銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn).doc

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附1： 銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn) 項(xiàng)目 細(xì) 目 分值 考核指標(biāo) 詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn) 評(píng)分辦法 主要參考文件依據(jù) 備注 業(yè)務(wù)合規(guī) 60 國際收支12 11 結(jié)售匯等業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性 1、辦理即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)以及其他人民幣對外幣衍生業(yè)務(wù)，黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)是否已經(jīng)過外匯局審批或備案，是否具備開辦結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)的基本條件； 2、辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)時(shí)是否對客戶交易背景的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行審核； 3、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)或者銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址等信息變更是否在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向外匯局備案； 4、是否按照規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)，如資本金本外幣轉(zhuǎn)換是否經(jīng)過外匯局核準(zhǔn)，自身費(fèi)用支出是否符合實(shí)需原則，代債務(wù)人結(jié)售匯是否經(jīng)過外匯局核準(zhǔn)等； 5、是否按照規(guī)定對銀行外匯凈收益結(jié)售匯進(jìn)行事前報(bào)備； 6、是否按照規(guī)定對銀行卡在境外使用的商戶類別碼進(jìn)行設(shè)置，是否按照規(guī)定辦理外幣卡在境內(nèi)的收單業(yè)務(wù)； 7、是否按照規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案，是否按照相關(guān)規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)，對授權(quán)外幣代兌機(jī)構(gòu)的管理是否到位。 1、銀行開辦即期、遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，人民幣與外幣掉期以及其他人民幣對外幣衍生業(yè)務(wù)，黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)未按規(guī)定到外匯局辦理審批或備案，每發(fā)現(xiàn)1次扣3分； 2、辦理結(jié)售匯及相關(guān)業(yè)務(wù)所需的基本條件不具備的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分； 3、銀行為客戶辦理遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)未進(jìn)行真實(shí)性審核的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分； 4、銀行停止經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)或者銀行經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)期間機(jī)構(gòu)名稱、營業(yè)地址等信息發(fā)生變更但未及時(shí)辦理備案的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.2分； 5、銀行未按規(guī)定辦理銀行自身收付匯和結(jié)售匯業(yè)務(wù)審批的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1.5分； 6、未對銀行卡在境外使用的商戶類別碼進(jìn)行設(shè)置或未按規(guī)定辦理外幣卡在境內(nèi)收單業(yè)務(wù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分； 7、銀行未按規(guī)定辦理外幣代兌機(jī)構(gòu)備案的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分； 8、銀行沒有按照相關(guān)規(guī)定設(shè)置個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分； 9、銀行未對外幣代兌機(jī)構(gòu)盡到相關(guān)管理職責(zé)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣1分。 1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)）第二十四、第二十六條 2、《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2002]第4號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入和退出管理方式的通知》（匯發(fā)[2007]20號(hào)） 4、《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和開辦人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2005]201號(hào)） 5、《國家外匯管理局關(guān)于外匯指定銀行對客戶遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外幣掉期業(yè)務(wù)有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2006]52號(hào)） 6、《國家外匯管理局關(guān)于銀行自身資本與金融項(xiàng)目結(jié)售匯審批原則及程序的通知》（匯發(fā)[2004]61號(hào)） 7、《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2003]第6號(hào)） 8、《國家外匯管理局關(guān)于改進(jìn)外幣代兌機(jī)構(gòu)外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2007]48號(hào)） 9、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步完善個(gè)人本外幣兌換業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]24號(hào)） 10、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步明確個(gè)人本外幣兌換統(tǒng)一標(biāo)識(shí)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]70號(hào)） 11、《國家外匯管理局關(guān)于銀行黃金業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2007] 42號(hào)） 12、《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2004]66號(hào)） 3* 結(jié)售匯綜合頭寸管理的合規(guī)性 1、是否按照規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確向外匯局報(bào)送結(jié)售匯綜合頭寸報(bào)表（每個(gè)工作日10：00時(shí)之前報(bào)送上日銀行結(jié)售匯綜合頭寸）； 2、是否將結(jié)售匯綜合頭寸保持在外匯局核定的頭寸限額內(nèi)（通過核對外匯局核定的銀行綜合頭寸限額批件和《銀行結(jié)售匯綜合頭寸日報(bào)表》實(shí)現(xiàn)）。 1、未經(jīng)外匯局許可超過限額，于下一個(gè)工作日平盤的不扣分；連續(xù)2天超限額的，扣0.5分；連續(xù)3天超限額的，扣1分；連續(xù)4天以上的扣2分。 2、銀行超過限額沒有如實(shí)填寫報(bào)表的，每發(fā)現(xiàn)1次扣1分。 3、漏報(bào)結(jié)售匯綜合頭寸報(bào)表1天扣0.5分，遲報(bào)1次扣0.2分，每發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤1次扣0.2分。 遲報(bào)：超過當(dāng)天規(guī)定報(bào)送時(shí)間、但在當(dāng)天工作時(shí)間之內(nèi)報(bào)送；漏報(bào)：在當(dāng)天未上報(bào)上一日數(shù)據(jù)；錯(cuò)報(bào)：報(bào)送數(shù)據(jù)經(jīng)外匯局驗(yàn)證錯(cuò)誤的。 1、《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)外資銀行集中管理結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸的通知》（匯發(fā)[2005]50號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行結(jié)售匯頭寸管理辦法的通知》（匯發(fā)[2005]69號(hào)） 3、《中國人民銀行關(guān)于結(jié)售匯人民幣專用賬戶有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2005]292號(hào)） 4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于核定銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額有關(guān)事項(xiàng)的通知》（匯綜發(fā)[2005]118號(hào)） 5、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整銀行結(jié)售匯綜合頭寸管理的通知》（匯發(fā)[2006]26號(hào)） 6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于調(diào)整結(jié)售匯頭寸統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送方式的通知》（匯綜發(fā)[2008]38號(hào)） 總行單獨(dú)考核指標(biāo) 1 銀行掛牌匯價(jià)管理的合規(guī)性 1、銀行對客戶美元掛牌匯價(jià)是否符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定； 2、報(bào)送匯價(jià)數(shù)據(jù)信息是否及時(shí)和準(zhǔn)確； 3、銀行與議定客戶（如大額客戶、重點(diǎn)客戶等）的美元實(shí)際結(jié)算匯價(jià)是否存在超出牌價(jià)浮動(dòng)幅度的情況。 