保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試大綱

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1、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試大綱 一、保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí) （一）風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理 1．風(fēng)險(xiǎn)概述 風(fēng)險(xiǎn)的含義；風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素；風(fēng)險(xiǎn)的種類；風(fēng)險(xiǎn)的特征。 2．風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理的含義與演變；風(fēng)險(xiǎn)管理的程序；風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)；風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。 （二）保險(xiǎn)概述 1．保險(xiǎn)的要素與特征 保險(xiǎn)的定義；保險(xiǎn)的要素；保險(xiǎn)的特征；保險(xiǎn)與相似制度的比較。 2．保險(xiǎn)的分類 按照實(shí)施方式分類；按照保險(xiǎn)標(biāo)的分類；按照承保方式分類。 3． 保險(xiǎn)的功能 保險(xiǎn)保障功能；資金融通功能；社會(huì)管理功能。 4．保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展 保險(xiǎn)的歷史沿革；中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的現(xiàn)狀與發(fā)展前景。 （三）保險(xiǎn)合同 1．保險(xiǎn)合同的特征與種

2、類 保險(xiǎn)合同的定義；保險(xiǎn)合同的特征；保險(xiǎn)合同的種類。 2．保險(xiǎn)合同的要素 保險(xiǎn)合同的主體；保險(xiǎn)合同的客體；保險(xiǎn)合同的內(nèi)容。 3．保險(xiǎn)合同的訂立與效力 保險(xiǎn)合同的訂立；保險(xiǎn)合同的形式與構(gòu)成；保險(xiǎn)合同的效力。 4．保險(xiǎn)合同的履行 投保人義務(wù)的履行；保險(xiǎn)人義務(wù)的履行。 5．保險(xiǎn)合同的變更、中止及終止 保險(xiǎn)合同的變更；保險(xiǎn)合同的中止；保險(xiǎn)合同的終止。 6．保險(xiǎn)合同的解釋與爭(zhēng)議處理 保險(xiǎn)合同條款的解釋；保險(xiǎn)合同爭(zhēng)議的處理方式。 （四）保險(xiǎn)基本原則 1． 最大誠信原則 最大誠信原則的含義；規(guī)定最大誠信原則的原因；最大誠信原則的內(nèi)容；違反最大誠信原則的表現(xiàn)形式及其法律后果。 2

3、．保險(xiǎn)利益原則 保險(xiǎn)利益及其確立條件；保險(xiǎn)利益原則及其對(duì)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的意義；保險(xiǎn)利益原則在保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中的應(yīng)用。 3．損失補(bǔ)償原則 損失補(bǔ)償原則及其意義；影響保險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)囊蛩兀粨p失補(bǔ)償原則的派生原則；損失補(bǔ)償原則的例外情況。 4．近因原則 近因及近因原則；近因原則的應(yīng)用。 （五）保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié) 1．保險(xiǎn)銷售 保險(xiǎn)銷售的含義；保險(xiǎn)銷售的主要環(huán)節(jié)；保險(xiǎn)銷售渠道。 2．保險(xiǎn)承保 保險(xiǎn)承保的含義；保險(xiǎn)承保的主要環(huán)節(jié)與程序；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的核保；人壽保險(xiǎn)的核保。 3．保險(xiǎn)理賠 保險(xiǎn)理賠的含義；保險(xiǎn)理賠的基本原則；保險(xiǎn)理賠的流程。 4．保險(xiǎn)客戶服務(wù) 保險(xiǎn)客戶服務(wù)的定義；保險(xiǎn)客戶服務(wù)的主要

4、內(nèi)容；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容；人壽保險(xiǎn)客戶服務(wù)的特別內(nèi)容。 （六）財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 1．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)概述 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的定義；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的特征；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類。 2．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)費(fèi)率與保險(xiǎn)期限；企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。 3．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) 家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的含義；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額與保險(xiǎn)價(jià)值；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的賠償處理。 4．機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的保險(xiǎn)標(biāo)的；機(jī)動(dòng)車輛損失險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車交通事故責(zé)任強(qiáng)制保險(xiǎn)；

5、機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的附加險(xiǎn)；機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)的無賠款優(yōu)待。 5．國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn) 貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)及其特征；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的責(zé)任范圍；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限與保險(xiǎn)費(fèi)率；國(guó)內(nèi)貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)的賠償處理。 6．責(zé)任保險(xiǎn) 責(zé)任保險(xiǎn)及其特征；責(zé)任保險(xiǎn)的主要種類。 7．信用（保證）保險(xiǎn) 信用（保證）保險(xiǎn)及其特征；信用保險(xiǎn)的主要種類；保證保險(xiǎn)的種類。 8．農(nóng)業(yè)保險(xiǎn) 農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)及其特點(diǎn)；農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的種類。 （七）人身保險(xiǎn) 1．人身保險(xiǎn)概述 人身保險(xiǎn)的定義；人身保險(xiǎn)的特征；人身保險(xiǎn)的種類。 2．人壽保險(xiǎn) 人壽保險(xiǎn)的種類；人壽保險(xiǎn)合同的常用條款；人壽保險(xiǎn)的定價(jià)。 3．人身

