Oracle對民生銀行資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)方案建議書.doc

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中國民生銀行 資產(chǎn)負債管理系統(tǒng) 咨詢服務和IT解決方案建議書 提交人 北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司 聯(lián)系人 王文輝 13301252177 提交日期 2004年8月5日 版本號 v2 0 前言 甲骨文公司非常榮幸收到中國民生銀行資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)征詢確認函 為該 項目的建設提供咨詢服務和IT解決方案建議書 我們認為民生銀行是一個領先和跨越式發(fā)展中的商業(yè)銀行 做為一個上市公 司 民生銀行面對外國和同業(yè)金融機構(gòu)的競爭 市場價格的波動 經(jīng)濟政策 的不斷改變 民生銀行需要一個完善 集中的市場利率風險管理體系來提高 利息收入和穩(wěn)定性 增加民生銀行的資本回報率 我們相信通過資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)戰(zhàn)略性的實施過程 能夠?qū)⒓坠俏墓镜漠a(chǎn) 品優(yōu)勢 業(yè)務經(jīng)驗帶給民生銀行 確保民生銀行達到系統(tǒng)建設目標 甲骨文資產(chǎn)負債管理應用軟件 OFSA Risk Manager 是一個經(jīng)過考驗的成 熟產(chǎn)品 在全球有眾多的銀行用戶 在過去2 3年 也在澳大利亞 韓國 馬來西亞 香港 臺灣 泰國 印度的領先的商業(yè)銀行成功實施 由此證明 Oracle資產(chǎn)負債管理應用軟件同樣能夠適應亞洲不同經(jīng)濟體制下中央銀行的 要求 甲骨文資產(chǎn)負債管理應用軟件具有先進體系結(jié)構(gòu) 可以保證民生銀行的業(yè)務 在高速發(fā)展的同時具有足夠的系統(tǒng)可擴展性 得到及時和準確的分析結(jié)果 甲骨文顧問咨詢部向中國民生銀行提供了一個擁有豐富業(yè)務經(jīng)驗和系統(tǒng)實施 經(jīng)驗的顧問團隊 這個團隊擁有幫助亞洲各國銀行實施資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的 經(jīng)驗和能夠適應中國本地化要求的能力 在中國經(jīng)濟的市場化進程中 中國 的商業(yè)銀行需要具有全球銀行 特別是亞太區(qū)銀行的經(jīng)驗 豐富的專業(yè)領域 的業(yè)務經(jīng)驗 使得甲骨文的顧問團隊可以在系統(tǒng)的實施過程中提供業(yè)務經(jīng)驗 的轉(zhuǎn)移 以及在系統(tǒng)運行過程中的指導性意見 幫助中國民生銀行在建立市 場利率風險管理體系的長期戰(zhàn)略中保持同業(yè)競爭中的領先優(yōu)勢 我們認為這 是甲骨文公司在本項目的最大價值體現(xiàn) 我們盼望民生銀行能夠繼續(xù)保持同業(yè)中的領先地位 我們也盼望能夠積極參 與民生銀行的發(fā)展 目 錄 前言 1 1 對中國民生銀行的了解 5 1 1 中國民生銀行的業(yè)務環(huán)境 5 1 2 民生銀行的戰(zhàn)略意圖和挑戰(zhàn)分析 6 1 3 中國銀行業(yè)的挑戰(zhàn)和未來發(fā)展重點 8 2 對民生銀行資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的看法 9 2 1 民生銀行未來資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)的變化和影響分析 9 2 2 資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的定位和應用框架 12 2 3 資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)選型和實施所需考慮的問題 13 2 4 知識轉(zhuǎn)移的重要性 18 3 建議的項目方法 19 3 1 項目實施策略 范圍和實施計劃 20 3 1 1 總體實施策略和管理方法 20 3 1 2 第一期實施的業(yè)務范圍 21 3 1 3 第一期實施的工作內(nèi)容范圍 23 3 1 4 第一期實施產(chǎn)品及實施點 24 3 1 5 第一期實施的項目進度計劃 25 3 1 6 關于 第二期實施的建議 26 3 2 項目組織結(jié)構(gòu)和資源計劃 28 3 2 1 項目組織結(jié)構(gòu) 28 3 2 2 Oracle公司方的項目角色和主要職責 29 3 2 3 民生銀行的項目角色和主要職責 31 3 2 4 Oracle項目團隊組成和關鍵人員資歷 34 3 2 5 對民生銀行資源的要求 35 3 3 實施方法 36 3 3 1 Oracle實施方法論 