財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司單證管理細(xì)則

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1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司單證管理細(xì)則 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司__分公司單證管理細(xì)則 依據(jù)總公司《單證管理辦法》結(jié)合__分公司單證操作中各環(huán)節(jié)要求以單證征訂、印刷、領(lǐng)用、回銷、歸檔、作廢及遺失的使用流程為條線特制定本細(xì)則。 1、 單證征訂 1、 征訂時(shí)間： 車險(xiǎn)類單證按季度征訂；非車險(xiǎn)類單證按月征訂。征訂時(shí)間如下：車險(xiǎn)類單證應(yīng)在每季度第2個(gè)月10號(hào)之前上報(bào)次季度需求；非車險(xiǎn)單證應(yīng)在每月5號(hào)之前上報(bào)下月需求。超期未上報(bào)部門及分支機(jī)構(gòu)視為下期無(wú)單證需求。 2、 征訂原則： 分公司客服部及各分支機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模及預(yù)計(jì)保費(fèi)計(jì)劃合理進(jìn)行單證的使用量預(yù)估。分公司單證管理員根據(jù)上報(bào)單證

2、種類及數(shù)量結(jié)合分公司庫(kù)存實(shí)際情況計(jì)算最終上報(bào)單證數(shù)量。 3、 征訂方式： 分公司客服部?jī)?nèi)勤及分支機(jī)構(gòu)單證管理員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)填寫“單證需求表”（見附件1）發(fā)送至財(cái)務(wù)部單證管理員郵箱分支機(jī)構(gòu)上報(bào)“單證需求表”時(shí)需經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字認(rèn)可。 2、 單證印刷 除總公司業(yè)務(wù)管理部門及財(cái)務(wù)部門批復(fù)同意所有單證均由總公司行政事務(wù)部門統(tǒng)一印刷。各分公司未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自印刷。 客服部自印的有價(jià)及無(wú)價(jià)單證僅限于地方性單證對(duì)于自印專用版本的單證必須由客服部提供對(duì)應(yīng)上級(jí)（總公司）對(duì)口主管部門批復(fù)審核同意后的樣本及其他相關(guān)資料（包含但不僅限于印刷價(jià)格、印刷廠資料等）并經(jīng)由分公司財(cái)務(wù)部向總公司財(cái)務(wù)

3、部門提出自印的申請(qǐng)得到批復(fù)后方可自行印刷。 3、 單證領(lǐng)用 1、 領(lǐng)用原則 有價(jià)單證采取“誰(shuí)領(lǐng)用誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則。有價(jià)單證的領(lǐng)用人是單證保管及使用的第一責(zé)任人對(duì)單證的異常情況負(fù)有直接責(zé)任。 2、 領(lǐng)用要求 單證使用單位包括客服部出單內(nèi)勤、經(jīng)分公司銷售管理部門批復(fù)同意的代理點(diǎn) 及正式業(yè)務(wù)人員。有價(jià)單證的領(lǐng)用采取“限量發(fā)放等量繳銷；前不清后不領(lǐng)”原則領(lǐng)取新單證時(shí)必須將前次領(lǐng)用單證交回后方可領(lǐng)用新單證。 客服部出單內(nèi)勤領(lǐng)用單證時(shí)根據(jù)實(shí)際需要每次領(lǐng)取單證數(shù)量不得超過(guò)200份（按險(xiǎn)種）； 業(yè)務(wù)人員領(lǐng)用代理點(diǎn)單證應(yīng)由機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理部、銷售管理部、財(cái)務(wù)部根據(jù)代理點(diǎn)日常業(yè)務(wù)量及單證的管理、回銷

4、情況（單證管理員每周向本機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)管理部門提供代理人未回銷單證明細(xì)清單以便相關(guān)業(yè)管部門能及時(shí)進(jìn)行未回銷單證的清理工作及核定代理點(diǎn)單證領(lǐng)用數(shù)量）逐次核定單證領(lǐng)用量。并由業(yè)務(wù)人員填制“代理有價(jià)單證領(lǐng)用審批表（見附件2）”簽字流轉(zhuǎn)完畢財(cái)務(wù)部根據(jù) “代理點(diǎn)有價(jià)單證領(lǐng)用審批表”填制“出庫(kù)（領(lǐng)用單）”后方可進(jìn)行單證的領(lǐng)用。 分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取單證時(shí)需提前三天將電子版“單證需求表”發(fā)至分公司單證管理員郵箱次日領(lǐng)用單證時(shí)需憑分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字的“單證需求表”進(jìn)行單證的領(lǐng)用。 3、 領(lǐng)用頻度 客服部出單內(nèi)勤根據(jù)單證使用進(jìn)度及銷號(hào)情況隨時(shí)領(lǐng)用單證；業(yè)務(wù)員及代理點(diǎn)領(lǐng)用單證每月領(lǐng)用兩次單證業(yè)管部審核

