中國(guó)建設(shè)銀行信貸業(yè)務(wù)手冊(cè)II15 股票質(zhì)押貸款

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1、中國(guó)建設(shè)銀行信貸業(yè)務(wù)手冊(cè) 第二篇 第十五章 股票質(zhì)押貸款 第十五章 股票質(zhì)押貸款 15.1概述 15.1.1定義 股票質(zhì)押貸款是指證券公司以自營(yíng)的股票、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券作質(zhì)押，從商業(yè)銀行獲得資金的一種融資方式。 15.1.2對(duì)象 股票質(zhì)押貸款對(duì)象是指依法設(shè)立并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司(指法人總部)。 15.1.3用途 貸款用途必須符合《中華人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定，用于彌補(bǔ)證券公司流動(dòng)資金的不足。 15.1.4貸款的期限和利率

2、 貸款期限：由借貸雙方協(xié)商確定，但最長(zhǎng)為一年。 貸款利率及計(jì)結(jié)息方式：應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行和中國(guó)建設(shè)銀行制定的有關(guān)利率政策確定，并在借款合同和貸轉(zhuǎn)存憑證中載明。 15.1.5質(zhì)物和質(zhì)押率 質(zhì)物是指在證券交易所上市流通的、證券公司自營(yíng)的人民幣普通股票（A股）、證券投資基金券和上市公司可轉(zhuǎn)換債券（以下統(tǒng)稱股票）。 股票質(zhì)押率的計(jì)算公式： 質(zhì)押率=（貸款本金/質(zhì)押股票市值）100% 質(zhì)押股票市值=質(zhì)押股票數(shù)量前七個(gè)交易日股票平均收盤價(jià)。 15.1.6證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是指質(zhì)物的法定登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。目前證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)為中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司和深圳分

3、公司。 15.1.7警戒線和平倉(cāng)線 警戒線比例=質(zhì)押股票市值／貸款本金100%（135%） 平倉(cāng)線比例=質(zhì)押股票市值／貸款本金100%（120%） 15.2操作程序 股票質(zhì)押貸款操作可分為受理、調(diào)查評(píng)價(jià)、審批、發(fā)放、貸后管理五個(gè)環(huán)節(jié)。具體操作除參照本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1的有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)注意以下方面。 15.2.1受理 15.2.1.1客戶申請(qǐng) 股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)實(shí)行集中經(jīng)營(yíng)，分行開展此項(xiàng)業(yè)務(wù)需要得到總行批準(zhǔn)和授權(quán)，并報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)備案。信貸人員應(yīng)參照本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.1.1的要求受理客戶提出的貸款申請(qǐng)。 15

4、.2.1.2資格審查 客戶除符合本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.1.2的有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)同時(shí)具備下列條件： 1．客戶必須為證券公司的法人總部； 2．資產(chǎn)具有充足的流動(dòng)性，且具備還本付息能力； 3．其自營(yíng)業(yè)務(wù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制比率：按照成本價(jià)計(jì)算的權(quán)益性證券不超過(guò)凈資產(chǎn)或證券營(yíng)運(yùn)資金的80％，持有一種權(quán)益性證券不超過(guò)其凈資產(chǎn)的20％，持有任何一家上市公司股票不超過(guò)該上市公司總股本的20％； 4．已按中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提取足額的交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金： 每月提取自營(yíng)業(yè)務(wù)利潤(rùn)的5％作為交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，并達(dá)到證券公司凈資產(chǎn)的5％； 5．已按中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定定期披露資產(chǎn)

5、負(fù)債表、凈資本計(jì)算表、利潤(rùn)表及利潤(rùn)分配表等信息； 6．最近一年經(jīng)營(yíng)中未出現(xiàn)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的重大違規(guī)違紀(jì)行為或特別風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，現(xiàn)任高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員無(wú)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的重大不良記錄； 7．客戶交易結(jié)算資金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定已實(shí)現(xiàn)有效獨(dú)立存管，未挪用客戶交易結(jié)算資金； 8．建設(shè)銀行要求的其他條件。 15.2.1.3客戶提交材料 客戶除了提交本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.1.3規(guī)定的客戶基本材料外，還應(yīng)提交下列材料： 1．由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出具的質(zhì)物的權(quán)利證明文件； 2．用作質(zhì)物的股票上市公司的基本情況； 3．建設(shè)銀行要求的其它資料。 15.2.1.4