36 3 3 2 應用產(chǎn)品實施方法 37 3 3 3 ALM系統(tǒng)的實施流程和需求分析指導工作表樣本 39 3 4 項目管理方法 40 3 4 1 PJM的處理過程 41 3 4 2 PJM的項目管理生命周期 42 3 4 3 系統(tǒng)配置管理 文檔管理 47 3 4 4 Oracle咨詢部對按時保質(zhì)完成項目實施的策略和設想 48 4 對民生銀行資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的目標和業(yè)務需求的回應 60 4 1 資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的設計原則和應用框架 60 4 2 系統(tǒng)預期目標的實現(xiàn)途徑 66 4 3 系統(tǒng)總體要求的實現(xiàn)途徑 67 4 4 系統(tǒng)間數(shù)據(jù)交換和連接的實現(xiàn)途徑 67 4 5 主要分析指標的實現(xiàn)途徑 68 4 5 1 流動性缺口 68 4 5 2 利率敏感性缺口 71 4 5 3 久期 持續(xù)期缺口和市場價值 72 4 5 4 凈利息收入 凈現(xiàn)值分析及變動模擬 74 4 5 5 市場風險 VaR 和利息風險收入 Interest EaR 77 4 6 主要輸出圖形和報表的實現(xiàn)途徑 79 4 6 1 內(nèi)置的基礎標準報表 79 4 6 2 ALM的標準報表示例 81 4 6 3 用戶自定義報表工具 83 4 7 主要分析模型的實現(xiàn)途徑 85 4 7 1 收益率曲線移動引起的風險 收益變化模型 Yield Curve 85 4 7 2 利率趨勢預測分析模型 89 4 7 3 匯 率趨勢預測分析模型 91 4 7 4 客戶行為分析 提前解約分析模型 92 4 7 5 違約機率模型 93 4 7 6 選擇權調(diào)整的風險價值分析模型 Option Adjusted Value at Risk 94 4 7 7 情景模擬模型 96 4 7 8 假設分析和壓力測試模型 99 4 8 主要統(tǒng)計預測方法的實現(xiàn)途徑 100 4 9 ORACLE資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的特點和優(yōu)勢分析 103 4 10 ORACLE資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的部分用戶名單 106 5 建議的解決方案 110 5 1 資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的應用架構(gòu)和實現(xiàn)方法 110 5 1 1 ALM系統(tǒng)的應用目標和基本方法 110 5 1 2 ALM系統(tǒng)提供的關鍵功能 112 5 1 3 ALM系統(tǒng)的業(yè)務規(guī)則和分析模型 113 5 1 4 ALM系統(tǒng)的基本處理流程 118 5 2 先進的技術架構(gòu) 121 5 3 統(tǒng)一的數(shù)據(jù)模型和數(shù)據(jù)整合規(guī)劃 122 5 3 1 基于單一 OFDM 數(shù)據(jù)模型的模塊化應用架構(gòu) 122 5 3 2 OFDM 數(shù)據(jù)模型的存儲結(jié)構(gòu) 124 5 3 3 OFDM 數(shù)據(jù)模型的數(shù)據(jù)處理流程 124 5 3 4 靈活的數(shù)據(jù)導入 導出和共享的處理方法 128 5 3 5 數(shù)據(jù)質(zhì)量控制 130 5 4 系統(tǒng)的安全性和本地化能力 132 5 4 1 應用軟件的訪問權限和安全控制 132 5 4 2 數(shù)據(jù)庫的安全性 135 5 4 3 在線幫助的完整性和易用性 137 5 4 4 數(shù)據(jù)備份和恢復 137 5 4 5 本地化支持能力和客戶化修改問題 138 5 5 系統(tǒng)的開發(fā)性和開放性 139 5 5 1 改錯操作的簡便性和步驟 139 5 5 2 數(shù)據(jù)修補或調(diào)整的簡便性 140 5 5 3 外部市場數(shù)據(jù)和外部系統(tǒng)的接入 140 5 5 4 系統(tǒng)處理速度 141 5 6 完善的培訓和升級服務 141 5 6 1 針對資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)的培訓計劃 141 5 6 2 升級服務 143 5 6 3 Oracle軟件產(chǎn)品的售后技術支持服務計劃 144 5 6 4 標準產(chǎn)品支持服務 145 5 6 5 高級產(chǎn)品支持服務 149 6 其他信息 156 6 1 ORACLE項目建議書的一般性條款與條件 156 7 供應商情況介紹 158 7 1 聯(lián)絡人地址 158 7 2 業(yè)務范圍與運營的時間 158 7 3 