1、銀行對客戶美元掛牌匯價(jià)不符合浮動(dòng)幅度管理規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.1分。 2、銀行發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)匯價(jià)數(shù)據(jù)信息的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.1分。 3、銀行與議定客戶美元實(shí)際結(jié)算匯價(jià)超出浮動(dòng)幅度管理規(guī)定的，每發(fā)現(xiàn)1次扣0.2分。 1、《中國人民銀行關(guān)于銀行間外匯市場交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2005]183號(hào)） 2、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步改善銀行間外匯市場交易匯價(jià)和外匯指定銀行掛牌匯價(jià)管理的通知》（銀發(fā)[2005]250 號(hào)） 3、《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步完善銀行間即期外匯市場的公告》（[2006]第1號(hào)） 4、《中國人民銀行關(guān)于擴(kuò)大銀行間即期外匯市場人民幣兌美元交易價(jià)浮動(dòng)幅度的公告》（2007年5月18日公告） 5、《國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外匯牌價(jià)和結(jié)售匯頭寸統(tǒng)計(jì)監(jiān)測工作的通知》（匯發(fā)[2005]84號(hào)） 6、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整非工作日美元對人民幣現(xiàn)匯和現(xiàn)鈔掛牌買賣價(jià)差的批復(fù)》（匯復(fù)[2007]440號(hào)） 經(jīng)常項(xiàng)目 23 8 貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)性 1、是否按規(guī)定審核進(jìn)口購付匯和收結(jié)匯相關(guān)單證； 2、貨到付款進(jìn)口付匯是否按規(guī)定進(jìn)行進(jìn)口報(bào)關(guān)單聯(lián)網(wǎng)核查并核注結(jié)案報(bào)關(guān)單電子底賬數(shù)據(jù)； 3、出口收匯是否按規(guī)定進(jìn)入出口收匯待核查賬戶并在企業(yè)相應(yīng)出口可收匯額內(nèi)辦理結(jié)匯或劃出資金手續(xù)； 4、出口收匯是否按規(guī)定對出口電子數(shù)據(jù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并核注收匯額度； 5、是否打印、留存相關(guān)單證； 6、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作； 7、保稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)貨物貿(mào)易購付匯及收結(jié)匯，是否按規(guī)定簽注相應(yīng)單證，結(jié)售匯業(yè)務(wù)是否按規(guī)定在相應(yīng)登記證明中標(biāo)注、是否按規(guī)定督促企業(yè)提交單證，并報(bào)告外匯局； 8、出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查項(xiàng)下來料加工工繳費(fèi)超比例情況是否按規(guī)定報(bào)告。 第1、2、3、4、6、8項(xiàng)每筆扣0.1分，第5、7項(xiàng)每筆扣0.04分。 1、《關(guān)于下發(fā)〈貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷監(jiān)管暫行辦法〉的通知》（[97]匯國發(fā)字第01號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷管理操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2002]113號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法〉的通知》（匯發(fā)[2003]91號(hào)） 4、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈出口收匯核銷管理操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2003]107號(hào)） 5、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈貨到匯款項(xiàng)下貿(mào)易進(jìn)口付匯自動(dòng)核銷管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2004]82號(hào)） 6、《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范收匯憑證辦理進(jìn)口付匯核銷手續(xù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]76號(hào)） 7、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步簡化貿(mào)易進(jìn)口付匯及核銷手續(xù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]67號(hào)） 8、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步簡化出口收匯核銷手續(xù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]73號(hào)）； 9、《國家外匯管理局關(guān)于新版國際收支統(tǒng)計(jì)監(jiān)測系統(tǒng)推廣上線有關(guān)事項(xiàng)的通知》（匯發(fā)[2006]57號(hào)） 10、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法〉的通知》（匯發(fā)[2007]52號(hào)） 11、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法操作規(guī)程〉的通知》（匯綜發(fā)[2007]166號(hào)） 12、《國家外匯管理局、商務(wù)部、海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)<出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法>的通知》（匯發(fā)[2008]29號(hào)） 13、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施<出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查辦法>有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]31號(hào)） 14、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于憑紙質(zhì)出口報(bào)關(guān)單辦理貿(mào)易收結(jié)匯有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2008]118號(hào)） 15、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于在出口與收匯主體不一致情況下實(shí)施聯(lián)網(wǎng)核查有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2008]122號(hào)） 16、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〈出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)及進(jìn)口報(bào)關(guān)單聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案〉的通知》（匯綜發(fā)[2008]123號(hào)） 17、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于出口收結(jié)匯聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)正式運(yùn)行的通知》（匯綜發(fā)[2008]128號(hào)） 6 服務(wù)貿(mào)易、經(jīng)常轉(zhuǎn)移、收益外匯業(yè)務(wù)真實(shí)性審核情況 1、是否按規(guī)定審核相應(yīng)單證； 2、是否按規(guī)定在相關(guān)登記證明或單據(jù)上進(jìn)行簽注； 3、是否按規(guī)定留存相應(yīng)單證； 4、是否配合外匯局做好事后核查工作等； 5、是否及時(shí)向外匯局報(bào)告異常、可疑線索。 第1、4、5項(xiàng)每筆扣0.1分，第2、3項(xiàng)每筆扣0.04分。 1、《關(guān)于非貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯、售匯及付匯管理有關(guān)問題的通知》（[96]匯管函字第209號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈非貿(mào)易售付匯及境內(nèi)居民個(gè)人外匯收支管理操作規(guī)程 （試行）〉的通知》（匯發(fā)[2002]29號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于跨國公司非貿(mào)易售付匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]62號(hào)） 4、《國家外匯管理局關(guān)于現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]35號(hào)） 5、《關(guān)于非貿(mào)易及部分資本項(xiàng)目項(xiàng)下售付匯提交稅務(wù)憑證有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[1999]372號(hào)） 6、《關(guān)于非貿(mào)易及部分資本項(xiàng)目項(xiàng)下售付匯提交稅務(wù)憑證有關(guān)問題的通知》（國稅發(fā)[2000]66號(hào)） 7、《國家外匯管理局關(guān)于國際海運(yùn)業(yè)外匯收支管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2001]58號(hào)） 8、《國家稅務(wù)總局 