押股票市值／貸款本金100%（120%） 15.2操作程序 股票質(zhì)押貸款操作可分為受理、調(diào)查評價、審批、發(fā)放、貸后管理五個環(huán)節(jié)。具體操作除參照本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1的有關規(guī)定外，還應注意以下方面。 15.2.1受理 15.2.1.1客戶申請 股票質(zhì)押貸款業(yè)務實行集中經(jīng)營，分行開展此項業(yè)務需要得到總行批準和授權，并報當?shù)劂y監(jiān)會備案。信貸人員應參照本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.1.1的要求受理客戶提出的貸款申請。 15

4、.2.1.2資格審查 客戶除符合本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.1.2的有關規(guī)定外，還應同時具備下列條件： 1．客戶必須為證券公司的法人總部； 2．資產(chǎn)具有充足的流動性，且具備還本付息能力； 3．其自營業(yè)務符合中國證監(jiān)會規(guī)定的有關風險控制比率：按照成本價計算的權益性證券不超過凈資產(chǎn)或證券營運資金的80％，持有一種權益性證券不超過其凈資產(chǎn)的20％，持有任何一家上市公司股票不超過該上市公司總股本的20％； 4．已按中國證監(jiān)會規(guī)定提取足額的交易風險準備金： 每月提取自營業(yè)務利潤的5％作為交易風險準備金，并達到證券公司凈資產(chǎn)的5％； 5．已按中國證監(jiān)會規(guī)定定期披露資產(chǎn)

5、負債表、凈資本計算表、利潤表及利潤分配表等信息； 6．最近一年經(jīng)營中未出現(xiàn)中國證監(jiān)會認定的重大違規(guī)違紀行為或特別風險事項，現(xiàn)任高級管理人員和主要業(yè)務人員無中國證監(jiān)會認定的重大不良記錄； 7．客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國證監(jiān)會認定已實現(xiàn)有效獨立存管，未挪用客戶交易結(jié)算資金； 8．建設銀行要求的其他條件。 15.2.1.3客戶提交材料 客戶除了提交本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.1.3規(guī)定的客戶基本材料外，還應提交下列材料： 1．由證券登記結(jié)算機構出具的質(zhì)物的權利證明文件； 2．用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況； 3．建設銀行要求的其它資料。 15.2.1.4

6、初步審查 信貸人員除參照本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.1.4規(guī)定的審查外，還應對用作質(zhì)物的股票的基本情況進行調(diào)查核實。 15.2.2調(diào)查評價 15.2.2.1客戶信用評級 客戶信用評級參照本手冊第三篇第一章《客戶信用評級》相關規(guī)定辦理。 15.2.2.2《客戶信用評級報告》的撰寫和審核 參照本手冊第三篇第一章《客戶信用評級》和本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.2的相關規(guī)定辦理。 15.2.3審批 參照本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.3規(guī)定辦理。 15.2.4發(fā)放 股票質(zhì)押貸款業(yè)務的發(fā)放在辦理過程中除參照本

7、手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.4和本手冊第二篇第二章《循環(huán)額度貸款》2.2.4相關規(guī)定辦理外，還應注意以下方面： 15.2.4.1落實貸前條件 經(jīng)審批同意發(fā)放的股票質(zhì)押貸款業(yè)務，信貸人員要根據(jù)審批同意的內(nèi)容，積極與客戶協(xié)商落實貸款條件。在借款合同簽訂前，客戶需在我行開立保證金賬戶，用以存放貸款轉(zhuǎn)存資金、還本付息資金、質(zhì)押證券分紅派息資金、配股及市值配售保證金、質(zhì)押證券價值缺口補充資金等。保證金賬戶中的資金需經(jīng)我行同意，客戶才能支取。 15.2.4.2簽訂額度合同 落實貸前條件后，及時與借款人簽訂《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》。根據(jù)股票質(zhì)押貸款業(yè)務特點，我行股票

8、質(zhì)押貸款簽訂的借款合同，一般采用額度合同方式，在額度有效期內(nèi)，客戶對借款額度可以循環(huán)使用。只要客戶未償還的本合同項下的借款本金余額不超過借款額度，客戶可以連續(xù)申請借款，不論借款的次數(shù)和每次的金額，但客戶所申請的借款金額與客戶未償還的本合同項下的借款本金余額之和不得超過借款額度。信貸人員在合同簽訂過程中，應注意合同中需要談判落實的一些條款（如貸款利率的確定、手續(xù)費率的收取標準等）。 15.2.4.3額度的支用 借款合同簽訂后，客戶在循環(huán)額度內(nèi)支用每筆貸款按以下程序操作。 1．客戶向我行提交股票質(zhì)押貸款《額度借款支用申請書》（見附件2-15-1）和《質(zhì)押證券清單》（見附件2-15-2）；