5、代理點(diǎn)單證用量應(yīng)按半月用量審核。 4、 單證回銷 根據(jù)總公司規(guī)定領(lǐng)用單證超過(guò)兩個(gè)月未回銷的視為超期。為防范超期單證出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)單證領(lǐng)用人或代理點(diǎn)兒在單證領(lǐng)用之日起30天周轉(zhuǎn)率高于50%的必須將已領(lǐng)用單證全部回銷。 周轉(zhuǎn)率=未回銷單證數(shù)/已銷號(hào)單證數(shù) 已銷號(hào)單證包括已用銷號(hào)、作廢及遺失單證 如發(fā)生超期單證未回銷情況財(cái)務(wù)部將停止發(fā)放新單證直至超期單證全部回銷。 單證回銷要求： 1、客服部出單內(nèi)勤單證回銷： 客服部出單內(nèi)勤領(lǐng)用單證出單時(shí)電腦打印銷號(hào)和手工銷號(hào)同步進(jìn)行在未超期狀態(tài)下每50份單證使用完畢后的當(dāng)天（領(lǐng)用少于50份的單證使用完畢后的當(dāng)天）出單內(nèi)勤填寫一式兩聯(lián)的“有價(jià)單證領(lǐng)用

6、銷號(hào)表”（附件3）交至財(cái)務(wù)部單證管理員根據(jù)系統(tǒng)回銷的有價(jià)單證與“有價(jià)單證領(lǐng)用銷號(hào)表”進(jìn)行核對(duì)核對(duì)無(wú)誤后簽字確認(rèn)。根據(jù)“有價(jià)單證領(lǐng)用銷號(hào)表”財(cái)務(wù)留存聯(lián)登記“有價(jià)單證銷號(hào)登記明細(xì)簿”（附件4）出單內(nèi)勤將“有價(jià)單證領(lǐng)用銷號(hào)表”業(yè)務(wù)聯(lián)連同已銷號(hào)單證裝訂歸檔。 2、代理點(diǎn)領(lǐng)用單證回銷： 代理點(diǎn)（業(yè)務(wù)員）領(lǐng)用單證使用完畢后由經(jīng)辦人填寫一式三聯(lián)的“代理點(diǎn)有價(jià)單證回收登記表”（附件5）連同已使用有價(jià)單證交分公司或分支結(jié)構(gòu)單證管理員核對(duì)單證管理員應(yīng)對(duì)代理人已回銷單證使用情況進(jìn)行審核檢查是否存在遺失、擅自撕毀等情況。單證管理員核對(duì)無(wú)誤后簽字確認(rèn)將此表代理點(diǎn)留存聯(lián)交還經(jīng)辦人員（業(yè)務(wù)員）同時(shí)將剩余兩聯(lián)連同單證交

7、對(duì)口管理出單內(nèi)勤在系統(tǒng)內(nèi)錄單及銷號(hào)出單內(nèi)勤處理完畢后填寫留存聯(lián)（兩聯(lián)）并簽字確認(rèn)后交還單證管理員審核單證管理員確認(rèn)無(wú)誤后簽字將“代理點(diǎn)有價(jià)單證回收登記表”業(yè)務(wù)聯(lián)交出單內(nèi)勤留存聯(lián)填寫“有價(jià)單證銷號(hào)登記明細(xì)簿”（附件4） 3、單證回銷各部門職責(zé)： 財(cái)務(wù)部應(yīng)加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)用未核銷單證的賬齡分析對(duì)于長(zhǎng)期(指兩個(gè)月以上)無(wú)法收回核銷的有價(jià)單證應(yīng)組織落實(shí)單證催收工作業(yè)務(wù)管理部、銷售管理部需配合財(cái)務(wù)部門進(jìn)行催收工作責(zé)任到人。單證主管部門可以視情況暫停對(duì)存在問(wèn)題的單證使用單位續(xù)領(lǐng)新單證的審批或削減其領(lǐng)用數(shù)量。 5、 單證歸檔 客服部應(yīng)嚴(yán)格按有關(guān)規(guī)定存放和保管已使用的重要單證副聯(lián)。已使用的單證副本（作廢單證