6、初步審查 信貸人員除參照本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.1.4規(guī)定的審查外，還應(yīng)對(duì)用作質(zhì)物的股票的基本情況進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。 15.2.2調(diào)查評(píng)價(jià) 15.2.2.1客戶信用評(píng)級(jí) 客戶信用評(píng)級(jí)參照本手冊(cè)第三篇第一章《客戶信用評(píng)級(jí)》相關(guān)規(guī)定辦理。 15.2.2.2《客戶信用評(píng)級(jí)報(bào)告》的撰寫和審核 參照本手冊(cè)第三篇第一章《客戶信用評(píng)級(jí)》和本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.2的相關(guān)規(guī)定辦理。 15.2.3審批 參照本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.3規(guī)定辦理。 15.2.4發(fā)放 股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的發(fā)放在辦理過(guò)程中除參照本

7、手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.4和本手冊(cè)第二篇第二章《循環(huán)額度貸款》2.2.4相關(guān)規(guī)定辦理外，還應(yīng)注意以下方面： 15.2.4.1落實(shí)貸前條件 經(jīng)審批同意發(fā)放的股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，信貸人員要根據(jù)審批同意的內(nèi)容，積極與客戶協(xié)商落實(shí)貸款條件。在借款合同簽訂前，客戶需在我行開立保證金賬戶，用以存放貸款轉(zhuǎn)存資金、還本付息資金、質(zhì)押證券分紅派息資金、配股及市值配售保證金、質(zhì)押證券價(jià)值缺口補(bǔ)充資金等。保證金賬戶中的資金需經(jīng)我行同意，客戶才能支取。 15.2.4.2簽訂額度合同 落實(shí)貸前條件后，及時(shí)與借款人簽訂《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》。根據(jù)股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我行股票

8、質(zhì)押貸款簽訂的借款合同，一般采用額度合同方式，在額度有效期內(nèi)，客戶對(duì)借款額度可以循環(huán)使用。只要客戶未償還的本合同項(xiàng)下的借款本金余額不超過(guò)借款額度，客戶可以連續(xù)申請(qǐng)借款，不論借款的次數(shù)和每次的金額，但客戶所申請(qǐng)的借款金額與客戶未償還的本合同項(xiàng)下的借款本金余額之和不得超過(guò)借款額度。信貸人員在合同簽訂過(guò)程中，應(yīng)注意合同中需要談判落實(shí)的一些條款（如貸款利率的確定、手續(xù)費(fèi)率的收取標(biāo)準(zhǔn)等）。 15.2.4.3額度的支用 借款合同簽訂后，客戶在循環(huán)額度內(nèi)支用每筆貸款按以下程序操作。 1．客戶向我行提交股票質(zhì)押貸款《額度借款支用申請(qǐng)書》（見附件2-15-1）和《質(zhì)押證券清單》（見附件2-15-2）；

9、 2．對(duì)質(zhì)押股票初步審查 經(jīng)辦行在收到《質(zhì)押證券清單》后，由證券質(zhì)押專人依據(jù)《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，在2個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)質(zhì)押股票的初步審查。 用于質(zhì)押貸款的股票原則上應(yīng)業(yè)績(jī)優(yōu)良、流通股本規(guī)模適度、流動(dòng)性較好，質(zhì)押的一家上市公司股票數(shù)量，不能高于該上市公司全部流通股票的10%，或高于該上市公司已發(fā)行股份的5%。 不能接受以下幾種股票作為質(zhì)物： （1）上一年度虧損的上市公司股票； （2）前六個(gè)月內(nèi)股票價(jià)格的波動(dòng)幅度(最高價(jià)/最低價(jià))超過(guò)200%的股票； （3） 可流通股股份過(guò)度集中的股票； （4） 證券交易所停牌或除牌的股票； （5） 證券交易所特別處理的股票