9、 2．對質(zhì)押股票初步審查 經(jīng)辦行在收到《質(zhì)押證券清單》后，由證券質(zhì)押專人依據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的有關規(guī)定，在2個工作日內(nèi)完成對質(zhì)押股票的初步審查。 用于質(zhì)押貸款的股票原則上應業(yè)績優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動性較好，質(zhì)押的一家上市公司股票數(shù)量，不能高于該上市公司全部流通股票的10%，或高于該上市公司已發(fā)行股份的5%。 不能接受以下幾種股票作為質(zhì)物： （1）上一年度虧損的上市公司股票； （2）前六個月內(nèi)股票價格的波動幅度(最高價/最低價)超過200%的股票； （3） 可流通股股份過度集中的股票； （4） 證券交易所停牌或除牌的股票； （5） 證券交易所特別處理的股票

10、； （6）證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押；但是，證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。 3.辦理質(zhì)押股票的出質(zhì)登記 對符合質(zhì)押條件的股票，經(jīng)辦行通知客戶按照證券登記結(jié)算機構的有關規(guī)定，雙方共同辦理質(zhì)押股票的出質(zhì)登記手續(xù)。 4.對質(zhì)押股票評估、商定質(zhì)押率和核定貸款限額 依據(jù)被質(zhì)押的股票上市公司的基本情況、財務狀況、股票質(zhì)量及借款人的財務和資信狀況等因素對質(zhì)押股票進行評估并與借款人商定適當質(zhì)押率，核定貸款限額。但股票質(zhì)押率最高不能超過60%。質(zhì)押率上限的調(diào)整由中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定。 5.

11、起草《質(zhì)物（單只/組合）分析報告》（見附件2-15-3）和《股票質(zhì)押貸款貸款發(fā)放審批單》（見附件2-15-4）報主管業(yè)務負責人審批。 6.經(jīng)辦行如審批同意客戶使用股票質(zhì)押貸款額度，應填寫《股票質(zhì)押貸款提款通知書》（見附件2-15-5）一式三份，由主管業(yè)務負責人簽發(fā)。通知客戶辦理有關貸款提款手續(xù)。具體提款手續(xù)按本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.4.3相關規(guī)定辦理。 15.2.4.4登記臺賬 經(jīng)我行審查同意客戶支用的額度，信貸人員應與會計部門的人員密切配合，及時完成登記臺賬工作，具體參照本手冊第一篇第二章《信貸業(yè)務基本操作流程》2.1.4.5規(guī)定辦理。 15.2.5

12、貸后管理 15.2.5.1對質(zhì)押股票進行實時監(jiān)控 貸款發(fā)放后，證券質(zhì)押專人要隨時分析每只股票的風險和價值，隨時對持有的質(zhì)押股票市值進行跟蹤，并在每個交易日至少評估一次每個借款人出質(zhì)股票的總市值。因股票價格波動，在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至警戒線時（最低為135%），及時向客戶發(fā)送《股票質(zhì)押貸款風險提示函》（見附件2-15-6），通知客戶追加質(zhì)物、置換質(zhì)物、增加存款資金或提前償還部分貸款等措施，補足因證券價格下跌造成的質(zhì)押價值缺口。 15.2.5.2關注質(zhì)物的分配方案及分配時間 質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）應隨質(zhì)物一起質(zhì)押，因此證券質(zhì)押專人要關注質(zhì)押股票的

13、分配方案及分配時間，及時辦理孳息的質(zhì)押手續(xù)。當質(zhì)物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時，應及時提醒客戶購買配股并隨質(zhì)物一起質(zhì)押。若客戶不購買配股而出現(xiàn)質(zhì)物價值缺口的，應當及時要求客戶補足缺口。 質(zhì)物孳息及配股引起的質(zhì)押股票權益變動情況，證券質(zhì)押專人應打印整理后存入客戶檔案。 15.2.5.3辦理質(zhì)押變更登記 在借款合同存續(xù)期間，客戶提出部分或全部置換質(zhì)物時，證券質(zhì)押專人應根據(jù)內(nèi)部股票編列及質(zhì)押率，與客戶進行積極協(xié)商，形成《置換質(zhì)物初步方案》（見附件2-15-7）報主管業(yè)務負責人審批。在方案得到同意后,再與客戶共同向證券登記結(jié)算機構辦理質(zhì)押變更登記手續(xù)。 15.2.5.4質(zhì)物的變現(xiàn) 在質(zhì)權存續(xù)