國家外匯管理局關(guān)于加強(qiáng)外國公司船舶運(yùn)輸收入稅收管理及國際海運(yùn)業(yè)對外支付管理的通知》（國稅發(fā)[2001]139號(hào)） 9、《關(guān)于加強(qiáng)外國公司船舶運(yùn)輸收入稅收管理及國際海運(yùn)業(yè)對外支付管理的補(bǔ)充通知》（國稅發(fā)[2002]107號(hào)） 10、《關(guān)于航空公司對外付匯有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[1999]76號(hào)） 11、《國家稅務(wù)總局 交通部 關(guān)于啟用〈國際海運(yùn)業(yè)運(yùn)輸專用發(fā)票〉和〈國際海運(yùn)業(yè)船舶代理專用發(fā)票〉有關(guān)問題的通知》（國稅發(fā)[2000]9號(hào)） 12、《國家稅務(wù)總局 對外貿(mào)易經(jīng)濟(jì)合作部 關(guān)于〈國際貨物運(yùn)輸代理業(yè)專用發(fā)票〉增加購付匯聯(lián)的通知》（國稅函[2001]155號(hào)） 13、《關(guān)于加強(qiáng)對引進(jìn)無形資產(chǎn)售付匯管理有關(guān)問題的通知》（[98]匯管函字第092號(hào)） 14、《關(guān)于調(diào)整專利權(quán)許可用匯審核憑證等有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]34號(hào)） 15、《關(guān)于簡化外商投資企業(yè)技術(shù)引進(jìn)售付匯管理手續(xù)的通知》（匯發(fā)[1999]319號(hào)） 16、《國家外匯管理局關(guān)于旅游外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]84號(hào)） 17、《國家外匯管理局關(guān)于旅行社旅游外匯收支管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2001]3號(hào)） 18、《國家外匯管理局關(guān)于旅行社組織境內(nèi)居民赴香港、澳門地區(qū)旅游有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2002]31號(hào)） 19、《國家外匯管理局關(guān)于旅行社組織內(nèi)地居民赴香港、澳門旅游有關(guān)外匯管理問題的補(bǔ)充通知》（匯發(fā)[2002]109號(hào)） 20、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整中國公民出境旅游購匯政策的通知》（匯發(fā)[2002]55號(hào)） 21、《國家外匯管理局關(guān)于對境內(nèi)居民個(gè)人前往鄰國邊境地區(qū)旅游進(jìn)行售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)[2002]121號(hào)） 22、《關(guān)于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[1998]29號(hào)） 23、《關(guān)于修改〈關(guān)于外匯指定銀行辦理利潤、股息、紅利匯出有關(guān)問題的通知〉的通知》（匯發(fā)[1999]308號(hào)） 24、《國家外匯管理局 農(nóng)業(yè)部關(guān)于印發(fā)遠(yuǎn)洋漁業(yè)企業(yè)遠(yuǎn)洋漁業(yè)外匯收支管理暫行規(guī)定的通知》（匯發(fā)[2001]49號(hào)） 25、《關(guān)于免稅商品業(yè)務(wù)外匯管理有關(guān)問題的通知》（[96]匯管函字第273號(hào)） 2 辦理保險(xiǎn)公司項(xiàng)下外匯收支的合規(guī)性情況 1、是否按規(guī)定審核相應(yīng)單證； 2、是否按規(guī)定留存相應(yīng)單證； 3、是否根據(jù)外匯局審批內(nèi)容辦理有關(guān)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)等； 4、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作。 第1、3、4項(xiàng)每筆扣0.1分，第2項(xiàng)每筆扣0.04分。 1、《國家外匯管理局 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于發(fā)布施行〈保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理暫行規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2002]95號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯管理操作規(guī)程〉的通知》（匯發(fā)[2003]118號(hào)） 3、《關(guān)于保險(xiǎn)外匯業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]85號(hào)） 4、《國家外匯管理局 中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于境外再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)售付匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]75號(hào)） 5、《國家外匯管理局關(guān)于保險(xiǎn)公司開辦境內(nèi)外匯同業(yè)拆借業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]105號(hào)） 6、《國家外匯管理局關(guān)于簡化對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)審核手續(xù)有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]85號(hào)） 7、《國家外匯管理局關(guān)于〈保險(xiǎn)公司外匯同業(yè)拆借操作辦法〉有關(guān)問題的批復(fù)》（匯復(fù)[2004]93號(hào)） 8、《國家外匯管理局關(guān)于出口信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)外匯收付有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]29號(hào)） 9、《國家外匯管理局關(guān)于報(bào)送保險(xiǎn)外匯監(jiān)管報(bào)表有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]27號(hào)） 3 銀行辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的合規(guī)性 1、銀行是否對個(gè)人外匯收支、結(jié)售匯、外匯賬戶、外幣現(xiàn)鈔等各項(xiàng)外匯業(yè)務(wù)實(shí)施有效管理，嚴(yán)格按照政策規(guī)定進(jìn)行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核； 2、是否按規(guī)定留存相關(guān)證明材料備查； 3、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作； 4、是否經(jīng)批準(zhǔn)合規(guī)開辦各項(xiàng)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)； 5、是否存在違規(guī)開辦電子銀行個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況； 6、是否存在違規(guī)與匯款機(jī)構(gòu)、電子商務(wù)平臺(tái)合作開辦個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況； 7、是否存在銀行協(xié)助客戶違規(guī)辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)的情況； 8、銀行是否采取有效措施保證工作人員對個(gè)人外匯政策的準(zhǔn)確理解和掌握，保證業(yè)務(wù)開展的合規(guī)性； 9、銀行是否對異常、可疑業(yè)務(wù)具有敏感性，及時(shí)將發(fā)現(xiàn)問題報(bào)告外匯局，并進(jìn)行有效處理。 第1、2、8、9項(xiàng)每筆扣0.04分；第3項(xiàng)每次扣0.1分；第4、5、6項(xiàng)每次扣3分；第7項(xiàng)每次扣1分。 1、《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知》（匯發(fā)[2007]1號(hào)） 3、《國家外匯管理局 海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)<攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理暫行辦法>的通知》（匯發(fā)[2003]102號(hào)） 4、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境管理操作規(guī)程>的通知》（匯發(fā)[2004]21號(hào)） 5、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知》（匯綜發(fā)[2007]90號(hào)） 6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布<個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案>的通知》（匯綜發(fā)[2008]49號(hào)） 4 銀行辦理外匯賬戶業(yè)務(wù)的合規(guī)性 1、銀行是否按照規(guī)定開立、變更、關(guān)閉外匯賬戶； 2、是否存在串用賬戶或超范圍使用外匯賬戶的情況； 3、是否配合外匯局進(jìn)行事后核查工作； 4、規(guī)定應(yīng)通過賬戶辦理的業(yè)務(wù)，是否通過外匯賬戶辦理并按規(guī)定報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)； 5、銀行是否將發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)上報(bào)外匯局。 