10、； （6）證券公司持有一家上市公司已發(fā)行股份的5%以上的，該證券公司不得以該種股票質(zhì)押；但是，證券公司因包銷購(gòu)入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。 3.辦理質(zhì)押股票的出質(zhì)登記 對(duì)符合質(zhì)押條件的股票，經(jīng)辦行通知客戶按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，雙方共同辦理質(zhì)押股票的出質(zhì)登記手續(xù)。 4.對(duì)質(zhì)押股票評(píng)估、商定質(zhì)押率和核定貸款限額 依據(jù)被質(zhì)押的股票上市公司的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、股票質(zhì)量及借款人的財(cái)務(wù)和資信狀況等因素對(duì)質(zhì)押股票進(jìn)行評(píng)估并與借款人商定適當(dāng)質(zhì)押率，核定貸款限額。但股票質(zhì)押率最高不能超過(guò)60%。質(zhì)押率上限的調(diào)整由中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)決定。 5.

11、起草《質(zhì)物（單只/組合）分析報(bào)告》（見附件2-15-3）和《股票質(zhì)押貸款貸款發(fā)放審批單》（見附件2-15-4）報(bào)主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批。 6.經(jīng)辦行如審批同意客戶使用股票質(zhì)押貸款額度，應(yīng)填寫《股票質(zhì)押貸款提款通知書》（見附件2-15-5）一式三份，由主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簽發(fā)。通知客戶辦理有關(guān)貸款提款手續(xù)。具體提款手續(xù)按本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.4.3相關(guān)規(guī)定辦理。 15.2.4.4登記臺(tái)賬 經(jīng)我行審查同意客戶支用的額度，信貸人員應(yīng)與會(huì)計(jì)部門的人員密切配合，及時(shí)完成登記臺(tái)賬工作，具體參照本手冊(cè)第一篇第二章《信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》2.1.4.5規(guī)定辦理。 15.2.5

12、貸后管理 15.2.5.1對(duì)質(zhì)押股票進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控 貸款發(fā)放后，證券質(zhì)押專人要隨時(shí)分析每只股票的風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值，隨時(shí)對(duì)持有的質(zhì)押股票市值進(jìn)行跟蹤，并在每個(gè)交易日至少評(píng)估一次每個(gè)借款人出質(zhì)股票的總市值。因股票價(jià)格波動(dòng)，在質(zhì)押股票市值與貸款本金之比降至警戒線時(shí)（最低為135%），及時(shí)向客戶發(fā)送《股票質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)提示函》（見附件2-15-6），通知客戶追加質(zhì)物、置換質(zhì)物、增加存款資金或提前償還部分貸款等措施，補(bǔ)足因證券價(jià)格下跌造成的質(zhì)押價(jià)值缺口。 15.2.5.2關(guān)注質(zhì)物的分配方案及分配時(shí)間 質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）應(yīng)隨質(zhì)物一起質(zhì)押，因此證券質(zhì)押專人要關(guān)注質(zhì)押股票的

13、分配方案及分配時(shí)間，及時(shí)辦理孳息的質(zhì)押手續(xù)。當(dāng)質(zhì)物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時(shí)，應(yīng)及時(shí)提醒客戶購(gòu)買配股并隨質(zhì)物一起質(zhì)押。若客戶不購(gòu)買配股而出現(xiàn)質(zhì)物價(jià)值缺口的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)要求客戶補(bǔ)足缺口。 質(zhì)物孳息及配股引起的質(zhì)押股票權(quán)益變動(dòng)情況，證券質(zhì)押專人應(yīng)打印整理后存入客戶檔案。 15.2.5.3辦理質(zhì)押變更登記 在借款合同存續(xù)期間，客戶提出部分或全部置換質(zhì)物時(shí)，證券質(zhì)押專人應(yīng)根據(jù)內(nèi)部股票編列及質(zhì)押率，與客戶進(jìn)行積極協(xié)商，形成《置換質(zhì)物初步方案》（見附件2-15-7）報(bào)主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批。在方案得到同意后,再與客戶共同向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理質(zhì)押變更登記手續(xù)。 15.2.5.4質(zhì)物的變現(xiàn) 在質(zhì)權(quán)存續(xù)