14、期間，經(jīng)經(jīng)辦行同意，客戶可以通過我行的特別席位將質(zhì)押證券賣出變現(xiàn)。賣出股票的T+1工作日，經(jīng)辦人員根據(jù)交易所和證券登記結(jié)算機構的清算數(shù)據(jù)，將賣出股票所得價款在扣除有關費用（印花稅、手續(xù)費等）后填寫《賣出股票資金進賬通知》（見附件2-15-8），簽章后送會計柜臺作為會計記賬手續(xù)的依據(jù)。 15.2.5.5 強行平倉 當質(zhì)押股票市值降到平倉線時（120%）,我行應及時采取強行平倉，并向客戶發(fā)送《強行平倉通知》（見附件2-15-9），。為了保持我行與客戶的良好合作關系,在股票市值降到平倉線之前，經(jīng)辦人員要積極與客戶協(xié)商采取其他措施（如部分提前還款、增加質(zhì)物等）以提高貸款市值比{（質(zhì)押股

15、票市值+保證金賬戶余額）/貸款本金的百分比}。在客戶不愿采取其他措施的情況下，通知客戶我行將強行平倉。證券質(zhì)押專人通過對股票市場走勢的判斷，所質(zhì)押股票有關財務指標、技術指標及市場表現(xiàn)的深入分析，提出具體的平倉實施方案《平倉決策報告審批單》（見附件2-15-10）報主管業(yè)務負責人審批。 在質(zhì)押股票平倉不足以償還貸款本息時,由信貸人員向客戶催收。 15.2.5.6貸款的回收 1.正常回收 客戶應按借款合同的約定償還貸款本息。在單筆貸款到期前，經(jīng)辦人員向客戶發(fā)送《股票質(zhì)押貸款到期還本付息通知》（見附件2-15-11），督促客戶主動歸還貸款。貸款到期日，客戶將資金劃到在我行會計柜臺開立的保

16、證金賬戶，經(jīng)辦人員填寫《扣收貸款本息通知》（見附件2-15-12），簽章后送會計柜臺作為辦理會計記賬手續(xù)的依據(jù)。貸款歸還后，經(jīng)辦人員要及時將有關憑證留存歸檔，并及時在借款人貸款卡（證）上進行貸款回收，錄入人民銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。 2.提前歸還貸款 根據(jù)合同規(guī)定，單筆貸款發(fā)放一個月后，客戶可以申請?zhí)崆斑€款?？蛻粢筇崆斑€款時，需提交《股票質(zhì)押貸款提前還款申請》（見附件2-15-13）。經(jīng)批準同意后，經(jīng)辦人員填寫《扣收貸款本息通知》，簽章后送會計柜臺作為辦理會計記賬手續(xù)的依據(jù)。貸款歸還后，經(jīng)辦人員要及時將有關憑證留存歸檔，并及時在借款人貸款卡（證）上進行貸款回收登記，錄入人民銀行信貸

17、登記咨詢系統(tǒng)。若不同意客戶提出的提前還款申請，應及時通知客戶并做好解釋工作。 3.客戶到期未歸還貸款 客戶到期不能及時還款的，信貸人員必須與客戶積極協(xié)商，在客戶無其他資金來源的情況下，我行可以變賣質(zhì)押股票。在變賣質(zhì)押股票變現(xiàn)的資金不足歸還全部貸款本息時，以全部變現(xiàn)資金部分歸還貸款本息，未歸還部分向客戶催收，必要時通過法律手段進行財產(chǎn)保全。 15.2.5.7質(zhì)押股票注銷 在客戶還清貸款本息后，銀行應在借款合同終止的同時辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)。在辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)時，客戶應向銀行提交《股票解押/質(zhì)押注銷申請》（見附件2-15-14），根據(jù)客戶的申請，銀行通知客戶按照登記機構有關