第1、2、4、5項(xiàng)每筆扣0.04分，第3項(xiàng)每次扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)自行保留經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入的通知》（匯發(fā)[2007]49號(hào)） 2、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于駐華使領(lǐng)館經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2007]114號(hào)） 3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)<經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和境內(nèi)居民個(gè)人購匯操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)[2006]32號(hào)） 4、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2006]19號(hào)） 5、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]87號(hào)） 6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)<外匯賬戶管理信息系統(tǒng)銀行接口程序規(guī)范性要求（試行）>的通知》（匯綜發(fā)[2004]127號(hào)） 7、《國家外匯管理局關(guān)于開展外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理工作的通知》（匯發(fā)[2004]105號(hào)） 8、《外匯賬戶信息交互平臺(tái)用戶使用手冊（金融機(jī)構(gòu)版v2.0）》；《外匯賬戶信息交互平臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程（銀行）》 9、《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號(hào)） 資本項(xiàng)目 25 3.5 直接投資項(xiàng)下賬戶開立與變更 1、賬戶開立是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)； 2、賬戶性質(zhì)、收支范圍、使用期限是否符合外匯局審批要素； 3、賬戶開立、變更、注銷等數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確、及時(shí)。 1、未經(jīng)核準(zhǔn)擅自開戶、變更賬戶每筆扣1分； 2、開戶、變更賬戶不符合要求每筆扣0.2分； 3、銷戶不符合要求每筆扣0.1分； 4、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。 1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)） 2、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]46號(hào)） 3、《關(guān)于完善外商直接投資外匯管理工作若干問題的通知》（匯發(fā)[2003]30號(hào)） 4、《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號(hào)）及其《實(shí)施細(xì)則》（匯發(fā)[2007]1號(hào)） 5、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)<外商直接投資外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程（系統(tǒng)版）>的通知》（匯發(fā)[2008]137號(hào)） 4 直接投資項(xiàng)下資金賬戶收支 1、資本金（含轉(zhuǎn)股收匯資金）結(jié)匯是否符合支付結(jié)匯制的要求； 2、外匯資金入賬是否符合要求，轉(zhuǎn)股資金是否進(jìn)行掛賬處理或經(jīng)核準(zhǔn)入賬； 3、其他項(xiàng)下資金賬戶結(jié)匯是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)； 4、清算、轉(zhuǎn)股、先行回收投資等購付匯的資金支出是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)； 5、上述核準(zhǔn)業(yè)務(wù)以及資本金結(jié)匯、非居民購買境內(nèi)商品房結(jié)匯、利潤匯出等數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確、及時(shí)。 1、資本金（含轉(zhuǎn)股收匯資金）結(jié)匯不符合規(guī)定每筆扣0.5分； 2、未經(jīng)核準(zhǔn)辦理入賬、購付匯或結(jié)匯業(yè)務(wù)（非資本金）每筆扣1分； 3、未按核準(zhǔn)要求辦理入賬、購付匯或結(jié)匯（非資本金）每筆扣0.2分； 4、各類數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。 1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)） 2、《關(guān)于完善外商直接投資外匯管理工作若干問題的通知》（匯發(fā)[2003]30號(hào)） 3、《結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號(hào)） 4、《關(guān)于改進(jìn)外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯審核與外債登記管理工作的通知》（匯發(fā)[2004]42號(hào)） 5、《關(guān)于改革外商投資項(xiàng)下資本金結(jié)匯管理方式的通知》（匯發(fā)[2002]59號(hào)） 6、《關(guān)于對外商投資項(xiàng)下外匯資本金結(jié)匯管理方式進(jìn)行改革試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)[2001]141號(hào)） 7、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于完善外商投資企業(yè)外匯資本金支付結(jié)匯管理有關(guān)業(yè)務(wù)操作問題的通知》（匯綜發(fā)[2008]142號(hào)） 8、建設(shè)部等六部委《關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場外資準(zhǔn)入和管理的意見》（建住房[2006]171號(hào)） 9、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)<資本項(xiàng)目房地產(chǎn)項(xiàng)下外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程（銀行版、外匯局版）>的通知》（匯綜發(fā)[2007]3號(hào)） 10、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)<外商直接投資外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程（系統(tǒng)版）>的通知》（匯發(fā)[2008]137號(hào)） 3 境外投資 1、是否按境外投資外匯登記要求匯出境外投資款； 2、是否經(jīng)核準(zhǔn)匯出境外投資前期費(fèi)用； 3、是否經(jīng)核準(zhǔn)將境外減資、轉(zhuǎn)股、清算所得等調(diào)回境內(nèi)入賬； 4、1-3項(xiàng)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確及時(shí)備案； 5、境外投資收益匯回或結(jié)匯是否準(zhǔn)確及時(shí)備案。 1、每匯錯(cuò)一筆境外投資扣0.5分； 2、2-3項(xiàng)未經(jīng)核準(zhǔn)辦理每筆扣1分，未按核準(zhǔn)要求辦理每筆扣0.5分； 3、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。 1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)） 2、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯管理規(guī)定》（匯發(fā)[2009]30號(hào)） 1.5 境外放款 1、是否經(jīng)核準(zhǔn)匯出境外放款資金并準(zhǔn)確及時(shí)備案； 2、境外放款專戶的開立、注銷以及該賬戶的資金流入、流出是否符合相關(guān)要求以及數(shù)據(jù)備案是否準(zhǔn)確及時(shí)。 1、未經(jīng)核準(zhǔn)匯出境外放款資金每筆扣1分； 2、未按核準(zhǔn)要求匯出資金每筆扣0.5分； 3、境外放款專戶的開立、注銷以及該賬戶的資金流入、流出處理不符合相關(guān)規(guī)定，每筆扣0.2分； 4、數(shù)據(jù)備案不準(zhǔn)確或不及時(shí)每筆扣0.1分。 1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于跨國公司外匯資金內(nèi)部運(yùn)營管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]104號(hào)） 3、《關(guān)于境內(nèi)企業(yè)境外放款外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2009]24號(hào)） 3 外債賬戶開立和變更 1、外債賬戶開立是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)； 2、外債開戶、賬戶變更、關(guān)閉是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。 1、未經(jīng)核準(zhǔn)擅自開戶、變更賬戶每筆扣1分； 2、開戶不符合要求每筆扣0.2分； 3、變更賬戶及銷戶不符合要求每筆扣0.2分。 1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院2008年第532號(hào)令） 2、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]416號(hào)） 3、《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測暫行規(guī)定》（1987年）及其實(shí)施細(xì)則（[97]匯政發(fā)字06號(hào)） 4、《外債轉(zhuǎn)貸款登記管理辦法》（銀發(fā)[1997]46號(hào)） 3 外債賬戶收支 1、每筆登記的貸款合同是否對應(yīng)一個(gè)外債賬戶； 2、外債資金是否已存入所對應(yīng)的外債賬戶；是否存在超額入賬； 3、企業(yè)外債資金結(jié)匯以及還本付息是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)； 4、外債資金使用（包括外債結(jié)匯和對外直接支付）是否符合合同規(guī)定用途；是否遵行外債賬戶資金不得用于借款企業(yè)質(zhì)押人民幣貸款； 5、企業(yè)外債保值業(yè)務(wù)外匯收支是否經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。 1、企業(yè)多個(gè)外債賬戶出現(xiàn)混用扣0.2分； 2、入錯(cuò)賬戶或超額入賬每筆扣0.2分； 3、外債資金結(jié)匯或還本付息未經(jīng)核準(zhǔn)每筆扣1分； 4、外債資金使用不符合合同規(guī)定用途扣0.5分；外債資金結(jié)匯后償還人民幣債務(wù)扣0.5分；違規(guī)辦理外債質(zhì)押人民幣貸款扣1分； 5、外債保值業(yè)務(wù)外匯收支未經(jīng)核準(zhǔn)每筆扣0.5分。 