8、的全套正、副本）由業(yè)務(wù)管理部門按險(xiǎn)種、單證流水號(hào)順序裝訂成冊(cè)按業(yè)務(wù)檔案管理規(guī)定歸檔保管。 保險(xiǎn)單附表、清單等附件單證應(yīng)隨相應(yīng)的保險(xiǎn)單按保險(xiǎn)單流水號(hào)順序裝訂。 保費(fèi)發(fā)票副本、批單副本、批改申請(qǐng)書、保險(xiǎn)單副本、保險(xiǎn)單附表、投保單、投保單附表應(yīng)按順序粘貼按保單編號(hào)順序存放。 單證整理完畢后要按一定量裝訂成冊(cè)（有價(jià)單證按 50 份/冊(cè)）裝訂要堅(jiān)固、整齊、美觀、目錄清楚、方便查閱。 單證保管應(yīng)分清類別、年度編造歸檔清冊(cè)（附件6）發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)應(yīng)及時(shí)查找原因防止丟失。 做好業(yè)務(wù)單證的登記管理工作保管人員變動(dòng)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格辦理交接手續(xù)明確職責(zé)。 具體流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)如下： （一）正確打印的保單一式數(shù)聯(lián)

9、正本送交客戶。每天下班之前內(nèi)勤應(yīng)將每一筆業(yè)務(wù)的單證按發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)、保單業(yè)務(wù)聯(lián)、投保單及相關(guān)附頁(yè)整齊粘貼按險(xiǎn)種分類再按各險(xiǎn)種的保單號(hào)順序排放到文件夾中妥善保管并及時(shí)銷號(hào)。每月底在做完當(dāng)月統(tǒng)計(jì)后根據(jù)單證的使用量將已整理并核銷好的保單副本分險(xiǎn)種按保險(xiǎn)單業(yè)務(wù)編號(hào)定量裝訂成冊(cè)歸檔保存。 （二）發(fā)票共一式五聯(lián)發(fā)票核對(duì)聯(lián)交客戶（業(yè)務(wù)員）催收保費(fèi)發(fā)票業(yè)務(wù)聯(lián)與保單業(yè)務(wù)聯(lián)一起粘貼存放發(fā)票聯(lián)、發(fā)票記帳聯(lián)及保單正本由業(yè)務(wù)內(nèi)勤在結(jié)轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)與清單一起轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)。在客戶交付保費(fèi)后財(cái)務(wù)將加蓋財(cái)務(wù)章的發(fā)票聯(lián)連同保單正本交客戶發(fā)票存根聯(lián)在與單證管理員核銷單證后交出單人員歸檔、保管。 （三）批單一式三聯(lián)第一聯(lián)（正本）與保單正

10、本一起加蓋騎縫章交客戶；二聯(lián)副本一聯(lián)（業(yè)務(wù)聯(lián)）與批改申請(qǐng)書一起由出單人員按流水號(hào)裝訂歸檔另一聯(lián)（財(cái)務(wù)聯(lián)）與承保數(shù)據(jù)清單一起交財(cái)務(wù)部門。 6、 單證作廢 單證的作廢分為已用作廢及空白領(lǐng)用作廢對(duì)于作廢的單證必須一式數(shù)聯(lián)全部收回加蓋作廢章在銷號(hào)登記簿上注明在備注欄逐筆注明注銷原因并將作廢單證粘貼在單證領(lǐng)用銷號(hào)登記表背面存檔。 各級(jí)單證使用人應(yīng)對(duì)單證的作廢情況負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)人員應(yīng)對(duì)代理點(diǎn)單證作廢情況進(jìn)行良好的宣導(dǎo)。提高出單人員對(duì)單證的使用責(zé)任心。出單前出單人員需與客戶提前做好溝通明確投保人發(fā)票上需打印的被保險(xiǎn)人名稱避免打印后出現(xiàn)更改個(gè)人或單位名稱造成的作廢現(xiàn)象。對(duì)于人為打印格式出現(xiàn)瑕疵的單證應(yīng)盡量

