健康體檢中心商業(yè)計劃書.doc

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健康體檢管理中心 商業(yè)計劃書 一、市場分析 隨著社會老齡化的到來老年人所占的人口比例會越來越大（國際上通常把60歲以上的人口占總人口比例達到10%，或65歲以上人口占總人口的比重達到7%作為國家或地區(qū)進入老齡化社會的標準）2012年我國65歲以上的老年人口已達到1.27億人，且每年仍以800萬人的速度增加。有關專家預計，到2050年，我國老齡人口將達到總人口數的三分之一。隨著人民生活水平提高，人們對于健康的意識越來越強。需要專業(yè)的體檢健康機構了解自身身體健康狀況。不僅如此當前醫(yī)療機構提供的是疾病的治療，對于疾病的防范及早期干預提供的幫助很少，人們也需要從專業(yè)的機構了解健康的生活，基礎的醫(yī)療保健知識，基本的醫(yī)療技能。 我國基本符合健康定義的健康人只占全國總人口數的5％，其余的有20％處于疾病狀態(tài)，剩余的75％屬于亞健康狀態(tài)。定期進行健康體檢，提早發(fā)現隱患正成為人們一種新的消費需求。 二、目前的體檢市場 四分天下，為醫(yī)院、療養(yǎng)院、門診部和健康體檢中心所占領。其中，醫(yī)院由于場地條件限制，使參加體檢的健康人與病人共用一套醫(yī)療資源，易產生交叉感染，加上醫(yī)院的國營體制導致服務態(tài)度、質量差，致使醫(yī)院附屬的體檢機構競爭力不強。民營資本如欲進入醫(yī)療行業(yè)，最適合進入低風險高暴利的體檢行業(yè)。療養(yǎng)院多為老年人服務，體檢只是療養(yǎng)的一部分，有固定人群，相對穩(wěn)定，無競爭壓力，門診部不是專業(yè)做體檢局限性大。 三、目標體檢中心構思 我們的自動化快速獨立體檢中心 1、場地：獨立的體檢場地，完全按照體檢流程設計，人性化流程化的平面設計，保證客人在一層樓內不走回頭路。1000平方米左右的寬敞空間，優(yōu)良的通風質量，簡約舒適，溫馨的環(huán)境中快樂體檢。 2、專業(yè)化體檢隊伍，每個專業(yè)至少配有一名從事本專業(yè)五年以上的執(zhí)業(yè)醫(yī)師。 3、高效專項準確體檢設備。 4、 完善體檢軟件系統(tǒng)。 5、檢后服務：客人在當天拿到體檢報告后，馬上進行一對一式的總結咨詢 6、、健康管理：根據客人亞健康狀況，依靠呼叫中心Call Center和短信、網絡手段，跟蹤、干預客人飲食、生活習慣，改善亞健康狀況。 四、市場定位 針對高端體檢中心叫好不叫座，營業(yè)額低，成本高，利潤難以保證，體檢不是每天、每月消費的日常項目，再有錢的人每年做一次體檢足矣。目前體檢人群中，80%為單位體檢、10%為招工體檢，個人自愿體檢的比例為10%，而作為散客的老年人、情侶、高級白領等正逐漸成為自愿體檢市場的幾大主力軍。 市場定位，針對人群，低工業(yè)化城市客戶來源？ 我們新建的體檢中心，市場定位于市場需求最大的中低端客人，盡量減少投資，減少投資風險。 五、具體實施 1、選址 我們如要新建體檢中心，在選址上需考慮城市綜合實力和行政審批的可能性。 （1）行政審批 一般規(guī)定生部沒有專門針對體檢中心審批、設置相關的規(guī)章制度，體檢機構都是按照《醫(yī)療機構管理條例》的要求設立。設置“體檢中心”沒有政策限制，沒有明確規(guī)定。設置“門診部”有相應的規(guī)章制度，審批沒有難度。設置“體檢中心”，由所在省衛(wèi)生廳審批。