6、意外傷害保險(xiǎn) 人身意外傷害保險(xiǎn)的含義；人身意外傷害保險(xiǎn)的特征；人身意外傷害保險(xiǎn)的可保風(fēng)險(xiǎn)分析；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要內(nèi)容；人身意外傷害保險(xiǎn)的主要種類。 4． 健康保險(xiǎn) 健康保險(xiǎn)及其特征；健康保險(xiǎn)的種類。 （八）保險(xiǎn)代理人 1．保險(xiǎn)代理人概述 保險(xiǎn)代理人的概念; 保險(xiǎn)代理人的法律特征；保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù)；保險(xiǎn)代理人與保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別。 2．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu) 專業(yè)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。 3．保險(xiǎn)代理從業(yè)人員 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員；保險(xiǎn)營(yíng)銷員。 （九）保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德 1．職業(yè)道德概述 職業(yè)道德的含義；職業(yè)道德的特征。 2．保險(xiǎn)代理從業(yè)人員職業(yè)道德 守法遵

7、規(guī)；誠實(shí)信用；專業(yè)勝任；客戶至上；勤勉盡責(zé)；公平競(jìng)爭(zhēng)；保守秘密。 二、相關(guān)法規(guī) （一）《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》 1．保險(xiǎn)法概述 保險(xiǎn)法的立法目的；保險(xiǎn)法的適用范圍；保險(xiǎn)法的立法原則。 2．保險(xiǎn)合同 保險(xiǎn)合同的一般規(guī)定；財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同；人身保險(xiǎn)合同。 3．保險(xiǎn)公司 保險(xiǎn)公司的組織形式與組織機(jī)構(gòu)；設(shè)立保險(xiǎn)公司的條件與審批程序；保險(xiǎn)公司的變更、解散、撤消與破產(chǎn)；壽險(xiǎn)公司依法撤消與破產(chǎn)的特殊處理。 4．保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則 保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍；保險(xiǎn)公司的各種準(zhǔn)備金及其提??；保險(xiǎn)公司的最低償付能力；保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用。 5．保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理 保險(xiǎn)條款與保險(xiǎn)費(fèi)率的審批

8、；對(duì)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)狀況、財(cái)務(wù)狀況及資金運(yùn)用狀況的檢查；對(duì)保險(xiǎn)公司的整頓與接管。 6．保險(xiǎn)代理人 保險(xiǎn)代理人的資格與營(yíng)業(yè)資格的取得；保險(xiǎn)代理人的責(zé)任；保險(xiǎn)代理人的執(zhí)業(yè)規(guī)則。 7．相關(guān)各方的法律責(zé)任 投保人、被保險(xiǎn)人和受益人違反保險(xiǎn)法的行為及其各自的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理人違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任；保險(xiǎn)人及其工作人員違反保險(xiǎn)法的行為及其法律責(zé)任。 （二）《保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》 1．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的界定；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的變更；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的解散與破產(chǎn)。 2． 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的資格管理 保險(xiǎn)代理從業(yè)基本資格和執(zhí)業(yè)證書管理；高級(jí)管理人員

9、任職資格管理； 3．保險(xiǎn)代理關(guān)系管理 保險(xiǎn)公司的管理規(guī)則；保險(xiǎn)公司及其工作人員的行為守則。 4．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)則；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的行為守則。 5．保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督 非現(xiàn)場(chǎng)檢查；現(xiàn)場(chǎng)檢查。 6．法律責(zé)任 保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員或者業(yè)務(wù)人員的法律責(zé)任；保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任；保險(xiǎn)公司的法律責(zé)任。 （三）《保險(xiǎn)營(yíng)銷員管理規(guī)定》 1、總則 保險(xiǎn)營(yíng)銷員的定義；保險(xiǎn)營(yíng)銷活動(dòng)的定義。 2、資格管理 取得資格證書的條件；換發(fā)資格證書的條件；變更、更換和補(bǔ)發(fā)資格證書的條件。 3、展業(yè)登記管理 展業(yè)證管理程序要求 4

10、、展業(yè)行為管理 行為規(guī)范；禁止性行為規(guī)定。 5、崗前培訓(xùn)與后續(xù)教育 崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育定義；培訓(xùn)教育范圍和時(shí)限要求。 6、保險(xiǎn)公司的管理責(zé)任 保險(xiǎn)公司授權(quán)管理責(zé)任；保險(xiǎn)公司培訓(xùn)教育管理責(zé)任；保險(xiǎn)公司檔案管理責(zé)任。 7、法律責(zé)任 資格考試作弊的處罰；不得獲得資格證書的處罰；保險(xiǎn)營(yíng)銷員違規(guī)行為處罰。 （四）《中華人民共和國(guó)民法通則》 1．基本原則 民法通則的調(diào)整對(duì)象與適用范圍；民法通則規(guī)定的有關(guān)民事活動(dòng)原則。 2．公民（自然人） 與法人 公民；法人。 3．民事法律行為和代理 民事法律行為；代理。 4．民事權(quán)利 財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)；債權(quán)。 5．民事責(zé)任與訴訟時(shí)效 有關(guān)民事責(zé)任的各項(xiàng)規(guī)定；承擔(dān)民事責(zé)任的方式；民法通則規(guī)定的訴訟時(shí)效。 （四）《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》 1．反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法概述 反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的立法目的；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的界定。 2．不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為及其監(jiān)督檢查 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的表現(xiàn)形式；對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的監(jiān)督檢查；不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)者需要承擔(dān)的各種法律責(zé)任。 （五）《中華人民共和國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》 1．消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營(yíng)者的義務(wù) 消費(fèi)者的權(quán)利；經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)。 2．消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù) 國(guó)家對(duì)消費(fèi)者合法權(quán)益的保護(hù)；消費(fèi)者組織；消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的解決。 9 / 9文檔可自由編輯打印