營業(yè)地點 159 7 4 市場份額 160 7 5 質(zhì)量體系 160 7 6 客戶基礎 161 7 7 雇員與研發(fā) R 實際收入 實收利息和延期的流失資金 新業(yè)務 新增資金和利率 期末余額 期初余額 流失資金 新增資金 裝船 文件采用商業(yè)流行的 也是所有客戶統(tǒng)一的形式發(fā)票和正式發(fā)票形式 如果 貴方具備適用此類采購的免稅資質(zhì) 請以書面形式告之ORACLE 并在簽定 正式合的同時向ORACLE提交一份相關免稅證明的拷貝 6 除非雙方以書面形式另行約定 否則 ORACLE建議書的有效期為自 詢價書規(guī)定截止之日起90 日 7 如果建議書中涉及軟件的建議 那么 只有在建議書中推薦 并在 ORACLE依據(jù)訂單簽發(fā)的合同發(fā)貨匯 總表中明確列出的軟件產(chǎn)品具備能夠與 貴方指定的計算機硬件和操作系統(tǒng)相互配合的生產(chǎn)版本 也就是說 并非所 有的軟件產(chǎn)品都可以在任何計算機硬件和操作系統(tǒng)環(huán)境下運行 貴方不能依 據(jù)任何未來的軟件 或是以軟件 計算機硬件和操作系統(tǒng)的組合方式來對 ORACLE的建議方案進行評估或與ORACLE進行簽約 另外 無論最終的合 同或訂單如何 未來的軟件 或是以軟件 計算機硬件和操作系統(tǒng)的組合都 不會影響到貴方的付款責任 除了ORACLE按照雙方簽字的訂單在發(fā)貨清單 中列明的軟件外 ORACLE不對任何軟件或軟件 與計算機硬件和操作系統(tǒng)的 組合的可用性承擔義務 8 ORACLE在建議書中的任何文字均不能視作是代表ORACLE所做出陳 述或承諾 包括對于特定目的或商業(yè) 可行性的隱含承諾 或是對性能 產(chǎn)品 或服務的可用性的表述和承諾等 這些都只能以雙方最終的正式協(xié)議和訂單 文件為準 9 ORACLE鄭重申明 對于貴方所希望的任何第三方的產(chǎn)品 服務 將 由貴方直接與第三方取得聯(lián)系 ORACLE無意承擔任何系統(tǒng)集成的責任 或 是擔任建議書中提出的任何產(chǎn)品或服務的總承包商角色 ORACLE不會對這 種第三方的產(chǎn)品和服務的性能或適用性做出任何承諾 如果ORACLE建議書的其他章節(jié)內(nèi)容與本節(jié)內(nèi)容發(fā)生沖突 則本節(jié)內(nèi)容將是 最能代表ORACLE的立場和觀點的 它將指導ORACLE的整個建議書 7 供應商情況介紹 7 1 聯(lián)絡人地址 聯(lián)絡人 王文輝公司 公司 北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司 公司地址 北京建國門外大街1號國貿(mào)大廈2座22層 公司電話 65386688 270 移動電話 13301252177 電子郵件 wenhui wang 公司傳真 65057511 7 2 業(yè)務范圍與運營的時間 甲骨文公司 Oracle 是世界上最大的企業(yè)軟件公司 向遍及145多個國家 的用戶提供數(shù)據(jù)庫 工具和應用軟件以及相關的咨詢 培訓和支持服務 甲 骨文公司總部設在美國加利福尼亞州的紅木城 全球員工超過40 000 名 2003財年收入達到95億美元 是 財富全球500強 企業(yè) 自1977年在 全球率先推出關系型數(shù)踞庫以來 甲骨文公司已經(jīng)在利用技術革命來改變現(xiàn) 代商業(yè)模式中發(fā)揮關鍵作用 甲骨文公司同時還是世界上唯一能夠?qū)蛻絷P 系管理 操作應用 平臺設施進行全球電子商務解決方案實施的公司 甲骨文公司1989年正式進入中國市場 成為第一家進入中國的世界軟件巨 頭 標志著剛剛起飛的中國國民經(jīng)濟信息化建設得到了甲骨文公司的積極響 應 甲骨文首創(chuàng)的關系型數(shù)據(jù)庫技術也從此開始服務于中國用戶 1991年7月 經(jīng)過了近兩年時間的努力開拓 為了更好地與迅速發(fā)展的業(yè)務 相適應 甲骨文公司在北京建立獨資公司 北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公 司 2000年8月8日 甲骨文公司正式啟用位于北京國貿(mào)大廈的辦公新址 成為公 司立足于長期服務中國市場的又一里程碑 也是長期扎根中國市場的新起 點 目前 甲骨文公司在北京 上海 廣州和成都均設立了分支機構(gòu) 向中國市 場全面提供Oracle9i 電子商務平臺 Oracle電子商務應用軟件以及相關的顧問 咨詢服務 教育培訓服務和技術支持服務 甲骨文公司在中國的員工達700 人 2002年10月 甲骨文公司在深圳成立甲骨文中國研發(fā)中心 服務于技術開 發(fā) 產(chǎn)品認證和本地化 技術支持等關鍵領域 第二個研發(fā)中心也于2003年 10月在北京揭幕 甲骨文公司在中國的目標是 通過提供并傳授領先技術 幫助中國軟件企業(yè) 在快速增長的經(jīng)濟大潮中取得成功 促進中國軟件業(yè)的發(fā)展 同時也為中國 的廣大用戶提供性價比高 