14、期間，經(jīng)經(jīng)辦行同意，客戶可以通過(guò)我行的特別席位將質(zhì)押證券賣出變現(xiàn)。賣出股票的T+1工作日，經(jīng)辦人員根據(jù)交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的清算數(shù)據(jù)，將賣出股票所得價(jià)款在扣除有關(guān)費(fèi)用（印花稅、手續(xù)費(fèi)等）后填寫《賣出股票資金進(jìn)賬通知》（見附件2-15-8），簽章后送會(huì)計(jì)柜臺(tái)作為會(huì)計(jì)記賬手續(xù)的依據(jù)。 15.2.5.5 強(qiáng)行平倉(cāng) 當(dāng)質(zhì)押股票市值降到平倉(cāng)線時(shí)（120%）,我行應(yīng)及時(shí)采取強(qiáng)行平倉(cāng)，并向客戶發(fā)送《強(qiáng)行平倉(cāng)通知》（見附件2-15-9），。為了保持我行與客戶的良好合作關(guān)系,在股票市值降到平倉(cāng)線之前，經(jīng)辦人員要積極與客戶協(xié)商采取其他措施（如部分提前還款、增加質(zhì)物等）以提高貸款市值比{（質(zhì)押股

15、票市值+保證金賬戶余額）/貸款本金的百分比}。在客戶不愿采取其他措施的情況下，通知客戶我行將強(qiáng)行平倉(cāng)。證券質(zhì)押專人通過(guò)對(duì)股票市場(chǎng)走勢(shì)的判斷，所質(zhì)押股票有關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)、技術(shù)指標(biāo)及市場(chǎng)表現(xiàn)的深入分析，提出具體的平倉(cāng)實(shí)施方案《平倉(cāng)決策報(bào)告審批單》（見附件2-15-10）報(bào)主管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審批。 在質(zhì)押股票平倉(cāng)不足以償還貸款本息時(shí),由信貸人員向客戶催收。 15.2.5.6貸款的回收 1.正?；厥? 客戶應(yīng)按借款合同的約定償還貸款本息。在單筆貸款到期前，經(jīng)辦人員向客戶發(fā)送《股票質(zhì)押貸款到期還本付息通知》（見附件2-15-11），督促客戶主動(dòng)歸還貸款。貸款到期日，客戶將資金劃到在我行會(huì)計(jì)柜臺(tái)開立的保

16、證金賬戶，經(jīng)辦人員填寫《扣收貸款本息通知》（見附件2-15-12），簽章后送會(huì)計(jì)柜臺(tái)作為辦理會(huì)計(jì)記賬手續(xù)的依據(jù)。貸款歸還后，經(jīng)辦人員要及時(shí)將有關(guān)憑證留存歸檔，并及時(shí)在借款人貸款卡（證）上進(jìn)行貸款回收，錄入人民銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)。 2.提前歸還貸款 根據(jù)合同規(guī)定，單筆貸款發(fā)放一個(gè)月后，客戶可以申請(qǐng)?zhí)崆斑€款。客戶要求提前還款時(shí)，需提交《股票質(zhì)押貸款提前還款申請(qǐng)》（見附件2-15-13）。經(jīng)批準(zhǔn)同意后，經(jīng)辦人員填寫《扣收貸款本息通知》，簽章后送會(huì)計(jì)柜臺(tái)作為辦理會(huì)計(jì)記賬手續(xù)的依據(jù)。貸款歸還后，經(jīng)辦人員要及時(shí)將有關(guān)憑證留存歸檔，并及時(shí)在借款人貸款卡（證）上進(jìn)行貸款回收登記，錄入人民銀行信貸