1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院2008年第532號(hào)令） 2、《結(jié)匯、售匯、付匯管理規(guī)定》（銀發(fā)[1996]210號(hào)） 3、《關(guān)于改進(jìn)外商投資企業(yè)資本項(xiàng)目結(jié)匯審核與外債登記管理工作的通知》（匯發(fā)[2004]42號(hào)） 4、《外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測暫行規(guī)定》（1987年）及其實(shí)施細(xì)則（[97]匯政發(fā)字06號(hào)） 5、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì) 財(cái)政部 國家外匯管理局令第28號(hào)） 6、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（匯政發(fā)字[1997]第6號(hào)） 7、《關(guān)于擴(kuò)大遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點(diǎn)的通知》（匯發(fā)[2004]103號(hào)） 3 貿(mào)易信貸登記管理 1、企業(yè)預(yù)收貨款資金的劃轉(zhuǎn)或結(jié)匯是否符合規(guī)定； 2、企業(yè)延期付款購付匯是否符合要求；貿(mào)易信貸系統(tǒng)中的注銷環(huán)節(jié)是否出錯(cuò)； 3、企業(yè)預(yù)付貨款的付匯與在貿(mào)易信貸系統(tǒng)中的登記是否一致； 4、企業(yè)延期收款是否符合規(guī)定、銀行注銷是否出錯(cuò)。 1、企業(yè)未按規(guī)定辦理貿(mào)易信貸登記手續(xù)，銀行為企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下收付匯的每筆扣0.5分； 2、銀行在貿(mào)易信貸系統(tǒng)中登記信息錯(cuò)誤，每筆扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)行企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債登記管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]30號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于對企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下對外債權(quán)實(shí)行登記管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]56號(hào)） 3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)<貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（延期付款部分）操作指引>的通知》（匯綜發(fā)[2008]157號(hào)） 4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)<企業(yè)貿(mào)易信貸（預(yù)收貨款部分）登記管理操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)[2008]163號(hào)） 5、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)<貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引>的通知》（匯綜發(fā)[2008]174號(hào)） 6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)<貿(mào)易信貸登記管理（延期收款部分）操作指引>的通知》（匯綜發(fā)[2008]176號(hào)） 7、《國家外匯管理局關(guān)于完善企業(yè)貨物貿(mào)易項(xiàng)下外債登記管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2008]73號(hào)） 8、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于完善企業(yè)貿(mào)易信貸登記管理有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2009]36號(hào)） 1 境內(nèi)貸款項(xiàng)下的境外擔(dān)保管理 1、境內(nèi)貸款項(xiàng)下接受境外擔(dān)保是否按時(shí)辦理或有負(fù)債登記及報(bào)備手續(xù)； 2、是否擅自將擔(dān)保履約資金結(jié)匯； 3、擔(dān)保履約后，是否在未辦理外債登記情況下擅自為被擔(dān)保人辦理對外還本付息。 1、未能按時(shí)報(bào)備每筆扣0.2分； 2、擅自將擔(dān)保履約資金結(jié)匯每筆扣0.5分； 3、擅自為被擔(dān)保人辦理對外還本付息每筆扣1分。 1、《國家外匯管理局關(guān)于2005年境內(nèi)外資銀行短期外債指標(biāo)核定工作的通知》（匯發(fā)[2005]4號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》（匯發(fā)[2005]26號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于完善外債管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2005]74號(hào)） 1 境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保 1、是否定期登記并及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送報(bào)表； 2、是否提供不符合條件的擔(dān)保； 3、銀行為境外投資企業(yè)提供的融資性對外擔(dān)保如需履約，是否按規(guī)定辦理核準(zhǔn)手續(xù)； 4、是否將為境外投資企業(yè)提供的融資性對外擔(dān)?？刂圃谟囝~指標(biāo)之內(nèi)。 1、每次報(bào)送不及時(shí)扣0.1分； 2、提供不符合條件擔(dān)保的，每筆扣0.5分； 3、未按規(guī)定辦理核準(zhǔn)手續(xù)的，每筆扣0.2分； 4、融資性對外擔(dān)保超余額的，在1分內(nèi)按超標(biāo)率扣分。 超標(biāo)率扣分公式（數(shù)值四舍五入保留小數(shù)點(diǎn)后1位，取值范圍為0.1-1）：（擔(dān)保余額－擔(dān)保指標(biāo)）/擔(dān)保指標(biāo) 《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保管理方式的通知》（匯發(fā)[2005]61號(hào)） 3* 短期外債指標(biāo)執(zhí)行情況 銀行每日是否將受指標(biāo)控制的短期外債余額控制在外匯局核定的短期外債余額指標(biāo)以內(nèi)。 超標(biāo)率在0-10%（含）之間的扣0.5分，超標(biāo)率在10-20%（含）之間的扣1分，超標(biāo)率在20-50%（含）之間的扣1.5分，超標(biāo)率在50%以上的扣2分。超標(biāo)率在50%以上，銀行不主動(dòng)說明原因且過后不及時(shí)調(diào)低短債余額的扣3分。[超標(biāo)率=（短債余額－短債指標(biāo)）/短債指標(biāo)*100%] 1、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（匯政發(fā)字[1997]第6號(hào)） 2、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì) 財(cái)政部 國家外匯管理局令第28號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施<境內(nèi)外資銀行外債管理辦法>有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2004]59號(hào)） 4、每年下達(dá)金融機(jī)構(gòu)短期外債余額指標(biāo)的通知。 總行單獨(dú)考核指標(biāo) 1 非銀行金融機(jī)構(gòu)（不含保險(xiǎn)公司）開立外匯資本金賬戶、賬戶收支及結(jié)售匯 1、賬戶開立是否符合外匯局要求（外資參股非銀行金融機(jī)構(gòu)開立賬戶是否經(jīng)過外匯局核準(zhǔn)；非銀行金融機(jī)構(gòu)開立賬戶是否按要求提供外匯局規(guī)定的相關(guān)資料）； 2、賬戶性質(zhì)、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定； 3、是否在額度內(nèi)入賬； 4、是否按照外匯局開具的核準(zhǔn)件辦理結(jié)售匯。 1、開戶不符合要求每筆扣0.2分，變更或銷戶不符合要求每錯(cuò)1筆扣0.1分； 2、結(jié)售匯每錯(cuò)1筆扣0.5分； 3、入賬每錯(cuò)1筆扣0.1分。 1、《非銀行金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定》（國家外匯管理局1993年1月1日） 2、《國家外匯管理局關(guān)于外資參股基金管理公司有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2003]44號(hào)） 3、《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》（銀發(fā)[1997]46號(hào)） 4、《國家外匯管理局關(guān)于汽車金融公司有關(guān)外匯管理問題的通知》（匯發(fā)[2004]72號(hào)） 1 居民個(gè)人資本項(xiàng)下賬戶開立、外匯收支及結(jié)售匯 1、境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司員工持股計(jì)劃、認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等所涉及外匯收入?yún)R回，是否統(tǒng)一向外匯局申請核準(zhǔn)后，開立境內(nèi)專用賬戶，再結(jié)匯或劃入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶； 2、賬戶性質(zhì)、收支范圍是否符合外匯局規(guī)定； 3、是否在額度內(nèi)入賬； 4、B股收益結(jié)匯是否符合外匯局規(guī)定。 