11、與客戶做好溝通工作避免此種現(xiàn)象出現(xiàn)的作廢單證問(wèn)題。 當(dāng)月超過(guò)1%的作廢單證超出部分按每份單證1元收取工本費(fèi)。 7、 單證遺失 （一）出現(xiàn)單證遺失情況原則上采用“誰(shuí)領(lǐng)用、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則。 （二）出現(xiàn)有價(jià)單證遺失、被盜等情況應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)在省級(jí)以上報(bào)刊上聲明作廢單證當(dāng)事人管理員應(yīng)記錄原因、時(shí)間和采取使用的措施同時(shí)單證遺失人必須出具責(zé)任擔(dān)保書。 如系公司員工的過(guò)失則對(duì)責(zé)任人以記過(guò)處分聲明遺失費(fèi)用由責(zé)任人自理同時(shí)每單處以 50 元（非車險(xiǎn)）或 200 元（車險(xiǎn)）的處罰所有由此引起的公司損失的 20——50%由責(zé)任人承擔(dān)。所有處罰款必須通過(guò)內(nèi)部往來(lái)單統(tǒng)一劃至分公司財(cái)務(wù)部。 （三）

12、在五個(gè)工作日內(nèi)遺失單證機(jī)構(gòu)應(yīng)將遺失單證的所有材料上報(bào)至上級(jí)主管部門并及時(shí)向上級(jí)單證主管部門報(bào)告辦理單證非正常核銷手續(xù)。 （四）對(duì)于代理點(diǎn)超回銷期單證銷售管理部門應(yīng)指定專人及時(shí)根據(jù)財(cái)務(wù)部門提供的超回銷期單證清單進(jìn)行清理、回收。對(duì)于超過(guò)回銷期的代理點(diǎn)未回銷單證經(jīng)多次催收無(wú)效可視同遺失處理除停止發(fā)放該代理點(diǎn)的單證外還需對(duì)代理單證領(lǐng)用人按單證遺失處罰規(guī)則進(jìn)行處罰。 附件1： 單證需求表 單證需求部門： 年 月 日 單證名稱： 數(shù)量（本） 備注 部門負(fù)責(zé)人： 填單人： 附件2： 代理點(diǎn)有價(jià)單證領(lǐng)用審批表 單證名稱： 代理點(diǎn)名稱 領(lǐng)用單證數(shù)量 業(yè)務(wù)員簽字 業(yè)務(wù)部門主管 業(yè)

13、務(wù)管理部門 銷售管理部門 財(cái)務(wù)部門 公司領(lǐng)導(dǎo) 備注： 1、領(lǐng)用單證數(shù)根據(jù)業(yè)務(wù)需要由業(yè)務(wù)員同業(yè)務(wù)管理共同確認(rèn)： 2、業(yè)務(wù)部門主管簽署意見作為業(yè)務(wù)擔(dān)保人與業(yè)務(wù)員共同承擔(dān)單證遺失等原因造成的損失； 3、根據(jù)代理點(diǎn)實(shí)際業(yè)務(wù)情況業(yè)務(wù)管理部門必要時(shí)需對(duì)代理點(diǎn)單證使用權(quán)限（保額、保險(xiǎn)范圍等）進(jìn)行確認(rèn)； 4、該代理點(diǎn)再次進(jìn)行單證領(lǐng)用的財(cái)務(wù)對(duì)應(yīng)收和單證回銷情況簽署審核意見； 5、根據(jù)代理點(diǎn)實(shí)際業(yè)務(wù)情況連續(xù) 3 個(gè)月無(wú)法達(dá)成代理點(diǎn)設(shè)立保費(fèi)指標(biāo)不得領(lǐng)用單證； 6、銷售管理部門確認(rèn)代理點(diǎn)合規(guī)性并注明代理合同號(hào)； 7、此單作為“出庫(kù)（領(lǐng)用）單”附件粘帖出庫(kù)單后裝訂保管。 附件3： 有價(jià)單證領(lǐng)

