風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)貿(mào)大學(xué)教程金融也要用.ppt

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2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 第二章風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟 風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的衡量選擇風(fēng)險(xiǎn)管理方法1 風(fēng)險(xiǎn)控制方法2 風(fēng)險(xiǎn)融資的方法評(píng)估與評(píng)價(jià) 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 第一節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 RiskIdentification 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事故原因和潛在風(fēng)險(xiǎn)分析 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 簡(jiǎn)介 一 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步也是最困難的環(huán)節(jié)二 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一個(gè)連續(xù)的過(guò)程三 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的任務(wù) 1 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn) 2 分析風(fēng)險(xiǎn)四 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的 1 便于衡量風(fēng)險(xiǎn)2 便于選擇最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn) 實(shí)地調(diào)查法優(yōu)點(diǎn) 直觀缺點(diǎn) 表格調(diào)查法風(fēng)險(xiǎn)分析表保險(xiǎn)單對(duì)照表資產(chǎn) 損失分析表分析法組織圖分析法財(cái)務(wù)狀況分析法流程圖分析法投入產(chǎn)出分析法 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 其他方法 1 專(zhuān)家調(diào)查法2 蘭德公司的特爾菲法3 分解分析法4 幕景分析法使用時(shí)要注意 方法的選擇企業(yè)的性質(zhì)企業(yè)的規(guī)模方法的用途揭示企業(yè)的全部危險(xiǎn)必須采用多種方法識(shí)別危險(xiǎn)是一個(gè)連續(xù)不斷的過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)的深入風(fēng)險(xiǎn)的變化資料的積累注意外界公布的資料 收集的資料分類(lèi)保存 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 事故原因和潛在風(fēng)險(xiǎn)分析 分析方法威脅分析表事故分析與風(fēng)險(xiǎn)邏輯樹(shù)風(fēng)險(xiǎn)清單失誤樹(shù)分析 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 一 風(fēng)險(xiǎn)清單風(fēng)險(xiǎn)清單逐一列出企業(yè)面臨的危險(xiǎn)本單位所有的全部資產(chǎn) 有形無(wú)形 人員企業(yè)經(jīng)營(yíng)所需的其他設(shè)施企業(yè)活動(dòng)所處的物質(zhì)自然 社會(huì) 經(jīng)濟(jì) 法律 政治環(huán)境發(fā)生損失事故的危險(xiǎn)源影響損失程度的因素 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 二 威脅分析表 危險(xiǎn)清單的作用可以事前識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 但可能遺漏未識(shí)別得出的危險(xiǎn) 進(jìn)一步在危險(xiǎn)清單的基礎(chǔ)上 對(duì)某一企業(yè)特定經(jīng)營(yíng)的活動(dòng)構(gòu)成威脅的風(fēng)險(xiǎn)事故 編成一覽表 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 某棉麻倉(cāng)庫(kù)威脅分析 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 三 事故分析與風(fēng)險(xiǎn)邏輯樹(shù) 事故分析對(duì)可能引起生產(chǎn)問(wèn)題的事故進(jìn)行研究 并探究其原因和結(jié)果的一種方法風(fēng)險(xiǎn)邏輯樹(shù)把某種風(fēng)險(xiǎn)及其被引起的致?lián)p事件和引起致?lián)p事件的風(fēng)險(xiǎn)因素 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 四 失誤樹(shù)分析 失誤樹(shù)分析示意圖解表示的用以調(diào)查損失事故發(fā)生前的種種失誤事件 或?qū)Ω鞣N引起事故的原因進(jìn)行分解 具體分析哪些是可能引起風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 風(fēng)險(xiǎn)管理人員要有豐富的想象力和勤快的雙腿 風(fēng)險(xiǎn)管理人員必須與各部門(mén)進(jìn)行合作 并建立穩(wěn)定的信息渠道 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 第二節(jié)衡量風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)衡量的目的確定風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)嚴(yán)重程度為選擇最佳風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)提供依據(jù)衡量的內(nèi)容潛在的損失頻率潛在的損失幅度 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 主要內(nèi)容 損失資料庫(kù)的建立1 損失頻率2 損失幅度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 損失資料庫(kù)的建立 資料的收集數(shù)據(jù)的整理?yè)p失資料的統(tǒng)計(jì)圖 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 損失頻率 lossfrequency 考慮因素1 風(fēng)險(xiǎn)單位數(shù)2 損失形態(tài)3 風(fēng)險(xiǎn)事故常用概率 經(jīng)驗(yàn)概率 組合概率概率在風(fēng)險(xiǎn)管理中是指損失發(fā)生的可能性大小常用概率分配正態(tài)分布二項(xiàng)分布泊松分布 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 常用損失頻率分類(lèi)不可能發(fā)生 AlmostNil 可能但未曾發(fā)生 Slight 發(fā)生數(shù)次 Moderate 經(jīng)常發(fā)生 Definite 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 損失幅度 lossseverity 最大可能損失 Maximumpossibleloss 估計(jì)在最不利的情況下可能遭受的最大損失額最大可信損失 Maximumprobableloss 估計(jì)在通常情況下可能遭受的最大損失額 或被認(rèn)為是特定的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的在一定時(shí)期內(nèi)由單一風(fēng)險(xiǎn)事故引起的在正常情況下可能遭受的最大損失年度預(yù)期損失 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 損失頻率和損失程度成反比 低高損失程度 高低損失頻率 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法 檢查表綜合評(píng)價(jià)方法根據(jù)檢查表 把檢查對(duì)象按一定標(biāo)準(zhǔn)給出一定分?jǐn)?shù) 再按每一檢查項(xiàng)目的實(shí)際情況評(píng)定分?jǐn)?shù) 根據(jù)總分評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的程度道氏指數(shù)法權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)方法成本效益分析法 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 復(fù)習(xí)思考題 名詞解釋最大可能損失最大可信損失思考題列舉三種識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的方法 分析對(duì)比其優(yōu)缺點(diǎn)試對(duì)學(xué)生自身的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別 結(jié)合現(xiàn)實(shí)簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)衡量在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)注意的問(wèn)題是什么 你如何看待風(fēng)險(xiǎn)衡量和評(píng)價(jià)中的資料真實(shí)性問(wèn)題 2020 1 29 對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)張淑艷 參考資料 風(fēng)險(xiǎn)管理 第三 四章許謹(jǐn)良中國(guó)金融出版社 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn) 第二部分小阿瑟 威廉斯經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社 當(dāng)代風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)教程 第三章 保險(xiǎn)學(xué) 荊濤第三章