18、規(guī)定辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)。 15.2.6貸款展期 股票質(zhì)押貸款到期后，不得展期，新發(fā)生的質(zhì)押貸款按規(guī)定重新審查辦理。 15.2.7不良貸款管理 依據(jù)本手冊第三篇第七章《不良信貸資產(chǎn)經(jīng)營管理》的要求進行。 15.2.8 檔案管理 依據(jù)本手冊第三篇第八章《信貸檔案管理》的要求進行。 附件2-15-1 額度借款支用申請書 中國建設銀行 行（部）： 根據(jù)我公司與貴銀行簽訂的編號為__________

19、__的《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》，我公司向貴行申請支用該合同項下之額度借款，有關申請事項如下： 一、借款金額 我公司向貴行申請人民幣借款（大寫）—————————— 萬元，借款貸記入我公司—————————— 賬戶，帳號————————————。 二、借款期限 本筆借款期限自 年 月 日至 年 月 日。 三、借款用途 借款用途為本合同規(guī)定的用途。 我公司保證嚴格遵守與貴行簽定的《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》的約定。敬請貴行對我方額度借款提款申請予以核準。 申請人（公章）： 法定代表人（負責人） 或授權代理人（簽字）： 申請日期：

20、年 月 日 附件2-15-2 機密 質(zhì)押證券清單 日期： 年 月 日 出質(zhì)人： 證券公司 質(zhì)權人：中國建設銀行 上海/深圳交易所股票 證券名稱 證券代碼 股東代碼 質(zhì)押股數(shù) 券商席位 代碼 小計 - - -

21、 小計 - - - （公司業(yè)務專用章） 附件2-15-3 ★機密 質(zhì)物(單只)分析報告 分析日期：/年/月/日 編號：（客戶名稱：＋合同編號） 股票名稱：（簡稱+代碼） （一） 上市公司概況 公司名稱： 行業(yè)類別： 證券類別（A股/基金/可轉(zhuǎn)債）：

22、 上市日期： 經(jīng)營范圍： （二）上市公司股本結(jié)構 總股本(股)： 流通股本(股)： （三）上市公司財務狀況（近三年） 上一年 上兩年 上三年 資產(chǎn)總額（元） 負債總額（元） 主營收入（元） 營業(yè)外收入（元） 稅后利潤（元） 股東權益（元） 每股收益（元） 每股凈資產(chǎn)（元） 凈資產(chǎn)收益率（%） 每股公積金（元） 未分配利潤（元） 經(jīng)營活動現(xiàn)金流（元） 資產(chǎn)負債比率（%）

23、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（%） 流動比率（%） 速動比率（%） 應收帳款（元） 應收帳款周轉(zhuǎn)率（%） 存貨周轉(zhuǎn)率（%） （四）股票的市場表現(xiàn) 前7日均價(元)： 半年振幅（%） 近半年最高價（元）： 半年內(nèi)日波動率(%)： 近半年最低價（元）： 市盈率（倍）： 半年均價(元)： 市凈率（倍）： （五）質(zhì)物情況 股票數(shù)量（股） 占總股本比例（%） 占流通股比例（%）

24、 已質(zhì)押： 本次質(zhì)押： 合計： （六）建議質(zhì)押率 質(zhì)物市值(元) 貸款限額(元) 登記日期 建議質(zhì)押率(%) ★機密 質(zhì)物（組合）分析報告 分析日期：/年/月/日 編號：（客戶名稱：＋合同編號） 組合名稱 ：(客戶名稱+組合中的個股數(shù)目) （一） 組合概況 個 股 數(shù) 目(只)： 股票總數(shù)量(股)： 最小個股數(shù)量(股)： 最大個股數(shù)量(股)： 中位個股數(shù)量(股)： 平 均 股 價(元)：

25、 最 高 股 價(元)： （二）加權財務指標 每股凈資產(chǎn)(元)： 凈資產(chǎn)收益率(%)： 每 股 收 益(元)： 總 股 本(股)： 流 通 股 本(股)： （三）組合的市場表現(xiàn) 近半年最高價(元)： 近半年最低價(元)： 振 幅 (%)： 前7日均價(元)： 半年均價(元)： 半年內(nèi)日波動率(%)： （四）建議質(zhì)押率 質(zhì)物市值（元） 貸款限額（元） 登記日期 建議質(zhì)押率