設置“門診部”，由所在市衛(wèi)生局審批。 不論設置“體檢中心”還是設置“門診部”，衛(wèi)生局要求體檢機構的醫(yī)生具有執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格證。 目前行政審批容易嗎？注意事項？必須提供每個體檢項目執(zhí)行人的資質嗎？ （2）選地點 區(qū)域要求：盡量不要在市中心，因為租金昂貴，而且醫(yī)療資源過于豐富，行政審批困難，競爭也特別激烈。體檢服務不像餐館、服裝店，不是路過時會產生購買沖動的服務產品，所以不要在鬧市區(qū)。 交通要求：我們要選擇離車站近的地點，盡量不要超過10分鐘步行路程。如實在困難，選擇公交車站匯聚地也行。 面積要求：我們要保證流程的合理性、客人等待區(qū)域空間的寬敞、亞健康等項目的可擴展性，所以面積要求在1000—2000 m2（高層建筑的裙樓整層）。 樓層要求：我們對流程的順暢要求很高，要盡量做到讓客人在同一樓層完成所有體檢項目，可以大大減少體檢流程中路程的時間，減少客人來回奔波的辛苦程度，提高客人滿意度。所以盡量尋找在同一樓層的場地，實在困難，最好在2層樓內解決。 個別地區(qū)審批體檢中心前，須召集體檢中心所在地鄰近的業(yè)主開聽證會并公告，征求他們的意見。如果體檢中心所在地鄰近的業(yè)主因為輻射、醫(yī)療垃圾污染等原因否定體檢中心的設立，那體檢中心選址就必須重新開始。 體檢中心和其他服務性機構不同，體檢機構的平面設計、裝修有很多醫(yī)療設備、流程設計的特殊要求，而且一旦裝修完畢，改動的可能性很小，例如檢驗科、放射科等。 在租賃房產，須簽訂10年以上的租賃合同，以免業(yè)主到期加價或轉租他人，導致體檢機構損失過大。注意的事項有：動力電力需求為170kw；場地樓板需可以打穿，以便安裝每個科室的上下洗手盆水管。 2、 專業(yè)化體檢人員 專職的體檢醫(yī)生，經驗豐富，主任醫(yī)師或副主任醫(yī)師職稱，有執(zhí)業(yè)資格證。絕大多數醫(yī)生、技師有長時間三甲醫(yī)院從業(yè)經驗；總結咨詢須由資深全科主任醫(yī)師擔任；中醫(yī)須由中西醫(yī)雙科醫(yī)生擔任，避免中醫(yī)對西醫(yī)的誤導。醫(yī)生的資質、職稱、執(zhí)業(yè)資格、從業(yè)經驗直接影響到體檢結果的質量、公信力，體檢流程的速度，體檢機構的整體企業(yè)形象。總結咨詢醫(yī)生是醫(yī)生中最重要的，因為總結咨詢醫(yī)生是唯一與客人一對一溝通交流的醫(yī)務人員，他們的形象代表了整個體檢中心的醫(yī)療水平。 組織結構圖如下： 總經理 醫(yī)務部 人事行政部部 客服部 市場部 信息部 財務部 水電工 網管 收銀員 出納 保潔員 秘書 銷售員 心電圖室 前臺接待員 一般檢查 導檢員 肺功能室 抽血護士 婦科 外科 眼科 耳鼻喉科 中醫(yī)科 口腔科 內科 檢驗科 X線室 超聲科 總結咨詢 3、高效專項準確體檢設備。 醫(yī)療設備預算表 序號 醫(yī)療設備名稱 品牌 科室 單價 (萬元) 數量(臺) 總價 (萬元) 基本檢查設備 1 全自動生化分析儀(300測試/小時) 邁瑞 檢驗 28.0 1 28.0 2 血液分析儀(3分群60樣本/小時) 邁瑞 檢驗 7.0 1 7.0 3 尿液干式化學分析儀 邁瑞 檢驗 0.8 1 0.8 4 酶標儀 邁瑞 檢驗 2.0 1 2.0 5 洗板機 邁瑞 檢驗 1.5 1 1.5 6 污水處理系統(tǒng) 檢驗 2.7 