17、登記咨詢系統(tǒng)。若不同意客戶提出的提前還款申請(qǐng)，應(yīng)及時(shí)通知客戶并做好解釋工作。 3.客戶到期未歸還貸款 客戶到期不能及時(shí)還款的，信貸人員必須與客戶積極協(xié)商，在客戶無(wú)其他資金來(lái)源的情況下，我行可以變賣質(zhì)押股票。在變賣質(zhì)押股票變現(xiàn)的資金不足歸還全部貸款本息時(shí)，以全部變現(xiàn)資金部分歸還貸款本息，未歸還部分向客戶催收，必要時(shí)通過(guò)法律手段進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全。 15.2.5.7質(zhì)押股票注銷 在客戶還清貸款本息后，銀行應(yīng)在借款合同終止的同時(shí)辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)。在辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)時(shí)，客戶應(yīng)向銀行提交《股票解押/質(zhì)押注銷申請(qǐng)》（見附件2-15-14），根據(jù)客戶的申請(qǐng)，銀行通知客戶按照登記機(jī)構(gòu)有關(guān)

18、規(guī)定辦理質(zhì)押登記注銷手續(xù)。 15.2.6貸款展期 股票質(zhì)押貸款到期后，不得展期，新發(fā)生的質(zhì)押貸款按規(guī)定重新審查辦理。 15.2.7不良貸款管理 依據(jù)本手冊(cè)第三篇第七章《不良信貸資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理》的要求進(jìn)行。 15.2.8 檔案管理 依據(jù)本手冊(cè)第三篇第八章《信貸檔案管理》的要求進(jìn)行。 附件2-15-1 額度借款支用申請(qǐng)書 中國(guó)建設(shè)銀行 行（部）： 根據(jù)我公司與貴銀行簽訂的編號(hào)為__________

19、__的《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》，我公司向貴行申請(qǐng)支用該合同項(xiàng)下之額度借款，有關(guān)申請(qǐng)事項(xiàng)如下： 一、借款金額 我公司向貴行申請(qǐng)人民幣借款（大寫）—————————— 萬(wàn)元，借款貸記入我公司—————————— 賬戶，帳號(hào)————————————。 二、借款期限 本筆借款期限自 年 月 日至 年 月 日。 三、借款用途 借款用途為本合同規(guī)定的用途。 我公司保證嚴(yán)格遵守與貴行簽定的《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》的約定。敬請(qǐng)貴行對(duì)我方額度借款提款申請(qǐng)予以核準(zhǔn)。 申請(qǐng)人（公章）： 法定代表人（負(fù)責(zé)人） 或授權(quán)代理人（簽字）： 申請(qǐng)日期：

20、年 月 日 附件2-15-2 機(jī)密 質(zhì)押證券清單 日期： 年 月 日 出質(zhì)人： 證券公司 質(zhì)權(quán)人：中國(guó)建設(shè)銀行 上海/深圳交易所股票 證券名稱 證券代碼 股東代碼 質(zhì)押股數(shù) 券商席位 代碼 小計(jì) - - -

21、 小計(jì) - - - （公司業(yè)務(wù)專用章） 附件2-15-3 ★機(jī)密 質(zhì)物(單只)分析報(bào)告 分析日期：/年/月/日 編號(hào)：（客戶名稱：＋合同編號(hào)） 股票名稱：（簡(jiǎn)稱+代碼） （一） 上市公司概況 公司名稱： 行業(yè)類別： 證券類別（A股/基金/可轉(zhuǎn)債）：

22、 上市日期： 經(jīng)營(yíng)范圍： （二）上市公司股本結(jié)構(gòu) 總股本(股)： 流通股本(股)： （三）上市公司財(cái)務(wù)狀況（近三年） 上一年 上兩年 上三年 資產(chǎn)總額（元） 負(fù)債總額（元） 主營(yíng)收入（元） 營(yíng)業(yè)外收入（元） 稅后利潤(rùn)（元） 股東權(quán)益（元） 每股收益（元） 每股凈資產(chǎn)（元） 凈資產(chǎn)收益率（%） 每股公積金（元） 未分配利潤(rùn)（元） 經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流（元） 資產(chǎn)負(fù)債比率（%）

23、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率（%） 流動(dòng)比率（%） 速動(dòng)比率（%） 應(yīng)收帳款（元） 應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率（%） 存貨周轉(zhuǎn)率（%） （四）股票的市場(chǎng)表現(xiàn) 前7日均價(jià)(元)： 半年振幅（%） 近半年最高價(jià)（元）： 半年內(nèi)日波動(dòng)率(%)： 近半年最低價(jià)（元）： 市盈率（倍）： 半年均價(jià)(元)： 市凈率（倍）： （五）質(zhì)物情況 股票數(shù)量（股） 占總股本比例（%） 占流通股比例（%）