26、 附：質(zhì)物評價一覽表 質(zhì)物評價一覽表 評價日期： 質(zhì)押期限(天)： 序號 股票代碼 股票名稱 本次質(zhì)押數(shù)量(股) 質(zhì)押總量(股) 占總股本(%) 占流通股本(%) 近半年振幅(%) 前七日均價(元) 質(zhì)物市值(元) 貸款限額(元) 登記日 權重(%)

27、 附件2-15-4 股票質(zhì)押貸款發(fā)放審批單 業(yè)務編號： 日期： 借款人： 證券公司 （借款合同編號： ） o 現(xiàn)有客戶 o 新客戶 授信額度（億元） ： 額度期限 ： 當前貸款余額（萬元） ： 本次擬發(fā)放貸款（萬元） ： 貸款期限（月） ： 貸款年利率（%） ： 綜合貸款安全度（%） ： 質(zhì)物情況 質(zhì)押股票品種（只）

28、 ： 質(zhì)押數(shù)量（股） ： 質(zhì)押股票市值（萬元） ： 綜合質(zhì)押率% ： 可發(fā)放貸款金額（萬元） ： 審查意見： 該公司質(zhì)押的股票符合《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的有關規(guī)定,可作股票質(zhì)押貸款質(zhì)物。 附：質(zhì)物分析報告 審查人：_____________ 審核人：______________ 審批意見： 部門負責人：______________ 附件2-15-5 股票質(zhì)押貸款提款通

29、知單 支用合同編號： ： 經(jīng)我行審核，同意貴公司支用____________號《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》項下額度借款： 一、借款金額為人民幣 元 （金額大寫）： 二、借款年利率為—————— 三、本筆借款期限為——————— 即從 年 月 日至 年 月 日。 四、貸款用途為本合同規(guī)定的用途

30、。 五、如貴公司對本提款通知書無異議，請按照合同約定的提款方式辦理相關提款手續(xù)。 中國建設銀行（業(yè)務專用章）： 負責人或授權代理人（簽字）： 年 月 日 附件2-15-6 股票質(zhì)押貸款風險提示函 ： 目前貴公司在我行股票質(zhì)押貸款余額為 萬元，因市場的變化，貴公司質(zhì)押的股票出現(xiàn)價格波動， 月 日，質(zhì)物的總市值 萬元，質(zhì)押貸款的安全度為 %，達到了警戒線并接近平倉線。

31、 我行根據(jù)股票質(zhì)押貸款管理辦法的有關規(guī)定，向貴公司發(fā)出風險提示函，提醒貴公司密切關注質(zhì)押股票的市場變化，及時采取補足質(zhì)物、增加保證金存款或提前償還部分貸款等措施，避免銀行采取強行平倉。 特此函達。 中國建設銀行（業(yè)務專用章） 年 月 日 附件2-15-7 機密 置換質(zhì)物初步方案 置換質(zhì)押股票主要指標表 質(zhì)押股票 簡稱 質(zhì)押股票 代碼 每股收

32、益（元/股） 總股本（萬股） 流通股本（萬股） 本次質(zhì)押數(shù)量（股） 質(zhì)押總量（股） 占總股本比例（≤5%） 占流通股比例（≤10%） 市盈率（倍） 前7日收盤均價（元） 質(zhì)押股票市值（萬元） 貸款限額（萬元） 質(zhì)物期限/登記日 質(zhì)押率% 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

33、　 　 　 　 解除質(zhì)押股票主要指標表 解押股票 簡稱 解押股票 代碼 每股收益（元/股） 本次解押數(shù)量（股） 市盈率（倍） 前7日收盤均價（元） 解押股票市值（萬元） 貸款限額（萬元） 質(zhì)押率% 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 審查人： 審核人：

34、 審批意見： 部門負責人： 附件2-15-8 賣出股票資金進賬通知 客戶名稱 ： 存款賬號 ： 借款合同號 ： 登記結(jié)算公司：上海/深圳登記結(jié)算公司 進賬日期 ： / / （年/月/日

35、） 進賬金額： 元 （金額大寫）： （業(yè)務部門簽章） 年 月 日 部門負責人： 經(jīng)辦人： 附件2-15-9 強行平倉通知

36、 ： 根據(jù)雙方簽訂的股票質(zhì)押借款合同，目前貴公司在我行共有 筆股票質(zhì)押貸款，貸款余額為 萬元。由于市場的變化，貴公司質(zhì)押的股票出現(xiàn)價格波動， 月 日，質(zhì)押股票的總市值為 萬元，質(zhì)押貸款的安全度為 %，達到了平倉線。根據(jù)股票質(zhì)押貸款管理辦法和雙方簽訂的股票質(zhì)押借款合同，我行采取強行平倉，賣出股票的資金，用于歸還貸款本息。 特此通知。 中國建設銀行（業(yè)務專用章） 年 月 日 附件2-15-10