可靠 安全的企業(yè)軟件 為他們的業(yè)務增長作出 貢獻 我們的策略是 推進本地化建設 建立牢固的合作伙伴關系 對中國市場實 現(xiàn)承諾 目前 公司在中國91 的業(yè)務都是通過本地合作伙伴進行的 我們 還與中國人才交流基金會合作 每年為4 000名中國軟件工程師進行培訓 以 滿足市場對軟件專業(yè)人員的上升需求 7 3 營業(yè)地點 1 Oracle Corporation Red Wood City California USA 甲骨文公司全球 總部 2 Oracle ASIA Pacific headquarter Singapore 甲骨文公司亞太區(qū)總部 3 Oracle Hong Kong ltd Hong Kong 甲骨文 香港 公司 4 北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司 北京 甲骨文 中國 公司 5 北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司上海代表處 上海 6 北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司廣州代表處 廣州 7 北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司成都代表處 成都 7 4 市場份額 全球以及亞太區(qū)貴公司的產(chǎn)品 服務的總市場份額 65 在全球銀行業(yè) 財富全球500中前20名中有13家選用了甲骨文公司的應用軟件 其中包 括Oracle Financials和OFSA 來自產(chǎn)品 服務的收入占貴公司總收入的比重 軟件許可證收入 40 服務收入 60 在最近1到5年內(nèi)所提議產(chǎn)品 如果在建議書中具體提到 的銷量 具體 數(shù)字不詳 請參閱客戶名單 7 5 質(zhì)量體系 建議描述所采用的項目方法 這應包括提供所建議的產(chǎn)品和服務時的質(zhì) 量控制流程 請參閱 3 4 項目管理方法 列出任何資格和會員身份 如ISO9001 行業(yè)組織 甲骨文公司在全球積極推廣關于服務質(zhì)量標準的認證 甲骨文咨詢服務部通過ISO9001 2000服務質(zhì)量標準認證 甲骨文技術支持中心通過ISO9001 2000服務質(zhì)量標準認證 北京甲骨文軟件系統(tǒng)有限公司已于2003年通過ISO9001 2000服 務質(zhì)量標準認證 貴公司是否具有正規(guī)管理程序來檢查是否遵循了法律法規(guī)的要求 如果 有 請簡要描述 甲骨文公司采用Oracle電子商務套件全面管理公司的財務 人 力資源 銷售和合同等主要管理流程 這是符合美國對上市公 司具體要求的 甲骨文公司聘請知名審計師事務所Ernst Young為公司所有機 構(gòu)進行財務審計 7 6 客戶基礎 在全球和中國地區(qū)內(nèi) 貴公司分別擁有多少客戶 65 在全球銀行業(yè)財富全球500中前20名中有13家選用了甲骨文公司的應 用軟件 其中包括Oracle Financials和OFSA OFSA在全球有200個用戶 其中采用ALM 系統(tǒng)的約有150 個用戶 在亞太地 區(qū)有約50個用戶 在大中國地區(qū)有6個用戶 香港3個 臺灣1個 中國國內(nèi)2 個 每個國家的客戶分布如何 對于所提到的國家 請在合適之處指明客戶 所在的主要中心 請參考下表 采用Oracle ALM系統(tǒng)的用戶在各國家的分布情況 以下為甲骨文資產(chǎn)負債管理解決方案 OFSA RM 的部分客戶名單 其中 部分在采用ALM同時 也采用了其它的 OFSA應用產(chǎn)品模塊 客戶名稱 區(qū)域 采用的 OFSA 其它相關功能模塊 ABN AMRO 亞太區(qū) 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 AIG 全球 American General Corporation 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 AmeriCredit 美國 AmSouth Bank 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Asahi BANK 日本 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Banc One first Chicago 美國 轉(zhuǎn)移價格計算 Banco Commercial Porteges 歐洲 Banco Nacional Decasta Rica 南美 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Banco Santandor 南美 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Bangkok Bank 泰國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Bank