1 2.7 7 加樣槍（彩色） 檢驗 0.1 10 1.0 8 實驗室UPS 山特 檢驗 1.0 1 1.0 9 刻度吸管、試劑瓶耗材 檢驗 3.0 1 3.0 10 血氧飽和度測定儀 檢驗 0.6 1 0.6 11 檢驗室顯微鏡 檢驗 0.7 1 0.7 12 檢驗室離心機 檢驗 0.8 2 1.6 13 檢驗室冰箱 檢驗 0.6 1 0.6 14 檢驗室溫箱 檢驗 0.5 1 0.5 15 電熱恒溫水槽 檢驗 0.2 1 0.2 16 快速消毒器 檢驗 2.5 1 2.5 17 超聲身高測量儀 雙佳 一般 1.5 2 3.0 18 人體成分計量儀(脂肪、水分) 百利達 一般 2.0 2 4.0 19 自動血壓儀 Colin 一般 1.5 2 3.0 20 黑白超聲 邁瑞 超聲 7.0 1 7.0 21 彩色超聲 邁瑞 超聲 23.0 1 23.0 22 程控500MA遙控診斷X射線機 萬東 X線 32.0 1 32.0 序號 醫(yī)療設備名稱 品牌 科室 單價 (萬元) 數量(臺) 總價 (萬元) 23 高頻50KW攝影系統(tǒng)（配立式架） 萬東 X線 24.0 1 24.0 24 洗片機 X線 8.0 1 8.0 25 放射科輻射防護 X線 10.0 1 10.0 26 耳鼻喉科工作臺 耳鼻喉 3.5 2 7.0 27 心電圖儀 心電圖 2.0 2 4.0 28 牙科治療機 復星 口腔 3.8 2 7.6 29 婦科檢查床 上醫(yī)廠 婦科 1.4 2 2.8 30 視力表 眼科 0.1 2 0.2 亞健康檢查設備 31 非接觸式眼壓儀 尼德克 眼科 6.5 1 6.5 32 APS-B眼底彩色照相 尼德克 眼科 11.0 1 12.0 33 眼底照相機 拓普康 眼科 23.0 1 23.0 34 聽力計 丹麥 聽力 2.3 1 2.3 35 測聽室 丹麥 聽力 1.8 1 1.8 36 肺功能儀 Chest 肺功能 5.0 1 5.0 37 普通型骨密度儀 陽光 骨密度 22.0 1 22.0 38 鉬鈀機（乳腺X線機） 鉬鈀 42.0 1 42.0 39 乳腺專用暗盒配增感屏(18*24CM) 鉬鈀 0.3 4 1.2 40 遠紅外檢測儀 MTD 合作 1 合作 41 超倍生物顯微 一滴血 1.5 1 1.5 42 虹膜檢測儀 虹膜 0.2 1 0.2 合計 306.8 平均每月成本（按5年折舊） 5.11 非醫(yī)療設備預算表 序號 非醫(yī)療設備名稱 所在地點 單價 萬元 數量 臺 總價 萬元 1 體檢信息系統(tǒng)軟件 整體 自有 1 自有 2 電腦服務器 信息機房 1 2 1 3 臺式電腦 各科室 0.3 40 12 4 程控交換機 信息機房 3 1 3 5 電話機 各科室 0.01 40 0.4 6 綜合布線 各科室 5 1 5 7 閱卷機 前臺 1 1 1 8 LED顯示條屏 各科室 0.1 25 2.5 9 排隊機 前臺 1 1 1 10 激光打印機 打印報告 0.2 2 0.4 11 打印機、傳真機 各科室 1 1 12 復印機 行政 1 1 1 13 投影機 會議 0.8 1 0.8 14 分體空調 信息機房 0.3 1 0.3 15 冰箱 餐廳 0.3 1 0.3 16 輕型客車 行政 10 1 10 17 辦公家具 20 20 18 服裝 1 1 19 裝飾物、文具 1 1 20 裝修費 50 50 21 消防 10 10 合計 121.7 平均每月成本（按5年折舊、攤銷） 2.03 4、完善體檢軟件系統(tǒng)。 