1、開戶不符合要求每筆扣0.2分，變更或銷戶戶不符合要求每錯(cuò)1筆扣0.1分； 2、結(jié)售匯每錯(cuò)1筆扣0.5分； 3、入賬每錯(cuò)1筆扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知》（匯發(fā)[2007]1號(hào)） 2、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)<境內(nèi)個(gè)人參與境外上市員工持股計(jì)劃和認(rèn)股期權(quán)計(jì)劃等外匯管理操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)[2007]78號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)個(gè)人投資者B股投資收益結(jié)匯有關(guān)問題的批復(fù)》（匯復(fù)[2007]283號(hào)） 數(shù)據(jù)質(zhì)量 30 國際收支21 14 國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性 是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的上報(bào)國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)信息 （一）準(zhǔn)確性（7分） 1、考核項(xiàng)目 （1）國際收支申報(bào)單、統(tǒng)計(jì)表、日結(jié)單要素錯(cuò)誤或填報(bào)不全：包括收付款人、收付款金額（包括現(xiàn)匯金額、結(jié)匯金額/購匯金額、其他金額）、幣別、交易對方、國別、交易編碼、交易附言、賬號(hào)、結(jié)算方式等項(xiàng)目 （2）單位基本情況表要素錯(cuò)誤：包括組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)名稱、行業(yè)類型、企業(yè)屬性、所屬外匯局等 2、計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)： （1）設(shè)定全轄平均差錯(cuò)率為80分，差錯(cuò)率為0的銀行為100分，差錯(cuò)率最高的銀行為60分，則得出以下公式： 差錯(cuò)級(jí)差1(差錯(cuò)率＜平均差錯(cuò)率)＝20/(平均差錯(cuò)率－最低差錯(cuò)率) 差錯(cuò)級(jí)差2(差錯(cuò)率＞平均差錯(cuò)率)＝20/(最高差錯(cuò)率－平均差錯(cuò)率) 如差錯(cuò)率＜平均差錯(cuò)率，則銀行得分＝80+(平均差錯(cuò)率－該行差錯(cuò)率) 差錯(cuò)級(jí)差1 如差錯(cuò)率＞平均差錯(cuò)率，則銀行得分＝80+(平均差錯(cuò)率－該行差錯(cuò)率) 差錯(cuò)級(jí)差2 銀行該項(xiàng)扣分=（100-銀行得分）/1007 （差錯(cuò)率為0的銀行不扣分，差錯(cuò)率最高的銀行扣2.8分） 銀行該項(xiàng)最終得分=7-銀行該項(xiàng)扣分（具體解釋見說明） （2）在上述計(jì)分的基礎(chǔ)上，對核查發(fā)現(xiàn)交易編碼錯(cuò)誤造成的交易性質(zhì)出現(xiàn)大類串項(xiàng)（例如資本項(xiàng)目錯(cuò)申報(bào)為經(jīng)常項(xiàng)目）或單筆錯(cuò)誤金額超過500萬美元的（根據(jù)申報(bào)時(shí)折算率折算），每筆減0.01分； （3）在上述計(jì)分的基礎(chǔ)上，對核查中發(fā)現(xiàn)的超出國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)范圍多申報(bào)或漏申報(bào)的，每筆減0.01分； （4）有下級(jí)局的各省（市）分局按照下級(jí)局各行國際收支申報(bào)金額加權(quán)平均后計(jì)算本級(jí)各行最后得分； （5）總局可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整設(shè)定的全轄平均差錯(cuò)率分值； （6）由于申報(bào)主體原因?qū)е律陥?bào)錯(cuò)誤（申報(bào)主體應(yīng)出具情況說明證明自身原因?qū)е洛e(cuò)誤）的，不扣分。 （二）及時(shí)性（3分） 1、未按時(shí)傳輸相關(guān)數(shù)據(jù)文件的，每遲報(bào)一個(gè)工作日扣0.01分； 2、紙質(zhì)申報(bào)單（外匯局留存聯(lián)）未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)報(bào)送外匯局的（以外匯局收到日期為準(zhǔn)），一次扣0.01分； 3、涉外收入統(tǒng)計(jì)表金額變動(dòng)按以下標(biāo)準(zhǔn)扣分：金額年均變動(dòng)率在0.1%（含0.1%）以內(nèi)的不扣分，金額年均變動(dòng)率超過0.1%不足0.5%（含0.5%）的扣0.5分，金額年均變動(dòng)率超過0.5%的扣1分。 變動(dòng)率公式： 涉外收入統(tǒng)計(jì)表金額月變動(dòng)率=[下月查上月申報(bào)率考核時(shí)段涉外收入統(tǒng)計(jì)表金額-上月申報(bào)率考核時(shí)段涉外收入統(tǒng)計(jì)表金額]/ 上月申報(bào)率考核時(shí)段涉外收入統(tǒng)計(jì)表金額 年均變動(dòng)率=實(shí)際核查月變動(dòng)率之和/實(shí)際考核次數(shù)。 （三）完整性（4分） 1、未按規(guī)定報(bào)送基礎(chǔ)信息的，每筆扣0.05分。 2、年均申報(bào)率為99%-100%或100%-101%的扣0.05分(不含99%和100%)；低于99%或高于101%的，每增加一個(gè)百分點(diǎn)則增扣0.1分。 3、國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)系統(tǒng)未按規(guī)定備份的，一次扣0.3分；未按規(guī)定備份導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失無法恢復(fù)的（不可抗力除外），一次扣1分。 （四）其他 銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)誤，并在外匯局發(fā)出核查結(jié)果前，已向外匯局報(bào)送自查情況，不扣分。 說明：國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)計(jì)分公式內(nèi)涵：該公式運(yùn)用函數(shù)分布進(jìn)行計(jì)算，設(shè)定一個(gè)平均值（80分），一個(gè)最高值（100分），一個(gè)最低值（60分）。差錯(cuò)級(jí)差含義為20分值中每單位差錯(cuò)率所分配到的分值。銀行得分為平均值加該行偏離值（即該銀行在20分值中得到或減去的分?jǐn)?shù)），最后將銀行得分轉(zhuǎn)換為扣分來計(jì)算最終標(biāo)準(zhǔn)得分。平均差錯(cuò)率（%）=轄內(nèi)差錯(cuò)總筆數(shù)/轄內(nèi)申報(bào)單總筆數(shù)100（由國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)匯總系統(tǒng)所得） 例1：某行差錯(cuò)率0.4%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯(cuò)率0.5%,轄內(nèi)最低差錯(cuò)率0.1%, 差錯(cuò)級(jí)差1=20/(0.5-0.1)=50 該行得分＝80+(0.5-0.4) 50=85 該行扣分=（100-85）/1007=1.05 該行最終得分=7-1.05=5.95 例2：某行差錯(cuò)率0.7%,該行所在轄區(qū)全轄平均差錯(cuò)率0.5%,轄內(nèi)最高差錯(cuò)率0.9%, 差錯(cuò)級(jí)差2=20/(0.9-0.5)=50 該行得分＝80+(0.5-0.7) 50=70 該行扣分=（100-70）/1007=2.1 該行最終得分=7-2.1=4.9 1、《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》（1995年中國人民銀行行長第2號(hào)令） 2、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2003]21號(hào)） 3、《國際收支申報(bào)核查處罰規(guī)程》（匯發(fā)[1999]28號(hào)） 1 匯兌統(tǒng)計(jì)申報(bào)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性 是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)匯兌統(tǒng)計(jì)申報(bào)數(shù)據(jù) （一）準(zhǔn)確性（1分） 申報(bào)表格中數(shù)據(jù)每發(fā)現(xiàn)一處錯(cuò)誤扣0.01分。 （二）及時(shí)性（0.5分） 未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送或反饋申報(bào)數(shù)據(jù)（以外匯局收到日期為準(zhǔn)），每遲一個(gè)工作日扣0.02分。 （三）完整性（0.5分） 1、報(bào)送的申報(bào)表統(tǒng)計(jì)內(nèi)容不全或申報(bào)表數(shù)量不全，每缺一項(xiàng)內(nèi)容扣0.01分，每缺1張表格扣0.02分。 2、匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)申報(bào)數(shù)據(jù)未按規(guī)定備份的，一次扣0.1分；未按規(guī)定備份導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失，無法恢復(fù)的（不可抗力除外），一次扣0.2分。 （四）其他 銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)誤，并在外匯局發(fā)出核查結(jié)果前，已向外匯局報(bào)送自查情況，不扣分。 1、《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》（1995年中國人民銀行行長第2號(hào)令） 2、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2003]21號(hào)） 3、《國際收支申報(bào)核查處罰規(guī)程》（匯發(fā)[1999]28號(hào)） 4、《匯兌業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)申報(bào)操作規(guī)程》（[96]匯國發(fā)字第16號(hào)） 2* 金融機(jī)構(gòu)直接申報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性 1、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)金融機(jī)構(gòu)對境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報(bào)數(shù)據(jù) 2、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)境內(nèi)銀行報(bào)送的非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù) 3、是否及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地上報(bào)金融機(jī)構(gòu)直接投資申報(bào)數(shù)據(jù) （一）準(zhǔn)確性（0.5分） 申報(bào)表格中數(shù)據(jù)每發(fā)現(xiàn)一處錯(cuò)誤扣0.01分。 （二）及時(shí)性（0.2分） 未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)報(bào)送或反饋申報(bào)數(shù)據(jù)（以外匯局收到日期為準(zhǔn)），每遲一個(gè)工作日扣0.01分。 （三）完整性（0.3分） 1、報(bào)送的申報(bào)表統(tǒng)計(jì)內(nèi)容不全或申報(bào)表數(shù)量不全，每缺一項(xiàng)內(nèi)容扣0.01分，每缺一張表格扣0.03分。 2、未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)的，一次扣0.01分；未按規(guī)定備份導(dǎo)致數(shù)據(jù)丟失，無法恢復(fù)的（不可抗力除外），一次扣0.03分。 （四）其他 銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)誤，并在外匯局發(fā)出核查結(jié)果前，已向外匯局報(bào)送自查情況，不扣分。 1、《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》（1995年中國人民銀行行長第2號(hào)令） 2、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2003]21號(hào)） 3、《國際收支申報(bào)核查處罰規(guī)程》（匯發(fā)[1999]28號(hào)） 4、《金融機(jī)構(gòu)對境外資產(chǎn)負(fù)債及損益申報(bào)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（[96]匯國發(fā)字第13號(hào)） 5、《國家外匯管理局關(guān)于中資金融機(jī)構(gòu)報(bào)送外匯資產(chǎn)負(fù)債統(tǒng)計(jì)報(bào)表的通知》（匯發(fā)[2009]6號(hào)） 6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于境內(nèi)銀行報(bào)送非居民人民幣賬戶數(shù)據(jù)的通知》（匯綜發(fā)[2008]51號(hào)） 7、《金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充申報(bào)直接投資數(shù)據(jù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（匯綜發(fā)[2008]24號(hào)） 總行單獨(dú)考核指標(biāo) 6 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)等數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性 1、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)是否存在報(bào)表漏報(bào)情況。主要包括：（1）新準(zhǔn)入機(jī)構(gòu)漏報(bào)；（2）子項(xiàng)漏報(bào)，如漏報(bào)代客資本金結(jié)售匯、自身結(jié)售匯等；（3）結(jié)售匯報(bào)表數(shù)據(jù)小于銀行會(huì)計(jì)報(bào)表統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)等。 2、是否按規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)（文件中規(guī)定為總局對各分局報(bào)送數(shù)據(jù)的時(shí)間要求，各分局在此基礎(chǔ)上可對本轄區(qū)銀行的數(shù)據(jù)報(bào)送制定細(xì)則）。 3、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確。主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目分類等。 4、是否按規(guī)定時(shí)間向外匯局報(bào)送銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。 5、銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)項(xiàng)下數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確。包括：遠(yuǎn)期各月簽約合計(jì)數(shù)據(jù)與本年累計(jì)簽約數(shù)據(jù)是否相等，等。 1、結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表中沒有依據(jù)項(xiàng)目設(shè)置正確進(jìn)行數(shù)據(jù)歸類的， 每發(fā)現(xiàn)一次扣0.05分； 2、對事后核查中發(fā)現(xiàn)的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)錯(cuò)、漏報(bào)，每次扣0.05—0.1分； 3、未按規(guī)定時(shí)間將完整的結(jié)售匯數(shù)據(jù)通過網(wǎng)絡(luò)傳送至外匯局的，每遲半天扣0.1分； 4、對外匯局特別要求進(jìn)行查詢情況未進(jìn)行反饋的，每次扣0.5分，未及時(shí)反饋的，每遲半天扣0.05分，反饋不準(zhǔn)確的，每次扣0.2分。 5、銀行外幣卡、遠(yuǎn)期和掉期以及黃金匯率敞口平盤業(yè)務(wù)項(xiàng)下，發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)數(shù)據(jù)的，每發(fā)現(xiàn)一次扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度>的通知》（匯發(fā)[2006]42號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知》（匯發(fā)[2004]66號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于銀行黃金業(yè)務(wù)匯率敞口外匯管理有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2007] 42號(hào)） 經(jīng)常項(xiàng)目7 2 貨物貿(mào)易核銷信息申報(bào)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性 1、是否及時(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)進(jìn)出口核銷項(xiàng)下涉外收付匯信息，包括跨境付款信息和境內(nèi)付款信息； 2、是否按規(guī)定上報(bào)《出口收匯核銷專用聯(lián)》（境外收匯）和（境內(nèi)收匯）信息。 遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.5分；瞞報(bào)一次扣1分。 1、《關(guān)于下發(fā)〈貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷監(jiān)管暫行辦法〉的通知》（[97]匯國發(fā)字第01號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈出口收匯核銷管理辦法〉的通知》 （匯發(fā)[2003]91號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于下發(fā)〈境內(nèi)銀行涉外收付相關(guān)憑證管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2004]45號(hào)） 1.5 報(bào)送服務(wù)貿(mào)易統(tǒng)計(jì)報(bào)表的準(zhǔn)確性、及時(shí)性 1、是否按規(guī)定報(bào)送特殊非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯登記表； 2、是否按規(guī)定地區(qū)/銀行保險(xiǎn)項(xiàng)下外匯收支季報(bào)表。 遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)每項(xiàng)一次扣0.2分。 1、《國家外匯管理局關(guān)于現(xiàn)行法規(guī)中沒有明確規(guī)定的非貿(mào)易項(xiàng)目售付匯有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]35號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于報(bào)送保險(xiǎn)外匯監(jiān)管報(bào)表有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2003]27號(hào)） 2 報(bào)送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性 1、是否嚴(yán)格按照規(guī)定要求，將應(yīng)納入外匯賬戶系統(tǒng)的數(shù)據(jù)逐日報(bào)送外匯局； 2、報(bào)送數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確，是否存在人為修改； 3、是否按照要求如實(shí)、準(zhǔn)確填報(bào)交易編碼； 4、是否及時(shí)查看系統(tǒng)，修改出錯(cuò)信息。 每筆扣0.04分。 1、《國家外匯管理局關(guān)于境內(nèi)機(jī)構(gòu)自行保留經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入的通知》（匯發(fā)[2007]49號(hào)） 2、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于駐華使領(lǐng)館經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2007]114號(hào)） 3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于下發(fā)<經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶和境內(nèi)居民個(gè)人購匯操作規(guī)程>的通知》（匯綜發(fā)[2006]32號(hào)） 4、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理政策的通知》（匯發(fā)[2006]19號(hào)） 5、《國家外匯管理局關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶管理政策有關(guān)問題的通知》（匯發(fā)[2002]87號(hào)） 6、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)<外匯賬戶管理信息系統(tǒng)銀行接口程序規(guī)范性要求（試行）>的通知》（匯綜發(fā)[2004]127號(hào)） 7、《國家外匯管理局關(guān)于開展外匯賬戶管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理工作的通知》（匯發(fā)[2004]105號(hào)） 8、《外匯賬戶信息交互平臺(tái)用戶使用手冊（金融機(jī)構(gòu)版v2.0）》；《外匯賬戶信息交互平臺(tái)業(yè)務(wù)操作流程（銀行）》 9、《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號(hào)） 1.5 銀行運(yùn)用個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的有效性 1、銀行是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按業(yè)務(wù)流程通過系統(tǒng)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)； 2、是否按規(guī)定將經(jīng)常、資本項(xiàng)下的個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)逐筆錄入系統(tǒng)； 3、是否使用具有業(yè)務(wù)權(quán)限的銀行代碼辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)； 4、錄入數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確、完整，出現(xiàn)錯(cuò)誤是否按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理； 5、是否未經(jīng)許可擅自脫機(jī)操作或補(bǔ)錄數(shù)據(jù)。 