of Aisa 泰國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Bank of Ayudhya 泰國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Bank of Baharain and Kuwait 中東 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Bank of East Asia 香港 轉(zhuǎn)移價格計算 Bank of Hawaii 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Cartao Unibanco 南美 轉(zhuǎn)移價格計算 Chevy Chase 美國 轉(zhuǎn)移價格計算 China Development Bank 中國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Cho Heung Bank 韓國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Citi Bank 亞太區(qū) 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 CommonWealth Bank 澳大利亞 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 DIME Saving 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Farm Credit Bank of Wichita 美國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 First America National Bank 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 First Hawaiian 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Firstar Bank 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Foreign Exchange Card 亞太區(qū) 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Good Morning Securities 韓國 轉(zhuǎn)移價格計算 HANA Bank 亞太區(qū) Housing and Commercial Bank 韓國 ICICI 印度 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Korea Bank Company 韓國 Korea Development Bank 韓國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Korean Housing Bank 韓國 Korean Industrial Bank 韓國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Kwang Jong Bank 韓國 轉(zhuǎn)移價格計算 LG Investment and Securities 韓國 May Bank 馬來西亞 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Michigen National 美國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Mituitrust Bank 日本 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 NACF 亞太區(qū) 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 National Bank of New Zealand 新西蘭 轉(zhuǎn)移價格計算 National City Corp 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 NFFC 亞太區(qū) 轉(zhuǎn)移價格計算 Old Kent Financial 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Republic National Bank of New York 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Royal Bank of Canada 加拿大 轉(zhuǎn)移價格計算 SanWa Bank of California 