我們新建的體檢中心，信息系統(tǒng)的功能模塊包括：醫(yī)院信息系統(tǒng)（HIS）、實驗室信息系統(tǒng)（LIS）、醫(yī)學影像存儲傳輸管理系統(tǒng)（PACS）、排隊系統(tǒng)、預約系統(tǒng)、病史采集系統(tǒng)、查詢系統(tǒng)、團檢報告系統(tǒng)、健康管理系統(tǒng)、客戶關系管理系統(tǒng)（CRM）、呼叫中心系統(tǒng)（Call Center）、傳輸系統(tǒng)、網站系統(tǒng)、財務系統(tǒng)、進銷存系統(tǒng)、人力資源管理系統(tǒng)（HR）。 5、檢后服務：客人在當天拿到體檢報告后，馬上進行一對一式的總結咨詢。個性化體檢流程。 非餐前區(qū)體檢 餐前區(qū)體檢 迎賓 現場預約 否 是 是否已預約 抽血 留尿 體檢流程圖 報到 用早餐 超聲 婦科 亞健康區(qū)體檢 健康教育 總結咨詢 中醫(yī)咨詢 退出 一般檢查 內科 外科 耳鼻咽喉科 眼科 X線 心電圖 口腔科 情緒與健康咨詢 6、健康管理：依托健康體檢，建立健康檔案，開展健康教育，安排定期課程，提供個人健康方案“私人醫(yī)生”。健康課程安排，為組織機構，提供針對性的醫(yī)療知識服務。開展個性化特色化服務，如臥床病人提供上門服務，偏遠地區(qū)提供體檢車就地服務。提供一站式服務“檢測陽性人群與醫(yī)院的聯系”針對不同人群的服務兒童、女性、產前、老年等專業(yè)化服務 場地需要面積？人員配備數量？依據？醫(yī)療設備大概多少錢？ 六、投入產出比例 我們新建的體檢中心單個投資預算600萬元人民幣。其中醫(yī)療設備306.8萬元，非醫(yī)療設備121.7萬元，半年房租90萬元，流動資金81.5萬元。 1.1 平均每月固定成本 開支項目 平均每月成本（萬元） 醫(yī)療設備折舊 5.11 非醫(yī)療設備折舊、攤銷 2.03 房租 15 工資 20 水電費 5 印刷費 5 廣告費 10 合計 62.14 其中，房租按2.5元人民幣/天/平方米計算，面積為2000平方米，每月租金15萬元人民幣。 1.2 財務預測 財務預測，我們需要按照最保守、最悲觀的分析去預測，這樣才真實客觀，可以充分預測風險。 我們新建的體檢中心，體檢套餐價格，按上海市所有體檢套餐里最保守最低價的300元計算，根據每天接待客人的數目，得出以下每月財務預測分析內容。 1.2.1 每天接待100人的每月財務預測 項 目 金額（萬元） 備 注 一 營業(yè)收入 78.00 按每日接待100人，300元/人標準，每月按26天計算。 客戶人次/日 100 減: 營業(yè)成本及費用 68.54 營業(yè)稅金及附加 三年內可免營業(yè)稅 二 經營利潤 9.46 減: 管理費用 1.50 預估 財務費用 　 三 營業(yè)利潤 7.96 加: 營業(yè)外收入 營業(yè)外支出 0.50 預估 四 利潤總額 7.46 減: 所得稅 2.46 按33%所得稅率計算 五 凈利潤 5.00 附: 營業(yè)成本及費用明細 每月固定成本 62.14 醫(yī)用材料費 2.60 營業(yè)收入的5%（預估） 福利(工資待遇14%) 2.80 通訊費 1.00 預估 合計 68.54 預計盈虧平衡點在體檢人數100人，每人套餐價格按300元計。 如我們每天客人為100人，月凈利潤最少為5.00萬元。 1.2.2 每天接待200人的每月財務預測 項 目 金額（萬元） 備 注 一 營業(yè)收入 156.00 按每日接待200人，300元/人標準，每月按26天計算。 