每筆扣0.04分。 1、《個(gè)人外匯管理辦法》（中國人民銀行令[2006]第3號(hào)） 2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)〈個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則〉的通知》（匯發(fā)[2007]1號(hào)） 3、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于規(guī)范銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作的通知》（匯綜發(fā)[2007]90號(hào)） 4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于發(fā)布<個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案>的通知》（匯綜發(fā)[2008]49號(hào)） 資本項(xiàng)目1 2* 銀行登記外債數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性 外債登記的每項(xiàng)要素是否與外債合同相符，是否符合外匯局要求。 每筆債務(wù)每出現(xiàn)一處錯(cuò)誤扣0.1分，未及時(shí)進(jìn)行外債登記每次扣0.2分。 1、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)借用國際商業(yè)貸款管理辦法》（[97]匯政發(fā)字06號(hào)） 2、《外債管理暫行辦法》（國家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì) 財(cái)政部 國家外匯管理局令第28號(hào)） 3、每年下達(dá)金融機(jī)構(gòu)短期外債余額指標(biāo)的通知 總行單獨(dú)考核指標(biāo) 1 銀行報(bào)送其他資本項(xiàng)目數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性 是否及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)送下列報(bào)表（包括但不限于）：1、國內(nèi)外匯貸款債權(quán)人集中登記表；2、國內(nèi)外匯貸款變動(dòng)反饋表；3、國內(nèi)外匯貸款專戶開戶銷戶月報(bào)表；4、國內(nèi)外匯貸款業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總表；5、金融機(jī)構(gòu)外匯擔(dān)保登記表；6、金融機(jī)構(gòu)外匯擔(dān)保反饋表；7、境內(nèi)銀行提供對外擔(dān)保情況月報(bào)表。 發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)或瞞報(bào)的，每次扣0.1分。 1、《國家外匯管理局關(guān)于實(shí)施國內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革的通知》（匯發(fā)[2002]125號(hào)） 2、《境內(nèi)機(jī)構(gòu)對外擔(dān)保管理辦法》（銀發(fā)[1996]302號(hào)） 3、《國家外匯管理局關(guān)于調(diào)整境內(nèi)銀行為境外投資企業(yè)提供融資性對外擔(dān)保管理方式的通知》（匯發(fā)[2005]61號(hào)） 其他1 1 保稅監(jiān)管區(qū)域業(yè)務(wù)相關(guān)季報(bào)報(bào)送 是否于每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送本銀行辦理保稅監(jiān)管區(qū)域內(nèi)企業(yè)收付匯、結(jié)售匯情況報(bào)表。 發(fā)生遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)或瞞報(bào)的，每次扣0.1分。 《保稅監(jiān)管區(qū)域外匯管理辦法》（匯發(fā)[2007]52號(hào)）及其操作規(guī)程 內(nèi) 控 制 度 6 銀行內(nèi)控制度有效性 銀行內(nèi)部組織架構(gòu)和管理職責(zé)是否落實(shí)；外匯管理內(nèi)部制度是否完善；外匯政策傳導(dǎo)渠道是否順暢；內(nèi)部控制與監(jiān)督是否有力 銀行內(nèi)部組織架構(gòu)和管理職責(zé)不夠完善或不夠明確，影響外匯管理規(guī)定實(shí)施的，扣0.5－1分；未按規(guī)定建立國際收支、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目等各項(xiàng)內(nèi)控制度或業(yè)務(wù)操作規(guī)程的，每項(xiàng)扣0.2分；內(nèi)控制度或業(yè)務(wù)操作規(guī)程與現(xiàn)行外匯管理規(guī)定要求不符的，每項(xiàng)扣0.2分；外匯管理規(guī)定傳導(dǎo)的流程或渠道不順暢，影響外匯政策有效傳導(dǎo)的，扣0.5－1分；內(nèi)部控制與監(jiān)督不力，未建立對下屬機(jī)構(gòu)的日常檢查輔導(dǎo)制度，未按規(guī)定開展內(nèi)部檢查或未將外匯政策執(zhí)行納入日常檢查范圍的，每發(fā)現(xiàn)一次，扣0.2分；存在其他內(nèi)控管理問題的，酌情扣0－0.5分。 相關(guān)外匯管理法規(guī)及要求 國際收支、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目三類業(yè)務(wù)各占2分 其 他 4 2 銀行外匯管理規(guī)定執(zhí)行及反饋 對外匯管理規(guī)定的培訓(xùn)、宣傳是否到位；外匯局要求完成的工作是否積極配合落實(shí)；是否積極向外匯局反饋外匯管理規(guī)定的執(zhí)行情況；發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為是否及時(shí)上報(bào)。 外匯管理規(guī)定的培訓(xùn)、宣傳到位，對外匯局要求完成的工作予以積極配合，能夠積極反饋信息的，不扣分；不進(jìn)行培訓(xùn)和宣傳、不積極配合的，扣0－0.5分；發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為但未及時(shí)上報(bào)情況的，扣0－0.5分；不向外匯局反饋信息的，扣0－0.5分。 《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)） 綜合、國際收支、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目四類業(yè)務(wù)各占0.5分 2 檢查情況 1、專項(xiàng)檢查有自查要求的，銀行是否能夠按照檢查通知要求，認(rèn)真開展自查，不走過場。 2、現(xiàn)場檢查中銀行是否能夠積極配合檢查工作，及時(shí)提供檢查所需數(shù)據(jù)和相關(guān)材料。 3、銀行對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題是否能夠積極、及時(shí)整改。 4、是否存在重大外匯違規(guī)行為。 根據(jù)自查完成情況，對不按要求完成的扣0－0.5分；根據(jù)現(xiàn)場檢查配合程度，對不配合檢查的扣0－0.5分；根據(jù)整改情況，對未及時(shí)整改的扣0－1分；若存在重大外匯違規(guī)行為，作為最終核定銀行級(jí)別的參考因素。 1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008第532號(hào)）第三十三條 2、《外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2002]第4號(hào)）第二條 3、《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》（匯發(fā)[2002]33號(hào)）第三十四條 4、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于外匯交易主體相關(guān)業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入合規(guī)性審查中有關(guān)問題的通知》（匯綜發(fā)[2006]14號(hào)） 附加項(xiàng)目 附加分10 境內(nèi)QFII托管行托管業(yè)務(wù) 1、是否按照外匯管理規(guī)定要求為QFII辦理賬戶開立，并及時(shí)報(bào)備開戶情況。 2、是否存在為QFII辦理超過外匯局批準(zhǔn)的投資額度或超過投資額度有效期匯入本金的情況。 3、對于QFII資金匯出入是否及時(shí)準(zhǔn)確向外匯局報(bào)備關(guān)于資金流出入及結(jié)售匯情況。 4、是否及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)送賬戶收支和資產(chǎn)配置情況報(bào)表及報(bào)告重大事項(xiàng)。 5、是否按期報(bào)送境內(nèi)證券投資情況的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。 6、是否履行監(jiān)督QFII投資運(yùn)作的職責(zé)，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時(shí)報(bào)備。是否按外債業(yè)務(wù)實(shí)際發(fā)生情況進(jìn)行及時(shí)準(zhǔn)確登記。 根據(jù)報(bào)送相關(guān)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和及時(shí)性扣分，錯(cuò)報(bào)每筆扣0.5分，未及時(shí)報(bào)送每筆扣0.2分； 根據(jù)是否按照法規(guī)辦理賬戶開立和使用、資金匯出入和資金匯兌扣分，每筆違規(guī)扣0.5分； 根據(jù)是否按照要求及時(shí)報(bào)告重大事項(xiàng)扣分，未及時(shí)報(bào)告每筆扣