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 ShinHan Bank 韓國 管理會計 SouthTrust 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 St George Bank 澳大利亞 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 State Bank of Mauritius 毛里求斯 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 State Street Boston 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Toronto Dominion 加拿大 管理會計 Toyo Trust 日本 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 USAA 美國 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Wachovia 美國 預算 管理會計 轉(zhuǎn)移價格計算 Westpac 澳大利亞 Zions Bank 美國 轉(zhuǎn)移價格計算 請?zhí)峁┰敢鉃橘F公司提供佐證的客戶名單及其聯(lián)系方法 包括所有客 戶 本地客戶優(yōu)先 下面提供三家與民生銀行資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務類型類似的 并愿意提供證明的 Oracle資產(chǎn)負債管理系統(tǒng)客戶的詳細情況介紹 1 Bangkok Bank Private Company Limited Thailand 泰國曼谷銀行 BBL 客戶聯(lián)系方式 姓名 Natha Kittiaksorn 地址 2222 Rama 3 Road Bangkok Thailand 聯(lián)系電話 662 6857793 項目情況匯總 資產(chǎn)規(guī)模 USD 29 480 538 353 截止2003年3月 業(yè)務范圍 Banking 項目目標和范圍 資產(chǎn)負債管理Implement Asset Liability Management OFSA應用模塊 OFDM TP RM PA 項目組織結(jié)構(gòu) Client OCS partners 銀行ALCO 資 產(chǎn)負債管理委員會支持Oracle OCS 顧問實施隊伍 項目實施周期 應用模塊在1年內(nèi)實施完成 數(shù)據(jù)清 洗和調(diào)和工作花費時間較長 2 Malayan Banking Berhad Malaysia 馬來西亞MBB銀行 客戶聯(lián)系方式 姓名 Anthony Lim 地址 Menara Maybank 100Jalan Tun Perak Kuala Lumpur Malaysia 聯(lián)系電話 603 20269618 項目情況匯總 資產(chǎn)規(guī)模 USD 4 230 164 473 截止2003年3月 業(yè)務范圍 Banking 項目目標和范圍 Asset Liability Management OFSA應用模塊 OFDM TP PA RM 項目組織結(jié)構(gòu) Client OCS partners ALCO 支持 項目實施周期 7個月 3 Overseas Chinese Banking Corporation OCBC Singapore 新加坡華 僑銀行 客戶聯(lián)系方式 姓名 Goh Chin Yee 地址 65 Chulia Street 01 00 OCBC Centre Singapore 聯(lián)系電話 待確認 項目情況匯總 資產(chǎn)規(guī)模 USD 86 Billion 業(yè)務范圍 Banking 項目目標和范圍 資金轉(zhuǎn)移計價和績效分析 OFSA應用模塊 OFDM TP PA 項目組織結(jié)構(gòu) Client OCS ALCO 支持 項目實施周期 9個月 另外 可以提供佐證的客戶包括 Westpac 澳大利亞 1996年正式上線 東亞銀行 香港 將在2004年8月正式上線 國家開發(fā)銀行 中國 2004年4月上線 外匯部分 人民幣部分正 在實施 以上客戶可以安排電話或現(xiàn)場訪問 請預先與甲骨文公司聯(lián)絡 提供長期客戶 5年以上 占所有客戶的比例 全球范圍內(nèi)長期客戶所占比例具體數(shù)字不詳 在中國 甲骨文公司的長期客戶約占所有客戶的70 在中國以下名單為部分甲骨文長期客戶名單 5年以上 中 國人民銀行 中國工商銀行 中國銀行 平安保險 太平洋保 險 中國造幣總公司 中國移動 中國聯(lián)通 中國電信 中國 網(wǎng)通 中國民航 中國石化 中國石油 寶鋼集團 7 7 雇員與研發(fā) R D 貴公司有多少雇員 甲骨文公司在全球擁有45000名員工 他們主要位于哪里 他們是否在本地 鄰近地區(qū) 