客戶人次/日 200 減: 營業(yè)成本及費用 73.74 營業(yè)稅金及附加 三年內可免營業(yè)稅 二 經營利潤 82.26 減: 管理費用 1.50 預估 財務費用 三 營業(yè)利潤 80.76 加: 營業(yè)外收入 營業(yè)外支出 0.50 預估 四 利潤總額 80.26 減: 所得稅 　26.49 按33%所得稅率計算 五 凈利潤 53.77 附: 營業(yè)成本及費用明細 每月固定成本 62.14 醫(yī)用材料費 7.80 營業(yè)收入的5%（預估） 福利(工資待遇14%) 2.80 通訊費 1.00 預估 合計 73.74 如我們每天客人為200人，月凈利潤最少為53.77萬元。 1.2.3 每天接待300人的每月財務預測 　 項 目 金額（萬元） 備 注 一 營業(yè)收入 234.00 按每日接待300人，300元/人標準，每月按26天計算。 客戶人次/日 300 減: 營業(yè)成本及費用 77.64 營業(yè)稅金及附加 三年內可免營業(yè)稅 二 經營利潤 156.36 減: 管理費用 1.50 預估 財務費用 三 營業(yè)利潤 154.86 加: 營業(yè)外收入 營業(yè)外支出 0.50 預估 四 利潤總額 154.36 　 減: 所得稅 50.94 按33%所得稅率計算 五. 凈利潤 103.42 附: 營業(yè)成本及費用明細 每月固定成本 62.14 醫(yī)用材料費 11.70 營業(yè)收入的10%（預估） 福利(工資待遇14%) 2.80 通訊費 1.00 預估 合計 77.64 如果我們下午的時間也用于門店體檢或上門體檢，則我們每天客人可達300人，月凈利潤最少為103.42萬元。 1.3 資本回收期 上海所有體檢中心最便宜的套餐是300元的，因為接受程度最高，消費人群最多，開發(fā)300元/套餐的市場毫不費力，市場極其容易開發(fā)。我們把300元套餐的市場當作我們的營運基礎，以此吸引人氣，逐步帶動中高端市場，促進增值業(yè)務亞健康檢查項目和健康管理。 體檢機構屬于服務機構，服務機構的特點是需要人氣。例如飯店，越是人聲鼎沸人氣足，說明味道好，則不管高端、中端客人都越是喜歡去，具有磁場效應。 舉例：上海國賓醫(yī)療中心，市場部從不出門尋找客戶，也沒有營銷策劃，只是被動接受電話預約，每天客人數達200—300人，人氣興旺。2004年財務報表數據，凈資產1900萬元，凈利潤1100萬元，凈資產收益率達57%。 我們新建的體檢中心預計，開業(yè)后3個月內營業(yè)收入能達到78萬元/月，6個月內營業(yè)收入能達到156萬元/月，12個月內能達到234萬元/月。 即使我們按照最保守的估計，每月收入只能達到156萬元，資本回收期最多為1年。 我們新建的體檢中心，將以上海為中心，擴張至杭州、寧波、無錫、蘇州、南京等地，輻射長江三角洲，依靠特許加盟方式迅速占領中國市場。 2 結束語 我們的創(chuàng)業(yè)團隊，不僅把體檢、健康管理作為投資機會，而且把體檢、健康管理作為自己畢生的事業(yè)來發(fā)展，日以繼夜地工作，希望此生能在中國體檢、健康管理行業(yè)成就一番事業(yè)。 我們新建的體檢中心，將集合國內最優(yōu)秀的體檢、健康管理專業(yè)人才，運用最先進的IT技術和現代企業(yè)標準化管理方法，投資600萬元，快速發(fā)展全國連鎖經營，立志打造中國第一的體檢中心、健康管理中心。 15