14、用銷號(hào)表 憑證號(hào)： 日期： 單證名稱 份數(shù) 單證流水號(hào) 流水號(hào) 保單號(hào) 流水號(hào) 保單號(hào) 流水號(hào) 保單號(hào) 流水號(hào) 保單號(hào) 1 51 14 64 27 77 40 90 2 52 15 65 28 78 41 91 3 53 16 66 29 79 42 92 4 54 17 67 30 80 43 93 5 55 18 68 31 81 44 94 6 56 19 69 32 82 45 95 7 57 20 70 33 83 46 96 8 58 21

15、 71 34 84 47 97 9 59 22 72 35 85 48 98 10 60 23 73 36 86 49 99 11 61 24 74 37 87 50 100 12 62 25 75 38 88 備注欄 13 63 26 76 39 89 已銷號(hào)數(shù)： 實(shí)際使用數(shù)： 作廢數(shù)： 遺失數(shù)： 發(fā)單人： 領(lǐng)用人： 領(lǐng)單日期： 歸檔日期： 附件4： 有價(jià)單證銷號(hào)登記明細(xì)簿 單證名稱： 年 憑證號(hào) 單證起訖號(hào) 領(lǐng)用數(shù) 已銷號(hào)單證流水號(hào) 銷號(hào)數(shù) 累計(jì)結(jié)存數(shù) 領(lǐng)用人 回銷

16、人 單證管理員 內(nèi)勤接收人 作廢單證號(hào)碼 月 日 小計(jì) 實(shí)際使用數(shù) 作廢數(shù) 遺失數(shù) 說(shuō)明：此表為日記流水賬在發(fā)生有價(jià)單證領(lǐng)用（指單證使用單位）及回銷時(shí)單證管理員應(yīng)根據(jù)“出庫(kù)（領(lǐng)用）單”、“有價(jià)單證領(lǐng)用銷號(hào)表”、“代理點(diǎn)有價(jià)單證回收登記表”填列。此表分直接業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)登記是進(jìn)行單證報(bào)表統(tǒng)計(jì)的基礎(chǔ)。在填列過(guò)程中應(yīng)注意每一時(shí)點(diǎn)登記的領(lǐng)用單證流水號(hào)和已銷號(hào)單證流水號(hào)并非一一對(duì)應(yīng)。 平衡關(guān)系：上一時(shí)點(diǎn)累計(jì)結(jié)存數(shù)＋已領(lǐng)用未回銷數(shù)－本期銷號(hào)數(shù)＝累計(jì)結(jié)存數(shù) 實(shí)際使用數(shù)＋作廢數(shù)＋遺失數(shù)＝銷號(hào)數(shù) 附件5： 代理點(diǎn)有價(jià)單證回收登記表 憑證號(hào)： 憑證日期： 代理點(diǎn)名稱: 代理

17、點(diǎn)負(fù)責(zé)人： 經(jīng)辦業(yè)務(wù)員： 備注 單證名稱： 未銷號(hào)單證流水號(hào)： 份數(shù)： 銷號(hào)時(shí)間 流水號(hào) 份數(shù) 銷號(hào)人 單證管理員簽字 備注 內(nèi)勤接收簽字 流水號(hào) 保單號(hào) 流水號(hào) 保單號(hào) 流水號(hào) 保單號(hào) 流水號(hào) 保單號(hào) 1 51 14 64 27 77 40 90 2 52 15 65 28 78 41 91 3 53 16 66 29 79 42 92 4 54 17 67 30 80 43 93 5 55 18 68 31 81 44 94 6 56 19 69 32 82

18、 45 95 7 57 20 70 33 83 46 96 8 58 21 71 34 84 47 97 9 59 22 72 35 85 48 98 10 60 23 73 36 86 49 99 11 61 24 74 37 87 50 100 12 62 25 75 38 88 備注欄 13 63 26 76 39 89 已銷號(hào)數(shù)： 實(shí)際使用數(shù)： 作廢數(shù)： 遺失數(shù)： 發(fā)單人： 領(lǐng)用人： 領(lǐng)單日期： 歸檔日期： 附件6： 有效業(yè)務(wù)單證歸檔清冊(cè) 單證類別： 第 頁(yè) 歸檔序號(hào) 歸檔內(nèi)容/業(yè)務(wù)編號(hào) 歸檔日期 歸檔經(jīng)辦人 備注 第 16 頁(yè) 共 16 頁(yè)