在中國有700名雇員 在北京有300名左右的雇員 從事研發(fā) 支持或其他服務的員工比例分別是多少 甲骨文公司在全球?qū)Ｗ⒂诮鹑诜諛I(yè)的專家超過1000人 在北京 甲骨文公 司北京研發(fā)中心有超過50名員工 并計劃在2004年低達到100人 7 8 合作伙伴 合作公司 分包商 貴公司對RFP的回應是否涉及多方 不涉及 若是 中國民生銀行要求了解這些其他方公司的詳細情況 并確認供應 商和其他方之間已有正式簽署的協(xié)議與協(xié)議條款 無 7 9 項目團隊 Oracle項目小組成員及其資歷簡要介紹如下 姓名 Oracle公司 職位 項目角色 計劃人天 主要經(jīng)歷簡介 1 徐軍 高級資深顧問 項目統(tǒng)籌 質(zhì)量控制 系統(tǒng)架構(gòu) 數(shù)據(jù)模型 50 擁有超過20年IT從業(yè)經(jīng)歷 領導并參與了新加 坡華僑銀行 大華銀行 香港上海商業(yè)銀行 臺灣華南銀行等的OFSA項目的咨詢與實施 2 卓漢夫博士 顧問經(jīng)理 香 港 風險管理業(yè) 務顧問 20 特許金融分析師 CFA 加入甲骨文 公司之 前 任香港大學商學院金融學助理教授 及ING 集團 市場風險管理部副主管 3 馮芳 高級顧問 項目經(jīng)理 兼功能顧問 110 國內(nèi)第一個OFSA資產(chǎn)負債管理項目 國家開 發(fā)銀行OFSA Oracle Financial Services Applications 系統(tǒng)實施的主要功能顧問 參加實施十多個中大型Oracle Applications項 目 4 武劍虹 助理顧問 功能顧問 報表 110 2003年從北京理工大學信息工程學院獲得碩士 學位后加入Oracle公司 參加過Oracle Financials OFSA等Oracle產(chǎn)品的系統(tǒng)化培 訓 并作為OFSA功能顧問 有幸參加國內(nèi)第一 個OFSA資產(chǎn)負債管理項目 國家開發(fā)銀行 OFSA Oracle Financial Services Applications 系統(tǒng)的建設工作 5 李楚良 高級顧問 技術顧問 40 熟練掌握數(shù)據(jù)庫技術 具有豐富的大規(guī)模數(shù)據(jù) 數(shù)據(jù)庫設 計 管理 調(diào)優(yōu) 庫的工作經(jīng)驗 包括并行服務器 OPS 豐富 的數(shù)據(jù)庫設計 調(diào)試 問題解決 數(shù)據(jù)庫備份 技術等工作經(jīng)驗 熟悉JAVA編程技術 熟悉 ORACLE APPLICATION 11i 的安裝 調(diào)優(yōu) 其他將參與項目的業(yè)務專家包括 姓名 甲骨文 公 司職位 項目角色 計劃人天 主要相關經(jīng)歷介紹 1 Jeonghoon Yim 亞太區(qū)高級 金融方案經(jīng) 理 業(yè)務咨詢 NA 領導韓國多家銀行的OFSA資產(chǎn)負債管理項目的 咨詢與實施 2 張崇正 David Cheung 大中華區(qū)金 融方案經(jīng)理 業(yè)務咨詢 NA 曾任Westpac Bank風險管理部高級管理成員 作為業(yè)務成員參加過澳大利亞Westpac Bank的 OFSA資產(chǎn)負債管理項目 領導馬來西亞最大銀 行Maybank OFSA資產(chǎn)負債管理項目的咨詢與實 施 詳細的項目組成員簡歷介紹 請參見附件2 Oracle項目小組成員資歷介 紹 7 10 優(yōu)缺點 中國民生銀行希望知道貴公司認為自身的優(yōu) 缺點在哪里 描述您認為自己很強的方面 1 Oracle RM是先進和成熟的銀行風險管理軟件 已經(jīng)被眾多的國際銀行所 采用并驗證 從OracleRM的客戶名單中 我們可以發(fā)現(xiàn)全球和區(qū)域的大型銀 行 比如Citi Bank ABN AMRO Wachovia Wespect等等 也有中等規(guī)模的商 業(yè)銀行 由此證明Oracle RM是能夠滿足民生銀行快速發(fā)展需要的專業(yè)軟 件 2 Oracle RM包含了完整的數(shù)據(jù)模型和分析工具 選擇Oracle RM就意味著銀 行可以處理帳戶級的數(shù)據(jù) 得到最細致的分析結(jié)果 同時又能夠建立完整的 符合BaselII的風險管理數(shù)據(jù)模型 最大程度提供了系統(tǒng)功能和處理能力的可 擴展性 Oracle RM 最大程度保護民生銀行投資 符合民生銀行IT總體規(guī)劃 要求 3 Oracle 提供了全套的應用軟件和基礎軟件 無需民生銀行考慮不同系統(tǒng) 之間的集成問題和維護問題 Oracle RM內(nèi)置了強大的計算引擎 在民生銀 行處理帳戶級大數(shù)據(jù)量時 保證得到最快速的處理效率 在國外同業(yè)對ALM 產(chǎn)品進行測試時 Oracle RM保持著領先所有對手至少一倍的性能優(yōu)勢 4 Oracle 顧問咨詢部擁有豐富的ALM業(yè)務咨詢和實施經(jīng)驗 從我們提供的 