37、 機密 平倉決策報告審批單 業(yè)務編號： 日期： 借款人 ： 授信額度（億元） ： 額度期限 ： 存款賬戶余額（萬元） ： 貸款情況 貸款逾期余額（萬元） ： 貸款期限 ： 貸款利率（%） ：

38、 未到期貸款余額（萬元） ： 綜合貸款安全度（%） ： 質(zhì)押股票情況 質(zhì)押股票品種（只） ： 質(zhì)押數(shù)量（股） ： 質(zhì)物總市值（萬元） ： 平倉原因 □ 質(zhì)物價值低過平倉線（120%），借款人沒有采取措施補充質(zhì)物或提前償還部分貸款 □ 貸款逾期，需處置質(zhì)物 平倉實施意見： 月 日，該證券公司有一筆X萬元貸款到期，應歸還我行貸款本息X萬元。目前該公司存款保證金賬戶余額X萬元，還剩X萬元不能按時歸還。根據(jù)《股票質(zhì)押貸款管理辦法》的相關規(guī)定，我行需施行強行平倉。根據(jù)對股票市場走勢的判斷

39、及質(zhì)押股票有關財務指標、技術指標及市場表現(xiàn)的深入分析，建議平倉賣出股票（擬平倉賣出股票情況表附后）。 審查人：_____________ 審核人：______________ 審批意見： 部門負責人：__________ 抄送：客戶經(jīng)理及負責人 附：賣出XX證券公司股票情況表  機密 賣出XX證券公司股票情況表 擬賣出股票 證券代碼 時間區(qū)間 價格區(qū)

40、間（元） 計劃數(shù)量（股） 預計變現(xiàn)金額（萬元） 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 附件2-15-11 股票質(zhì)押貸款到期還本付息通知 ： 根據(jù)貴公司與我行簽訂的

41、 號《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》，貴公司于 年 月 日提款的本金為 萬元的貸款（貸款帳號： ）將于 年 月 日到期，貴公司應償還的貸款本金余額為 萬元，到期利息為 元。 請貴公司在該筆貸款到期日之前，將到期貸款本金及利息存入貴公司在我行開立的保證金賬戶，以便及時辦理到期貸款還款手續(xù)。 中國建設銀行（業(yè)務專用章） 年 月 日

42、 附件2-15-12 扣收貸款本息通知 送：會計部門 請根據(jù)如下內(nèi)容從借款人在我行的存款賬戶扣收貸款本金及相應貸款利息。 借款人名稱 ： 借款合同號 ： 存款賬號 ： 扣賬日期 ： / / （年/月/日） 歸還貸款本金： 元 貸款賬號 ：

43、 （業(yè)務部門簽章） 年 月 日 部門負責人： 經(jīng)辦人： 附件2-15-13 股票質(zhì)押貸款提前還款申請 中國建設銀行 行（部）： 根據(jù)我公司與貴行簽訂的 號《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》， 我公司申請于 年 月 日提前歸還該合同項下的以下未到期貸款： 1.

44、本金還款帳號 ，還款金額 萬元； 2. 本金還款帳號 ，還款金額 萬元； 3. 本金還款帳號 ，還款金額 萬元。 我公司承諾于上述還款日期前在貴行開立的保證金賬戶上備足應付款項，請貴行按合同約定方式辦理還款手續(xù)。 （公司業(yè)務專用章）

45、 年 月 日 附件2-15-14 股票解押/質(zhì)押注銷申請 中國建設銀行 行（部）： 根據(jù)貴行與我公司簽訂的 號《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》的相關規(guī)定，我公司已于 年 月 日歸還了股票質(zhì)押貸款?，F(xiàn)申請在 月 日辦理我公司出質(zhì)股票的解押/質(zhì)押注銷操作。 本次解押/質(zhì)押注銷涉及的股票數(shù)量、品種如下： 證券名稱 證券代碼 股東代碼 解押/注銷數(shù)量 （公司業(yè)務專用章） 年 月 日 23