24、 已質(zhì)押： 本次質(zhì)押： 合計(jì)： （六）建議質(zhì)押率 質(zhì)物市值(元) 貸款限額(元) 登記日期 建議質(zhì)押率(%) ★機(jī)密 質(zhì)物（組合）分析報(bào)告 分析日期：/年/月/日 編號(hào)：（客戶名稱：＋合同編號(hào)） 組合名稱 ：(客戶名稱+組合中的個(gè)股數(shù)目) （一） 組合概況 個(gè) 股 數(shù) 目(只)： 股票總數(shù)量(股)： 最小個(gè)股數(shù)量(股)： 最大個(gè)股數(shù)量(股)： 中位個(gè)股數(shù)量(股)： 平 均 股 價(jià)(元)：

25、 最 高 股 價(jià)(元)： （二）加權(quán)財(cái)務(wù)指標(biāo) 每股凈資產(chǎn)(元)： 凈資產(chǎn)收益率(%)： 每 股 收 益(元)： 總 股 本(股)： 流 通 股 本(股)： （三）組合的市場(chǎng)表現(xiàn) 近半年最高價(jià)(元)： 近半年最低價(jià)(元)： 振 幅 (%)： 前7日均價(jià)(元)： 半年均價(jià)(元)： 半年內(nèi)日波動(dòng)率(%)： （四）建議質(zhì)押率 質(zhì)物市值（元） 貸款限額（元） 登記日期 建議質(zhì)押率

26、 附：質(zhì)物評(píng)價(jià)一覽表 質(zhì)物評(píng)價(jià)一覽表 評(píng)價(jià)日期： 質(zhì)押期限(天)： 序號(hào) 股票代碼 股票名稱 本次質(zhì)押數(shù)量(股) 質(zhì)押總量(股) 占總股本(%) 占流通股本(%) 近半年振幅(%) 前七日均價(jià)(元) 質(zhì)物市值(元) 貸款限額(元) 登記日 權(quán)重(%)

27、 附件2-15-4 股票質(zhì)押貸款發(fā)放審批單 業(yè)務(wù)編號(hào)： 日期： 借款人： 證券公司 （借款合同編號(hào)： ） o 現(xiàn)有客戶 o 新客戶 授信額度（億元） ： 額度期限 ： 當(dāng)前貸款余額（萬(wàn)元） ： 本次擬發(fā)放貸款（萬(wàn)元） ： 貸款期限（月） ： 貸款年利率（%） ： 綜合貸款安全度（%） ： 質(zhì)物情況 質(zhì)押股票品種（只）

28、 ： 質(zhì)押數(shù)量（股） ： 質(zhì)押股票市值（萬(wàn)元） ： 綜合質(zhì)押率% ： 可發(fā)放貸款金額（萬(wàn)元） ： 審查意見： 該公司質(zhì)押的股票符合《證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法》的有關(guān)規(guī)定,可作股票質(zhì)押貸款質(zhì)物。 附：質(zhì)物分析報(bào)告 審查人：_____________ 審核人：______________ 審批意見： 部門負(fù)責(zé)人：______________ 附件2-15-5 股票質(zhì)押貸款提款通

29、知單 支用合同編號(hào)： ： 經(jīng)我行審核，同意貴公司支用____________號(hào)《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》項(xiàng)下額度借款： 一、借款金額為人民幣 元 （金額大寫）： 二、借款年利率為—————— 三、本筆借款期限為——————— 即從 年 月 日至 年 月 日。 四、貸款用途為本合同規(guī)定的用途

30、。 五、如貴公司對(duì)本提款通知書無(wú)異議，請(qǐng)按照合同約定的提款方式辦理相關(guān)提款手續(xù)。 中國(guó)建設(shè)銀行（業(yè)務(wù)專用章）： 負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人（簽字）： 年 月 日 附件2-15-6 股票質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)提示函 ： 目前貴公司在我行股票質(zhì)押貸款余額為 萬(wàn)元，因市場(chǎng)的變化，貴公司質(zhì)押的股票出現(xiàn)價(jià)格波動(dòng)， 月 日，質(zhì)物的總市值 萬(wàn)元，質(zhì)押貸款的安全度為 %，達(dá)到了警戒線并接近平倉(cāng)線。