顧問名單中 我們可以發(fā)現(xiàn)其中核心的成員都具備豐富的海外專業(yè)經(jīng)驗 甚 至擔任多國外大銀行的資產(chǎn)負債經(jīng)理 Oracle不僅能夠提供先進和成熟的產(chǎn) 品 而且能夠提供足夠的專業(yè)知識和經(jīng)驗指導和協(xié)助民生銀行建立先進的資 產(chǎn)負債管理體系 并最大限度預知和規(guī)避系統(tǒng)建設過程中問題 5 Oracle RM在亞太地區(qū)擁有大量的客戶 特別是在韓國 東南亞 Oracle RM是市場占有量最大的銀行資產(chǎn)負債管理軟件 這是因為在1997年亞洲金 融危機之后 亞太地區(qū)的商業(yè)銀行加強了對市場風險的監(jiān)控 亞太地區(qū)同行 經(jīng)歷的過程是對中國的商業(yè)銀行具有重要的指導意義的 而這部分經(jīng)驗正是 Oracle 顧問咨詢部的特長 6 Oracle RM的實施過程包括了業(yè)務咨詢 數(shù)據(jù)對應 Data Mapping 模 型設計 定制報表開發(fā) 性能調(diào)優(yōu) 是一個完整的過程 由此保證民生銀行 達到系統(tǒng)設計的最終目標 在整個實施的過程中 Oracle還非常強調(diào)對民生 銀行的知識轉(zhuǎn)移 要求民生銀行在業(yè)務和IT兩方面都要全程參與 相反的 描述您認為自己較弱的方面 1 Oracle RM Oracle OFSA的體系結(jié)構(gòu)較為復雜 實施過程較長 要求客戶 必須全程參與實施過程 并在實施完成后能夠獨立使用 相對而言 實施難 度和對民生銀行業(yè)務和IT人員的要求較高 2 目前Oracle RM 只在國家開發(fā)銀行實施 在國內(nèi)股份制商業(yè)銀行還沒有案 例 7 11 供應商應提供的資質(zhì)證明文件 公司營業(yè)執(zhí)照 見附件 服務質(zhì)量體系認證證書 見附件 Oracle公司財務狀況 財務年度 2002 2003 2004 截至 2004 年 5 月 貨幣單位 US 百萬 US 百萬 US 百萬 利潤與損失 銷售 9 673 9 475 10 156 銷售成本 1 076 1 180 1 278 銷售及管理費用 2 602 2 513 2 697 營業(yè)利潤 損失 非營業(yè)損失 利稅前利潤 3 408 3 425 3 945 利息支出 所得稅 凈利潤 2 224 2 307 2 681 資產(chǎn)負債表 現(xiàn)金 準現(xiàn)金 3 095 4 737 4 138 證券 2 748 1 782 4 449 短期應收帳款 2 781 2 602 2 635 存貨 其他 流動資產(chǎn)總額 8 728 9 227 11 336 固定資產(chǎn) 987 1 062 1 068 累計折舊 固定資產(chǎn)凈值 長期應收款 其他 非流動資產(chǎn)總額 總資產(chǎn) 10 800 11 064 12 763 應付帳款 3 960 2 596 2 766 短期負債 1 409 1 497 其他 短期負債總額 長期負債 其他 長期負債總額 姓名 總負債 4 683 4 744 4 768 所有者權益 6 117 6 320 7 995 現(xiàn)金流量表 凈收入 損失 2 224 2 307 2 681 日期 折舊 攤銷 其他非現(xiàn)金 流動資金變動 營業(yè)現(xiàn)金流 股票價格 人民幣 69 107 94 8 報價 8 1 硬件成本 甲骨文公司不提供硬件供貨和相關的服務 甲骨文公司建議中國民生銀行根 據(jù)以下硬件性能指標向?qū)I(yè)廠商尋求相關設備和服務 以下硬件性能指標系 根據(jù)甲骨文軟件運行要求及中國民生銀行的業(yè)務需求和數(shù)據(jù)量要求得出 8 2 應用軟件成本 甲骨文公司提供給中國民生銀行的產(chǎn)品購買方式是一次性購買軟件使用許 可 軟件費用 明細包括列表價 折扣 增值稅詳見報價單 實施費用 明細包括列表價 折扣 增值稅詳見報價單 維護費用 明細包括列表價 折扣 增值稅詳見報價單 每月所需的本地支持 無 中國民生銀行提供的資源支持 詳見 3 2 3 民生銀行的項目角色和主要職 責 和 3 2 5 對民生銀行資源的要求 8 3 系統(tǒng)軟件成本 系統(tǒng)軟件包括以下各項 包括 數(shù)據(jù)庫Oracle 9i Database Server Partitioning Option Data Mining Option Internet Application Server Internet Developer Suite 軟件費用 明細包括列表價 折扣 增值稅詳見報價單 實施費用 明細包括列表價 折扣 增值稅詳見報價單 維護費用 明細包括列表價 折扣 增值稅詳見報價單 每月所需的本地支持 無 中國民生銀行提供的資源支持 詳見 3 2 3民生銀行的項目角色和主要職 責 和 3 2 5 對民生銀行資源的要求 8 4 WAN 成本 甲骨文公司不提供WAN 硬件供貨和相關的服務 甲骨文公司建議中國民生 銀行向?qū)I(yè)廠商尋求相關設備和服務