31、 我行根據(jù)股票質(zhì)押貸款管理辦法的有關(guān)規(guī)定，向貴公司發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示函，提醒貴公司密切關(guān)注質(zhì)押股票的市場(chǎng)變化，及時(shí)采取補(bǔ)足質(zhì)物、增加保證金存款或提前償還部分貸款等措施，避免銀行采取強(qiáng)行平倉(cāng)。 特此函達(dá)。 中國(guó)建設(shè)銀行（業(yè)務(wù)專用章） 年 月 日 附件2-15-7 機(jī)密 置換質(zhì)物初步方案 置換質(zhì)押股票主要指標(biāo)表 質(zhì)押股票 簡(jiǎn)稱 質(zhì)押股票 代碼 每股收

32、益（元/股） 總股本（萬(wàn)股） 流通股本（萬(wàn)股） 本次質(zhì)押數(shù)量（股） 質(zhì)押總量（股） 占總股本比例（≤5%） 占流通股比例（≤10%） 市盈率（倍） 前7日收盤均價(jià)（元） 質(zhì)押股票市值（萬(wàn)元） 貸款限額（萬(wàn)元） 質(zhì)物期限/登記日 質(zhì)押率% 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　

33、　 　 　 　 解除質(zhì)押股票主要指標(biāo)表 解押股票 簡(jiǎn)稱 解押股票 代碼 每股收益（元/股） 本次解押數(shù)量（股） 市盈率（倍） 前7日收盤均價(jià)（元） 解押股票市值（萬(wàn)元） 貸款限額（萬(wàn)元） 質(zhì)押率% 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 審查人： 審核人：

34、 審批意見： 部門負(fù)責(zé)人： 附件2-15-8 賣出股票資金進(jìn)賬通知 客戶名稱 ： 存款賬號(hào) ： 借款合同號(hào) ： 登記結(jié)算公司：上海/深圳登記結(jié)算公司 進(jìn)賬日期 ： / / （年/月/日

35、） 進(jìn)賬金額： 元 （金額大寫）： （業(yè)務(wù)部門簽章） 年 月 日 部門負(fù)責(zé)人： 經(jīng)辦人： 附件2-15-9 強(qiáng)行平倉(cāng)通知

36、 ： 根據(jù)雙方簽訂的股票質(zhì)押借款合同，目前貴公司在我行共有 筆股票質(zhì)押貸款，貸款余額為 萬(wàn)元。由于市場(chǎng)的變化，貴公司質(zhì)押的股票出現(xiàn)價(jià)格波動(dòng)， 月 日，質(zhì)押股票的總市值為 萬(wàn)元，質(zhì)押貸款的安全度為 %，達(dá)到了平倉(cāng)線。根據(jù)股票質(zhì)押貸款管理辦法和雙方簽訂的股票質(zhì)押借款合同，我行采取強(qiáng)行平倉(cāng)，賣出股票的資金，用于歸還貸款本息。 特此通知。 中國(guó)建設(shè)銀行（業(yè)務(wù)專用章） 年 月 日 附件2-15-10

37、 機(jī)密 平倉(cāng)決策報(bào)告審批單 業(yè)務(wù)編號(hào)： 日期： 借款人 ： 授信額度（億元） ： 額度期限 ： 存款賬戶余額（萬(wàn)元） ： 貸款情況 貸款逾期余額（萬(wàn)元） ： 貸款期限 ： 貸款利率（%） ：

38、 未到期貸款余額（萬(wàn)元） ： 綜合貸款安全度（%） ： 質(zhì)押股票情況 質(zhì)押股票品種（只） ： 質(zhì)押數(shù)量（股） ： 質(zhì)物總市值（萬(wàn)元） ： 平倉(cāng)原因 □ 質(zhì)物價(jià)值低過(guò)平倉(cāng)線（120%），借款人沒有采取措施補(bǔ)充質(zhì)物或提前償還部分貸款 □ 貸款逾期，需處置質(zhì)物 平倉(cāng)實(shí)施意見： 月 日，該證券公司有一筆X萬(wàn)元貸款到期，應(yīng)歸還我行貸款本息X萬(wàn)元。目前該公司存款保證金賬戶余額X萬(wàn)元，還剩X萬(wàn)元不能按時(shí)歸還。根據(jù)《股票質(zhì)押貸款管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，我行需施行強(qiáng)行平倉(cāng)。根據(jù)對(duì)股票市場(chǎng)走勢(shì)的判斷

39、及質(zhì)押股票有關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)、技術(shù)指標(biāo)及市場(chǎng)表現(xiàn)的深入分析，建議平倉(cāng)賣出股票（擬平倉(cāng)賣出股票情況表附后）。 審查人：_____________ 審核人：______________ 審批意見： 部門負(fù)責(zé)人：__________ 抄送：客戶經(jīng)理及負(fù)責(zé)人 附：賣出XX證券公司股票情況表  機(jī)密 賣出XX證券公司股票情況表 擬賣出股票 證券代碼 時(shí)間區(qū)間 價(jià)格區(qū)

40、間（元） 計(jì)劃數(shù)量（股） 預(yù)計(jì)變現(xiàn)金額（萬(wàn)元） 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 附件2-15-11 股票質(zhì)押貸款到期還本付息通知 ： 根據(jù)貴公司與我行簽訂的

41、 號(hào)《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》，貴公司于 年 月 日提款的本金為 萬(wàn)元的貸款（貸款帳號(hào)： ）將于 年 月 日到期，貴公司應(yīng)償還的貸款本金余額為 萬(wàn)元，到期利息為 元。 請(qǐng)貴公司在該筆貸款到期日之前，將到期貸款本金及利息存入貴公司在我行開立的保證金賬戶，以便及時(shí)辦理到期貸款還款手續(xù)。 中國(guó)建設(shè)銀行（業(yè)務(wù)專用章） 年 月 日

42、 附件2-15-12 扣收貸款本息通知 送：會(huì)計(jì)部門 請(qǐng)根據(jù)如下內(nèi)容從借款人在我行的存款賬戶扣收貸款本金及相應(yīng)貸款利息。 借款人名稱 ： 借款合同號(hào) ： 存款賬號(hào) ： 扣賬日期 ： / / （年/月/日） 歸還貸款本金： 元 貸款賬號(hào) ：

43、 （業(yè)務(wù)部門簽章） 年 月 日 部門負(fù)責(zé)人： 經(jīng)辦人： 附件2-15-13 股票質(zhì)押貸款提前還款申請(qǐng) 中國(guó)建設(shè)銀行 行（部）： 根據(jù)我公司與貴行簽訂的 號(hào)《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》， 我公司申請(qǐng)于 年 月 日提前歸還該合同項(xiàng)下的以下未到期貸款： 1.

44、本金還款帳號(hào) ，還款金額 萬(wàn)元； 2. 本金還款帳號(hào) ，還款金額 萬(wàn)元； 3. 本金還款帳號(hào) ，還款金額 萬(wàn)元。 我公司承諾于上述還款日期前在貴行開立的保證金賬戶上備足應(yīng)付款項(xiàng)，請(qǐng)貴行按合同約定方式辦理還款手續(xù)。 （公司業(yè)務(wù)專用章）

45、 年 月 日 附件2-15-14 股票解押/質(zhì)押注銷申請(qǐng) 中國(guó)建設(shè)銀行 行（部）： 根據(jù)貴行與我公司簽訂的 號(hào)《證券質(zhì)押人民幣額度借款合同》的相關(guān)規(guī)定，我公司已于 年 月 日歸還了股票質(zhì)押貸款。現(xiàn)申請(qǐng)?jiān)? 月 日辦理我公司出質(zhì)股票的解押/質(zhì)押注銷操作。 本次解押/質(zhì)押注銷涉及的股票數(shù)量、品種如下： 證券名稱 證券代碼 股東代碼 解押/注銷數(shù)量 （公司業(yè)務(wù)專用章） 年 月 日 23